証券会社 | takeblog

証券会社に就職したい人向けに、対策情報を完全網羅＆徹底解説！業界研究、企業研究、就職対策にご活用を！これを知れば必ず有利に進められる…成功できる！｜①証券会社の業務内容と仕事内容｜②証券会社の将来性｜③金融商品の基礎知識｜④いざ就職活動へ！

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Contents

証券会社への就職は難しい？
証券会社の業務や仕事を理解しよう
証券会社への就活を有利に進める方法
1. 証券会社の採用の裏側を理解する
2. 内定を勝ち取る志望動機を作る
まとめ：証券会社の就職は難しい？

証券会社への就職は難しい？

この3点を説明します。

難易度は、証券会社の業態によって全然違う
難易度は、職種によって全然違う
入社は難しくないけど、出世は超難しい

難易度は、証券会社の業態によって全然違う

証券会社には、ざっくり分けても、これらの種類があります。

どれを選ぶかによって、難易度は変わってきます。

証券会社の業態	就職難易度
大手総合証券会社	中
インターネット専業証券	高
準大手証券以下	低
外資系証券	最高

本当は、もっと細かく、分けられますが・・・

とりあえずこれだけ知っておけば大丈夫！

大手総合証券会社を、“中”にしていますが、誰でも簡単に内定をもらえるわけではありません。

あくまで基準にしているだけです。

それぞれ、難易度とその理由を説明します。

大手総合証券会社：難易度中

会社例

野村證券
大和証券
みずほ証券
SMBC日興証券
三菱UFJモルガン・スタンレー証券

就活生の多くの方がイメージしているのは、大手証券会社だと思います。

一言でいうと「なんでもやっている会社」です。

最も幅広く、大規模に業務を展開しています。

日本全国への店舗展開と対面営業
コールセンターやインターネットでの非対面営業
海外展開
幅広い商品を販売（国内/外国の株式、債券、投信）
投資銀行業務（M&A、IPO、PO、TOBなど）
リサーチ業務　など

各社、毎年、新卒であれば、500名～1000名程度を採用しています。

中途も、年間、百人規模で採用しています。

大手証券会社は、社員5,000名以上の、大企業です。

全業界の中でも、金融業界は、人気が高く、就職難易度は高めです。

と言っても、金融業界は、銀行業が、トップ。

その次が、証券業や保険業です。

銀行、特に、メガバンクは、採用学生のボリューム層が・・・

東大
早稲田
慶應　など

一方で、証券会社のボリューム層は、MARCHと呼ばれる中堅以上の私立大学です。

その意味では、メガバンクよりは・・・

競争の難易度は低い！

【関連記事】証券会社と銀行の仕事や年収などの違いを解説しています。

証券会社、銀行に興味がある就活生へ！証券会社と銀行の金融事業の営みの違いを知ろう！仕事と給料と出世の違いも解説します！証券会社と銀行の違いは…｜「直接金融」と「間接金融」｜「狩猟民族」と「農耕民族」｜証券会社に訪れている変化｜

インターネット専業証券会社：難易度高

会社例

SBI証券
楽天証券　など

インターネットトレードを専業としており、大手証券会社のように、店舗を持っていません。

新卒採用は、10名程度なので、逆に・・・

大手よりも狭き門！

商品やサービスの企画業務は、新卒入社の社員には、難しいです。

中途採用に頼っています。

準大手証券以下：難易度低

会社例

岡三証券
東海東京証券　など

大手総合証券会社との違いは、この3つです。

収益規模や顧客数が、大手より、一段劣る
個人向けのリテール営業に注力（ホールセール、投資銀行、自己売買などは弱い）
特定地域への営業展開に注力（岡三証券：三重県、東海東京証券：東海地域）

知名度の面から、大手よりも、就職の難易度は、一段下がります。

この分類には、中堅以下を含めると、何百社も含まれています。

完全に、特定の地域だけで営業をする形態を、「地場証券」と呼びます。

地元や地方で、就活を行う方は、調べてみて下さい。

外資系証券会社：難易度最高

会社例

ゴールドマンサックス証券
JPモルガン証券

本社が外国にあり、日本国内では収益性の高い事業に特化しています。

投資銀行業務（M&Aなど）
トレーディング業務
自己売買業務

難易度は最高峰です。

企業や、職種によっては、メガバンクよりも、はるかに難易度が高くなります。

大学によっては、書類選考で、問答無用で落とされます。

わたしのような、中堅クラスの私立大学出身は・・・

選択肢にも入りません！

トレーダー職や、リサーチ職は、院卒比率も高いです。

難易度は、職種によって全然違う

証券会社には、ざっくりとこれらの職種・部門があります。

職種	就職難易度
営業職	中
トレーディング部門	高
投資銀行部門	高
リサーチ部門	高
事務・IT部門	低

営業職：難易度中

国内系の多くの証券会社で、ほとんどの新卒学生が、営業職からキャリアをスタートします。

職種を選ばない「総合職オープンコース」と呼ばれる場合は、基本的に、営業職になります。

1年目は、リテール営業と呼ばれる、個人中心の新規開拓営業から開始。

営業目標、いわゆるノルマが課せられる、地味でしんどい仕事なので・・・

他の職種に比べると人気がありません！

難易度は、下がります。

【関連記事】証券会社の営業の仕事を、詳しく解説しています。

証券会社の内定者、就活生へ！営業職の仕事内容を徹底解説！1年目は新規開拓営業！営業員の1日のスケジュールを公開｜2年目以降の営業には大きな変化が訪れている｜①富裕層への特化、②資産提案型営業、③運用助言料の導入｜最後に気になる年収も…

トレーディング部門：難易度高

証券会社の花形部署です。

たまにニュースで映る、多くのPCモニターに囲まれて仕事をしている人達です。

このような仕事・職種があります。

お客さまの注文を取引所に取り次ぐ：トレーダー
証券会社自身のお金で取引する：ディーラー

高度で専門的な金融知識が必要になるので、新人配属が少ない部署です。

大手証券会社や外資系証券であれば、部門別採用に申し込む必要があります。

いずれにせよ、採用は、少人数なので、狭き門であり・・・

競争率が高いです！

当然ながら、学歴フィルターも厚く、高学歴、院卒が優遇されます。

【関連記事】証券会社の仕事内容と4大業務について解説しています。

証券会社に興味のある就活生へ！仕事内容と業務内容を理解して、志望動機に「説得力」と「熱意」を込めろ！証券会社の仕事は「証券」を売って経済を回す！｜4大業務は、①ブローカー業務②ディーリング業務③アンダーライティング業務④セリング業務

投資銀行部門：難易度高

証券会社に、ギラギラした高収入のイメージを与えている職種です。

投資銀行マン＝バンカーとも呼ばれます。

上場企業や、公的機関に対して、企業の資本戦略に関わる、ソリューション提案を行います。

IPO：株式の新規上場
M&A：企業間の合併・買収
TOB：株式の公開買付

トレーディング部門同様に、部門別採用に申し込む必要があります。

年俸制の高収入が約束されることが多く、人気も難易度も高いです。

とはいえ、営業職、コンサル職の要素も含まれる職種です。

企業の財務担当に対して・・・

接待営業
プレゼン
根回し

が必要な仕事。

激務であることでも有名！

高学歴かつ体育会系のイメージの割合が多いです。

リサーチ部門：難易度高

いわゆるアナリストが在籍する部門です。

個別の銘柄、各業態、各国の市場をリサーチ
各企業の決算内容や、政府発表指標などを研究
リサーチレポートにまとめて、HPなどで公式開示

海外情報を取り扱うので語学力が必要です。

さらに、これらのスキルも必要になります。

ドキュメンテーション
データ分析
グラフ化

高学歴かつ、論文やレポートなどの実績がある学生が優遇されます。

事務・IT部門：難易度低

証券会社は、毎年のように、NISA（少額投資家非課税制度）のような新制度ができます。

証券会社の事務手続きを整備・ルール化したり、システム化したりする部門です。

わたしは、IT部門に所属していましたが・・・

地味な裏方の仕事！

これまで説明した、本社部署の中では、最も難易度が低いです。

就活生

あんたが、所属していた部署だもんね・・・

そして、営業店の中にも、事務を専門に担う部署があります。

総合職ではなく、地域職なので難易度は低いです。

【関連記事】大手証券会社を比較・解説すると共に、本社の仕事を解説しています。

大手証券会社への就職を希望する方へ！第一志望の証券会社を見つけよう｜證券会社でやりたい仕事を見つけよう｜就職してから…「イメージと違った」と後悔・失敗しないために｜大手証券各社の違いを理解｜大手証券会社の本社の仕事を理解｜最後に年収も…

入社よりも出世が超難しい！

これまで説明した通り、営業職であれば、入社するのは・・・

そこまで難しくありません！

無名な私立大学だと厳しいですが。。

少なくとも、人気企業であるメガバンクや、総合商社に比べれば・・・

はるかに就職難易度は低い！

ただし、入社後の出世は、人によっては、メガバンクよりも難しいです。

いくら高学歴でも、営業が合わないと・・・

その時点で終了！

営業成績で、上位10％に入らないと、出世コースに乗れません。

証券会社の営業の成果は、活動量に左右される部分が大きいです。

最近は、難関国立大学の理系出身者を、営業からスタートさせることもありますが・・・

結果を出せずに挫折する人が多い！

中堅私立大出身の、こんな人の方が結果を出す・・・

フットワークが軽い人
メンタルが強い人
容姿がいい人（イケメン、美人）

営業の出世争いは、新入社員だけでも、300人以上の争いです。

就活生

ギラギラした人達との争いだもんね・・・

【関連記事】証券会社の営業の仕事を、詳しく解説しています。

証券会社の業務や仕事を理解しよう

共感できることを見つけて、積極的に志望動機に取り入れて下さい。

証券会社に就職するメリットとデメリット
証券会社が社会に果たす役割
証券会社の将来性と訪れている変化

証券会社に就職するメリットとデメリット

証券会社に就職する難しさは、なんとなくイメージを持ってもらえたと思います。

会社の種類や職種もある程度、当たりがついたはずです。

とは言え、就職しても、あなたが、よかったと思えなければ・・・

なんの意味もありません！

就活生

後悔して、最悪辞めちゃったら意味ないもんね・・・

証券会社に就職することの、魅力と、いまいちな点をしっかり理解して下さい！

証券会社に就職するメリット

収入と待遇がいい
法律に守られた独占業界で、なくなることはない
価値が高い専門スキルが身につく
若くして大きなお金を動かせる
貴重な人脈を増せる

証券会社に就職するデメリット

出世は超難しい
証券投資に制約がある
営業からスタートする可能性が高い～合わないと終わる～
銀行への転職は難しい
業界再編がある可能性が高い
副業はできない
営業職は頻繁に転勤

メリットの中で共感できるものがあれば・・・

志望動機に取り入れよう！

【関連記事】証券会社に就職するメリットとデメリットを解説しています。

証券会社に就職するメリット！①収入と待遇がいい、②法律に守られた独占業界、③価値が高い専門スキルが身につく、④若くして大きなお金を動かせる、⑤貴重な人脈を増せる｜デメリット！①出世は超難しい、②証券投資に制約あり、③営業からスタート、など

証券会社が社会に果たす役割

証券会社は、事業会社ですので、当然、利益を追求しています。

でも、それだけではありません。

しっかりと、社会、特に、日本経済に果たしている役割があります。

お金の流れを作ってる
証券取引を活性化してる
お金が「いま必要な人」と「将来増やしたい人」をつなげてる
資産運用の助言と情報提供

1つずつの詳しい解説は、別記事を用意しています。

これらのうち、共感できたものがあれば、志望動機に取り込みましょう！

【関連記事】証券会社が社会に果たしている役割を解説しています。

証券会社に興味のある就活生へ！証券会社が社会に果たす役割を理解しよう！役割①お金の流れを作っている～経済活動の血液循環～｜役割②取引を活性化している｜役割③「いま必要な人」と「将来増やしたい人」をつなげている｜役割④資産運用の助言と情報提供

証券会社の将来性と訪れる変化

証券業界が衰退することはありません。

むしろ、発展します。

理由はこの3つです。

「貯蓄から投資へ」が、まだ進んでいない
子育て終了世代がリタイア
資産を守って増やすには分散投資が必要

特に、1つ目が重要です。

これは、日本人の金融資産の内訳です。

金融資産の種類	金額	割合
現金・預金	1,008兆円	52.9%
株式等	211兆円	11.1%
債務証券	26兆円	1.4%
投資信託	74兆円	3.9%
保険・年金・定型保証	528兆円	27.8%
その他	56兆円	2.9%
TOTAL	1,903兆円	100%

引用元：参考図表２０１９年第４四半期の資金循環（速報）　日本銀行調査統計局　２０２０年３月１８日

投資、つまり、株式、債券、投信は、全部合わせても、約300兆円です。

この比率は10年以上、ほとんど、変わっていません。

「貯蓄から投資へ」は・・・

全然進んでいない！

だからこそ、証券会社には、将来性があります。

一部の有価証券は、銀行などでも取り扱えます。

でも、フルラインナップで、幅広く取り扱えるのは・・・

証券会社だけ！

就活生

将来、変わることはないの？

金融商品取引法という法律で決まっています。

もちろん、1,000兆円の貯蓄全てが、投資に流れるわけではありません。

すぐに使えるお金は、財布に入れるか、貯金しておく必要があります。

ただし、仮に、1,000兆円のうち、1割が投資に流れたとします。

どれくらいのインパクトがあるかというと、100兆円という額は・・・

野村證券の預かり資産額と、同水準！

そして、証券業界には、これらの変化の波が訪れています。

手数料収入からアドバイザリー収入へ
銀行との連携が加速
オンライン営業の普及
会社員からIFAへ
業界再編はいつか起きる

1つずつの詳しい解説は、別記事を用意しています。

【関連記事】証券会社に将来性がある理由と訪れている変化を解説しています。

証券会社の将来性に不安と疑問を抱く就活生へ！将来性は、まだまだある理由！「貯蓄から投資へ」が進んでいないから。子育て終了世代がリタイヤ。資産を守って増やすには分散投資が必要。証券会社に将来おとずれる5つの変化。就職する時の注意点5つ！

証券会社への就活を有利に進める方法

最後は、証券会社に興味を持ったあなたのために・・・

就職対策を解説します！

証券会社の採用の裏側を理解する
内定を勝ち取る志望動機を作る

証券会社の採用の裏側を理解する

証券会社に限らず、大企業ならば全てに当てはまる、原理原則があります。

あなたの就職活動の成否を左右する重要な事実があります。

「就活は縁」と言われますが・・・

大企業に関しては違います！

確かに、最終の役員面接で、縁を感じて選ぶ役員もいます。

でも、その前に落とされる人は「縁がないから」じゃありません。

明確な理由があって落とされています。

残念ならが、採用活動は・・・

「落とすための理由探し」！！

まずは、落とされる原因を潰して・・・

次の選考に進む確率を上げることが重要！

どんなに志望動機に熱意や説得力を込めても・・・

「落とす理由」が含まれている時点で、アウト！

落とす理由に該当する、志望動機を作ってしまうとどうなるか。。

30社受けても、9割の確率で落とされます。

まともに選考されているのが・・・

3社くらい！

「落とす理由には当てはまらない」と分かってくれるのは、3社だけです。

そこで初めて、3社は、「あなたを採用する理由」を探してくれます。

もちろん、「採用する理由」がないと・・・

不採用になります！

就活生

だから、何十社、100社以上受けてる人がいるんだね・・・

さきほど説明した9割というのは、書類選考で落とされる確率ではありません。

一定の学歴さえあれば、書類選考は通ります。

落とされるのは、ESの志望動機を基に行われる・・・

1次面接や2次面接です！

わたしは、面接官でしたが、企業側の評価者である管理職が、エントリーシート（ES）を初めて見るのは、面接直前、あるいは面接中です。

書類選考通過＝ESに問題なし、ではありません。

就活生

なおさら心が折れるよね・・・

どうせ落ちるのに、面接まではいけちゃうんだもんね。

ESには問題ないって判断しちゃうと、戦略の見直しができないしね。

さきほど、「落とす理由」をなくして、「採用する理由」を作る必要があると説明しました。

でも、「採用する理由」を意図的に作るのは、正直難しい。

企業側の、ランダムに決まる面接官が、何を重視するか分からないから。

就活生

ぶっちゃけ、容姿で決めてるケースもあるよね・・・

だからこそ、採用の基本戦略は、志望動機を作る時に・・・

「落とす理由」を徹底的に排除すること！

これに、必要なのは「辞めなそう」という印象を与えること。

逆に言うと、「辞めるかもしれない」の徹底的な排除！

なぜなら、企業側にとっては社員に辞められることが、一番の痛手になるからです。

とにかく企業側は、優秀な学生を取るよりも・・・

辞める学生を入社させたくない！

そして、優秀な学生を見極めるよりも、辞めそうな学生を見極める方が・・・

はるかに簡単！

企業は、新卒採用した社員に、1、2年で辞められると、どうなるか・・・

採用、教育にかかったお金が無駄になる
若手の離職率が上がる

3年目以内の離職率を下げることに、各社必死に取り組んでいます。

離職率が高いと・・・

ブラック企業のレッテルを貼られかねない
優秀な学生が集まらない

だから、離職率は、企業の人事部門の重要数値目標になっています。

内定を勝ち取る志望動機を作る

繰り返しになりますが、とにかく「辞めなそうなこと」をアピールすることが必要！

逆に、アピールしないと、アピールしているライバルに・・・

確実に負けます！

就活生

どうやってアピールするの？

わたしは、課長職を務めていた時に、学生の面接官をやっていました。

審査項目が10項目くらいあって、それぞれ10段階でスコアをつけます。

その中で、強く重みづけされていたのが、この3つです。

ストレス耐性がありそう
職種と業界が絞れている
リーダーシップがある

それぞれ、裏を返すと、このような理由で「辞めそうな」学生に該当するからです・・・

つらいことがあったら辞めそう
なんか違った、合わないで辞めそう
出世・活躍できなくて辞めそう

この審査方法は、大企業であれば、ほぼ共通しています。

なぜなら、大企業の新卒採用は、リクルートに、コンサルティングしてもらっているからです。

毎年、採用活動のシーズンになると、面接官を担当する管理職・役員が、面接官講習を受けます。

わたしも受けていました。

講習の講師は、リクルートです。

面接時に、学生のどこを見るべきか、何を重視して、評価すべきかを叩きこまれます。

まさにそれが、さきほどの3つです。

繰り返しますが・・・

ストレス耐性がありそう
職種と業界が絞れている
リーダーシップがある

上の3つは業界や業種に関係するものではありません。

大企業は、リクナビを求人に使っているところがほとんど。

つまり、各社、共通しています。

志望動機の作り方の詳しい手順や、具体例は、別記事を用意しています。

【関連記事】志望動機の作成方法の具体的な手順や、大手各社別、職種別の例文を解説しています。

証券会社への就職を目指す就活生へ！内定が取れる志望動機の作り方を準備・実践4STEPで解説！準備①業界を知る②証券会社を知る③求められる人材を知る④自分を知る｜実践①なぜ金融？②なぜ証券？③なぜ大手証券？④なぜその1社？貢献できることは？

【関連記事】就活の自己PRに必須なことと、NGなことを解説しています。

苦戦している就活生へ！たった2つの自己PRで就活が圧倒的有利に！効果的な長所の書き方を伝授！必須な長所①ストレスに強い｜必須な長所②リーダーシップがある｜明かしたら100%落とされるNG2つ…①業界・業種が絞れてない②同業他社に落とされてる

まとめ：証券会社の就職は難しい？

最後まで読んで頂き、ありがとうございました。

関連記事と共に、まとめと振り返りをさせて頂きます。

＜証券会社への就職は難しい？＞

難易度は、証券会社の業態によって全然違う
難易度は、職種によって全然違う
入社よりも出世が超難しい！

証券会社の業態	就職難易度
大手総合証券会社	中
インターネット専業証券	高
準大手証券以下	低
外資系証券	最高

職種	就職難易度
営業職	中
トレーディング部門	高
投資銀行部門	高
リサーチ部門	高
事務・IT部門	低

【関連記事】証券会社と銀行の仕事や年収などの違いを解説しています。

【関連記事】証券会社の営業の仕事を、詳しく解説しています。

【関連記事】証券会社の仕事内容と4大業務について解説しています。

【関連記事】大手証券会社を比較・解説すると共に、本社の仕事を解説しています。

＜証券会社の業務や仕事内容を理解しよう＞

証券会社に就職するメリットとデメリット
証券会社が社会に果たす役割
証券会社の将来性と訪れている変化

【関連記事】証券会社に就職するメリットとデメリットを解説しています。

【関連記事】証券会社が社会に果たしている役割を解説しています。

【関連記事】証券会社に将来性がある理由と訪れている変化を解説しています。

＜証券会社への就活を有利に進める方法＞

証券会社の採用の裏側を理解する
内定を勝ち取る志望動機を作る

【関連記事】志望動機の作成方法の具体的な手順や、大手各社別、職種別の例文を解説しています。

【関連記事】就活の自己PRに必須なことと、NGなことを解説しています。

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【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

【↑本ガイドの概要と掲載記事の一覧↓】

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

株式とはなにか、仕組みを1から勉強したい人へ！元証券会社社員がわかりやすく解説します！株式会社をめぐる4人の登場人物の関係｜株主が得る「権利」と負う「責任」｜株式が売買される仕組み～3人の登場人物～｜株式の時価総額が会社の価値を決める

債券とはなにかを1から勉強したい人へ！株式との違いをわかりやすく解説！「債券」とは…「借金の契約書」｜債券の利子の決まり方｜株式との違いは…①取引の仕組み②取引しやすさ③価格の決まり方④経営への口出し⑤利子の決まり方⑥発行会社の倒産リスク…

投資信託とは…ゼロからわかりやすく解説します！投資信託の仕組みを「図」で解説！分散投資の特徴と目的を「具体例」で解説！株式・債券との違いを「比較表」で解説！「分散投資」の目的①：お金を失うリスクを回避、目的②：リスクとリターンを自分で設定

証券外務員資格を取得したい方へ！一種と二種の違いから、試験対策、勉強法まで徹底解説します！試験対策の優先順位と攻略法が理解できる｜「高配点分野」と「5択計算問題を攻略｜あなたの好みに合う学習方法が見つかる｜最短20時間で、確実に合格できる！

証券外務員一種が過去問だけで攻略できる理由は、同じ問題しか出ないから！短期間で攻略できる理由は、出題分野に偏りがあるから！攻略法①高配点分野の計算問題（10時間）、②5択問題の文章問題（5時間）、③過去問で模試（5時間）

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The post 証券会社への就職は難しい？難易度ランキング【業態・職種別】 first appeared on takeblog.

証券会社に就職するメリット5選とデメリット7選【元社員が解説】

takeshi — Thu, 18 Mar 2021 13:50:03 +0000

就活生

証券会社への就職を考えています。

どんなメリットがあるか教えて下さい！

元大手証券会社社員のわたしが解説します。

メリットを知ることは、もちろん重要です。

就職したい気持ちを高める
志望動機に取り入れることができる
志望動機に具体性と説得力が高まる

ただし、同じくらい、デメリットを理解することも重要です。

就職した後に、後悔することを防ぐためです。

メリット、デメリットの両方を正しく理解して・・・

就職活動に臨んで下さい！

【関連記事】証券会社に就職するための完全ガイド記事です。

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Contents

証券会社に就職するメリット
証券会社に就職するデメリット
まとめ：証券会社に就職するメリットとデメリット

証券会社に就職するメリット

①収入と待遇がいい
②法律に守られた独占業界で、なくなることはない
③価値が高い専門スキルが身につく
④若くして大きなお金を動かせる
⑤貴重な人脈を増せる

メリット①：収入と待遇がいい

就職する業界や企業を決める時に、収入を気にしない人はいませんよね。

大手証券各社の平均年収は、こちらの通りです。

	平均年収
野村證券	1,313万円
大和証券	1,014万円
みずほ証券	986万円
SMBC日興証券	1,187万円
三菱UFJMS証券	848万円

※各社の有価証券報告書（連結：2020年3月期）より

※ただし、みずほ証券と、SMBC日興証券は、2018年度3月期情報（有価証券報告書による情報開示をやめたため）

世間一般と比較して、かなり高いです。

一定の成果を出し続けて、40歳を超えれば、年収1,000万円は超えます。

給与所得者のうち、年収1,000万円を超える人の割合は、5％程度ですので・・・

上位５％に入ります！

さらに、大手金融機関なので、福利厚生などの待遇も充実しています。

わたしは、入社後、20代のうちは、会社の寮に入っていました。

寮費は、約3万円で、これら全てコミコミでした。

光熱費
食費（朝・夕）
日経新聞代
クリーニング代

寮費は、給料から、天引きされていました。

つまり、寮費を引いた額が銀行口座に振り込まれます。

振り込まれたお金は、全て使っても・・・

生きていくことができる！

さらに、会社の近くに住むこともできる。

わたしの時代、初任給は20万円でしたが、会社に負担してもらっていたのは・・・

10万円以上！

高収入、高待遇なのは、事実ですが、知っておいてほしいことがあります。

平均すれば、メガバンクや、総合商社の平均年収には・・・

負けます！

ただ、あくまで平均するとです。

トップセールスの営業課長や、40歳で、支店長や部長になる人は、メガバンクや、総合商社の平均を上回る年収を得ています。

そして、銀行に比べて、景気の変動に、大きく収入が左右されるのも事実。

月給は、業績に影響されませんが、ボーナスが大きく影響します。

ボーナスは、業績が悪いと、最低保障分の・・・

月給1ヶ月分しか出ません！

ローンを組んでいる人が多いので、労働組合との契約で、保障されている金額です。

逆に、業績がいい時は、夏、冬共に、6か月分ずつ出たことがあります。

月給40万円だとすると、夏240万、冬240万円です。

【関連記事】大手証券会社の特徴や基礎データを比較解説しています。

メリット②：法律に守られた独占業界で、なくなることはない

証券を販売する業務は・・・

証券会社にしか認められていない
証券外務員資格を保有する人にしか認められていない

「金融商品取引法」（金商法：きんしょうほう）という法律で、厳格に、規制されています。

証券会社に就職すると、必ず、証券外務員資格を取得します。

さらに、日本証券業協会に外務員登録する必要があります。

外務員登録をするには、金融機関に、所属しないといけません。

個人単独ではできません。

外務員登録せずに、有価証券の勧誘を行った時点で・・・

法令違反になります！

投資信託など、一部の商品は、銀行でも販売できますが、ほんの一部にすぎません。

富裕層のニーズに応える、幅広い商品・サービスを提供できるのは、証券会社だけです。

さらに、今後、どんなに金融商品やサービスが発展しても・・・

証券がなくなることはありません！

新たな仮想通貨や、自動運用サービスは登場しますが、株式、債券、投資信託がなくなることは絶対にありません。

株式会社という会社形態や、株式市場は、社会的、経済的な基盤として、各先進国に完全に定着しているものだからです。

就活生

でも、証券外務員資格って難しいんじゃない？

社員全員が取得する資格で、わたしも持っているくらいので・・・

難易度は高くありません！

【関連記事】証券外務員試験を過去問だけで対策する方法を解説しています。

メリット③：価値が高い専門スキルが身につく

証券会社の社員は、金融のプロです。

例えば、営業員であれば、資産運用のプロフェッショナルです。

と言っても、証券の種類や、株価チャートの見方や知識に限りません。

それ以外にも、このような知識やノウハウが身につきます。

税金の知識
資産相続の知識
社会情勢とマーケット動向に関する知識
営業力、セールストーク
お客さまが経営する会社の会計に関する知識
証券以外の金融商品・サービスに関する知識：保険、ローン、不動産など

身につくと言うより、身につけないとお客さまのニーズに応えることはできません。

営業ではない本社各部で仕事をしても、高度な専門知識が身につきます。

市場商品部門：高度な取引手法や、金融工学、マーケットに対する専門知識
投資銀行部門：M&AやTOBなどの、金融スキームの専門知識

営業は、幅広い金融知識、本社は、特定分野の深い金融知識が身につきます。

いずれにせよ、資本主義社会においては、ニーズが尽きることがない知識とスキルです。

転職しようと思った時にも・・・

需要が多い職種です！

実際、20代社員で転職する人もいますが、短期で転職活動を終える人が多いです。

30代になって、他社に名前が知られる存在になると、ヘッドハンティングされる人もいます。

転職だけに限らず、独立や起業の道も開ける可能性があります。

当然、身につけた専門知識は、あなた自身の資産運用にも役立ちます。

【関連記事】証券会社に将来性がある理由を解説しています。

メリット④：若くして大きなお金を動かせる

他の職種では動かせないような、大きな金額を扱うことになります。

営業でも本社でも、同じです。

大手証券会社の社員は、新人でも・・・

億単位の注文を取る人がいる！

もちろん、先輩や上司の力を借りて、組織的に対応した結果であることが多いです。

ただ、それは、個人の成果になります。

同じ金融業界には、保険会社があります。

取引単位が、小口すぎて、個人的には魅力を感じません。

個人の医療保険は、高くても、月数万円です。

それを毎月毎月・・・

積み上げる必要があります！

わたしは、若手時代は、大手証券会社のシステム部門に所属していました。

3年目の時に、総額10億円以上の開発プロジェクトを、提案して・・・

承認されました！

当時、事務・システム部門の常務に対して、自らプレゼンをして、予算を確保しました。

その後、開発リーダーとして、プロジェクトを完遂させました。（色々、失敗しまくりましたが・・・）

他の業界や業種で、3年目で、10億円規模の仕事が任されるのは、まれだと思います。

1人前の営業員は、100名～300名のお客さまを担当することになります。

お客さまあたりの運用資産が、仮に、1億円だとしても・・・

100億円を超えます！

当然、大きな責任と、絶え間ない研さんが必要です。

ただし、扱う金額に応じた・・・

大きなやりがいを感じられる仕事です！

【関連記事】証券会社が社会に果たしている役割を解説しています。

メリット⑤：貴重な人脈を増せる

証券会社のお客さまには、このような人が多いです。

会社経営者
地主
病院の理事長や院長
学校法人の理事長
地方自治体の財務担当

投資銀行部門や、市場商品部門の機関投資家営業になると、このような人とも接触します。

上場企業の経営者
金融機関の経営者
役所の重役

お客さまには、富裕層の方や、一定以上の地位の方が多いです。

日常的に、話しをしているだけでも、多くの貴重な情報が入ってきますし・・・

意識、視座も当然上がります！

個人的に、連絡先を交換して、食事を共にする関係になる人も多いです。

このような方々には、証券会社の社名、看板を背負っていなければ、会うことも、話すこともできません。

営業員の中には、会社経営をしているお客さまから「うちで働かないか」と、誘われる人もいます。

応じた人は、聞いたことはありませんが・・・

普通に生活をしているだけでは、決して会うことができない人と、人脈を築けるのは、証券会社に就職する大きなメリットです。

証券会社に就職するデメリット

①出世は超難しい
②証券投資に制約がある
③営業からスタートする可能性が高い～合わないと終わる～
④銀行への転職は難しい
⑤いつか業界再編がある
⑥副業はできない
⑦営業職は頻繁に転勤

デメリット①：出世は超難しい

出世意欲に満ち溢れている就活生の、やる気をそぐようで、申し訳ありません！

ただし、これは事実です。

と言っても、大手証券会社に限った話しではなく、大企業全般の就職に言えること。

証券会社の出世争いは、営業職ならば、同期だけでも、数百人の争いです。

しかも、みな同じように高学歴で、ギラギラしています。

最速、30歳前後で課長になるには、営業成績で・・・

上位10％に入る必要がある！

将来的に、支店長や役員を目指すなら・・・

上位5%！

大企業の出世争いは、全国大会、全国模試です。

あなたは、これまで、スポーツや勉強で、全国的な実績を残したことがありますか？

就活生

ありません・・・

初めて、全国上位を勝ち取るには、血のにじむような努力が必要です。

しかも、3年目くらいまでで、ほぼ勝負が決まる。

5年目以降、才能が開花するとか、一発逆転とかは・・・

あり得ません！

1年目で結果が出ない人は、よっぽど大きな努力をするか、考え方や行動を変えるしかない。

営業員としての成果を出すための行動や考え方は、役職に応じて変わりはないからです。

それどころか、役職が上がると、いままで以上に、富裕層を担当させてもらえるので・・・

さらに大きな収益を上げます！

出世できない人を、どんどん突き放していきます。

デメリット②：証券投資に制約がある

ご存じの読者も多いはずですが、念のため説明しておきます。

学生時代に、証券投資や資産運用を経験して、証券会社への就職を希望する人も多いです。

ただし、証券会社に就職すると、それまでのように、自由に証券投資をすることはできません。

このような制約があります。

デイトレードのように、頻繁に売買することはできない
株式を購入するには、上司への申請が必要
信用取引、先物取引などの、複雑でリスクがある取引もできない

投資信託は、商品によっては、申請なしで購入することができます。

ただし、売却時に制約があります。

3ヶ月以上保有しないと売却できない
商品によって、3ヶ月や半年など、最低保有期間が定められいる
原則、購入日翌日に売却できる商品はない

わたしが、営業企画部にいた時に、投資信託を3ヶ月未満で売却した同僚がいました。

1日だけ間違えたようです。

大問題になりました。

懲戒処分はされませんでしたが・・・

厳重注意をくらいました！

と言っても、証券会社ですので、証券を保有する社員は多いです。

ただし、長期保有が原則です。

基本的には、売らない方針の人が多いです。

デメリット③：営業からスタートする可能性が高い～合わないと終わる～

総合職採用のオープン採用は、基本的に営業からスタート・・・

電話外交、飛び込み営業の日々！

野村證券は、2020年4月入社から、全ての営業職の新人の配属方針を変えました。

支店配属から、本社コールセンターへの配属としました。

コロナウイルスの流行による暫定措置でしょう。

いつか、元に戻るはずです。

野村は、厳しい営業、モーレツ社員で有名です。

高学歴で優秀な新入社員に、1年中、電話させ続けるって・・・

長くは続かない
学生からの評判も下がるはず

新入社員には、若いうちは、我慢して、いつかトレーダーや投資銀行マンになりたいと思って入社してくる学生が多いです。

ただし、基本的には・・・

心が折れます！

心が折れて、転職する人を何人も見てきました。

営業職は、いつか別の仕事をしたいという、甘い理由で続けられるものではない。

異動するのに、何年かかるかも分かりません。

成果を出していない社員の異動希望は・・・

叶えられません！

世の中には、さまざまな仕事があります。

証券会社にも、さまざまな仕事があります。

にも関わらず、証券会社は、多くの新入社員のファーストキャリアが・・・

強制的に営業です！

しかもそこで、成果を出せないと、「できない人間」のレッテルが貼られます。

社内に、ダメだった時の評価が蓄積され続けます。

その後の逆転が非常に難しいです。

【関連記事】証券会社の営業職の仕事内容を解説しています。

デメリット④：銀行への転職は難しい

就職活動で、大手銀行と、大手証券会社を併願する学生が多いです。

就活生

金融業界に就職したいと思ったら、とりあえず、どっちも受けるよね・・・

残念ながら、大手銀行から内定をもらえないけど、証券会社からは内定をもらう人が多いです。

ぶっちゃけ、証券会社の方が、ハードルが低いですから・・・

証券会社入社後に、銀行へのキャリアチェンジを目指す人もいますが、おすすめしません。

おすすめしないと言うか、ほぼ聞いたことがないです。

国内大手証券会社から外資系証券への転職は、聞いたことはあります。

でも、証券からメガバンクへの転職は・・・

聞いたことがありません！

みずほ証券や、SMBC日興証券は、銀行に出向する可能性は・・・

大いにあります！

ただし、転籍する可能性は・・・

基本的にありません！

銀行から証券に、天下りで転籍するケースはあります。

逆は聞いたことがありません。

野村證券や大和証券から、メガバンクに転職する人も、ほとんど聞いたことがありません。

証券会社と銀行は、営業のやり方が全く違うので・・・

活かせるものが少ない！

あと、メガバンクは、圧倒的にプロパー（生え抜き）社員優位です。

ハンデを背負いながら、しかも途中から、そんなし烈な出世争いに加わる人は・・・

ほとんどいません！

【関連記事】証券会社と銀行の仕事や年収の違いを解説しています。

【関連記事】証券会社に就職する難易度について解説しています。

証券会社への就職は難しい？①難易度は、証券会社の業態によって全然違う、②職種によっても全然違う、③入社よりも出世が超難しい！｜証券会社への就活を有利に進める方法！①採用の裏側を理解する、②内定を勝ち取る志望動機を作る

デメリット⑤：いつか業界再編がある

一般的に、各業界において、最大手は、3社に収斂（しゅうれん）されていきます。

メガバンクは、MUFG、みずほ、SMBCの3社
携帯キャリアは、DOCOMO、KDDI、ソフトバンクの3社

証券会社は、総合証券の大手だけで5社あります。

こんなことになっています・・・

主要な都市や都内の主要駅には、5社全てが店舗展開している
提供している商品やサービスもほぼ同じ
事業戦略も似通っている
本社機能も、ほとんど一緒

証券業界全体として、とんでもない無駄と重複を抱えている状態が・・・

ずっと続いています！

いつか消耗戦から、解放されたいと手を組む2社が現れるか、脱落する会社が出ます。

さらに、ネット証券大手が、この争いに加わっています。

SBI証券と楽天証券の利益水準は、大手に接近しつつあります。

口座数は、追い抜いています。

近い将来、必ず・・・

業界再編がある！

当然、証券会社の力関係だけでは、決まりません。

メガバンクグループが絡んできます。

最大手の野村證券も、100％買収されないわけではありません。

就活生

さすがにないでしょ？

だって最大手じゃん！

現状の業績、株価水準であれば、まずないと思います。

ただ、過去には、MUFGが野村を買収するという憶測が飛び交った時期もあります。

就活生

別に業界再編で、大企業が生まれてもよくない？

もっと大きい会社の社員になれるってことでしょ？

合併や買収の過程では、基本的には、リストラがあります。

同じ都市の店舗は、1つになる
同じ本社機能は、統合される

重複は排除されます。

その時の年次や、合併する側か、される側かにもよりますが・・・

リストラのリスクは排除しきれません！

デメリット⑥：副業はできない

証券会社というより、大企業のデメリットです。

副業は、法律で禁止されているわけではありません。

むしろ、法律では、職業選択の自由が認められています。

就活生

労働時間外になにをしようが個人の自由でしょ・・・

なんで禁止なの？

多くの大企業では、就業規則や役職員規定で、副業を禁止しています。

入社時、誓約書に、署名捺印をしています。

誓いを破ると、処分を受けることが、社内規則で決まっています。

個人の時代の到来、副業時代の幕開けと言われていますが、大企業社員は・・・

その波に乗ることはできません！

会社は、業績が悪化した時、問答無用で社員を切り捨てます。

リストラによる早期退職勧告です。

それにも関わらず、社員は、リストラに備えて、個人で稼ぐ活動を行うことはできません。

大企業会社員は、プライベートまで・・・

会社に制限を受けています！

みずほ銀行が副業を解禁したと報道されましたが、嘘っぱちです。

こんな制限がついています・・・

関連企業での仕事に限る
会社の承認が必要

出向や天下りの準備ではないでしょうか。

そもそも、証券会社の社員は、忙しいから・・・

労働系の副業は難しい！

だからこそ、投資をしたい人が多いと思いますが、既に説明した通り、大きな制約があります。

【関連記事】会社が副業を禁止する真の理由を解説しています。

会社が副業を禁止する真の理由に迫る！【正社員はおかしい契約を見抜け】

副業禁止の会社に勤める正社員へ！会社が副業を禁止する真の理由を知ろう！会社と結ばされている理不尽でおかしい契約を理解しよう！①社員を束縛し続けたい②会社以外で稼げる事実を知られたくない｜律儀に約束を守っても、会社はあなたを守ってくれない…

デメリット⑦：営業職は頻繁に転勤

総合職の営業職は、3年に1度くらいの頻度で、必ず異動があります。

特定顧客との癒着を防ぐ目的です。

営業職は、異動の際、このようなルールがあります・・・

顧客の持ち出しは一切、できない
全顧客に、別れを告げて、新担当者への引継ぎを行う
異動先では、新たな顧客を、旧担当者に紹介してもらう

お客さまと、異動の度に、一から関係性を築いていくことになります。

総合職なので、当然、全国のどの店舗に異動するか・・・

希望は出せません！

辞令には、必ず従うことになります。

就活生

若いうちだけでしょ？

全国各地を巡れていいじゃん！！

転勤は、営業職である以上、偉くなっても変わりません。

例えば、支店長の上の立場には、エリア担当役員や、地区部長がいます。

九州担当になれば、福岡に住むことになります。

家族を持っている営業員は、単身赴任が基本です。

ほとんどの人は、都内近郊にマンションを買って家族を住まわせています。

月に1回程度、赴任先から帰ってくる人が多いです。

異動の都度、家族と共に、引っ越しをするのは・・・

現実的ではありません！

なお、最近は、異動・転勤までの期間が以前より、長期化しています。

5年くらいを目途にしています。

お客さまと長期的に深い関係を築いて、長い目線で資産運用の助言をしていく営業スタイルに変わっているからです。

なお、本社勤務であれば、原則、都心勤務です。

まとめ：証券会社に就職するメリットとデメリット

最後まで読んで頂き、ありがとうございました。

関連記事と共に、まとめと振り返りをさせて頂きます。

＜証券会社に就職するメリット＞

収入と待遇がいい
法律に守られた独占業界で、なくなることはない
価値が高い専門スキルが身につく
若くして大きなお金を動かせる
貴重な人脈を増せる

【関連記事】大手証券会社の特徴や基礎データを比較解説しています。

【関連記事】証券外務員試験を過去問だけで対策する方法を解説しています。

【関連記事】証券会社に将来性がある理由を解説しています。

【関連記事】証券会社が社会に果たしている役割を解説しています。

＜証券会社に就職するデメリット＞

出世は超難しい
証券投資に制約がある
営業からスタートする可能性が高い～合わないと終わる～
銀行への転職は難しい
いつか業界再編がある
副業はできない
営業職は頻繁に転勤

【関連記事】証券会社の営業職の仕事内容を解説しています。

【関連記事】証券会社と銀行の仕事や年収の違いを解説しています。

【関連記事】証券会社に就職する難易度について解説しています。

会社が副業を禁止する真の理由に迫る！【正社員はおかしい契約を見抜け】

【関連記事】会社が副業を禁止する真の理由を解説しています。

証券会社への就職は、メリットも大きいですが、デメリットもあります。

どちらも、理解することで、入社後に後悔しないようにして下さい！

理解した上で、就職したい思いが芽生えた方は・・・

就職活動を始めてみましょう！

Amazonでkindle本を出版中です。

試し読みだけでもどうぞ！

※アンリミテッド会員なら無料購読可

本ブログでは、証券会社への就職対策記事を多数、取り揃えております。

是非とも、ご活用下さい。

【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

【↑本ガイドの概要と掲載記事の一覧↓】

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット【本記事で解説済】

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己PRを作る
選ばれる効果的な志望動機を作る

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていません。

専門サイトに登録して非公開の情報を収集する必要があります！

＜転職希望者向けおすすめサイト＞

まずは大手に登録して情報収集を！

スタディング（STUDYing）の評判・口コミ73件を徹底調査【2021年7月最新版】

＜新卒就活生へのおすすめサイト＞

>キミスカ
企業から選考のスカウトをもらうことができるサービス。適性検査で、あなたのストレス耐性や価値観傾向などを探れる。

– END –

The post 証券会社に就職するメリット5選とデメリット7選【元社員が解説】 first appeared on takeblog.

証券外務員一種は過去問だけで楽勝！20時間で100％合格できる勉強法

takeshi — Wed, 20 Jan 2021 14:06:59 +0000

金融機関内定者

会社から証券外務員一種を取れと言われました。

入社までに必ず取れと、、もう3ヶ月切ってる！

とにかく、最短で合格できる方法を教えて下さい！

では、こんなわたしが・・・

大手証券会社で勤務経験あり
証券外務員一種二種両方の取得経験あり

最短20時間で、100％合格する方法を解説！

受かるだけじゃなく、しっかりと証券知識を身につけたい人もいるはず・・・

実務を担ってからじゃないと無理！

机上のテキストベースの学習では・・・

生きた知識は身につかない！

証券外務員資格の知識は、現場で使わないものも多い。

とはいえ、証券外務員資格は、証券業界おける運転免許証・・・

取らないと、運転＝仕事ができない！

とにかく、目先、取得することだけを目的に対策をしましょう。

この記事を読んで、対策して頂ければ・・・

対策は、過去問だけで十分！
20時間あれば、必ず合格できる！

金融機関内定者

よろしくお願いします！

入社後に、勉強し直しますので・・・

※電子書籍／紙書籍の選択にご注意下さい

Contents

証券外務員一種試験の基礎知識から
証券外務員一種が過去問だけで短期攻略できる理由
1. 過去問だけでいける理由：同じ問題しか出ない
2. 短期間でいける理由：出題分野に偏りがある
証券外務員一種の勉強法【20時間コース】
おすすめ教材2選【書籍＆オンライン教材】
1. 過去問の入手法①：書籍を購入
2. 過去問の入手法②：オンライン教材を購入
証券外務員試験の申込方法
まとめ：証券外務員一種を過去問だけで対策する方法

証券外務員一種試験の基礎知識から

攻略法の前に、試験問題に関する基本情報を抑えて下さい・・・

問題は、システムが自動生成
回答方式は、全て選択式（記述回答はない）
回答方式は、〇×回答、5択回答の2種類
問題は、全100問、合計440点
合格ラインは、7割：308点
問題は、全17分野から出題

金融機関内定者

問題をシステムが自動生成ってどういうこと？

あと、全て選択回答方式？

計算問題もあるって聞いてるけど・・・

試験は、毎日、全国の会場で行われています。

都度、人間が全部の問題を作ることはできません。

受験生は、コンピューターシステムが、自動生成する問題を、パソコンを使って回答します。

回答方式は、マウスのクリックによる選択方式です。

計算問題はありますが、計算結果を選択する方式。

こんな、5択回答問題が出題されます・・・

発行価額額面100円につき101円、利率年1.4%、償還までの期間10年の長期国債の応募者利回りとして正しいものの番号を1つ選びなさい。なお、答えは小数点第3位以下を切り捨てること。

0.97%
1.14%
1.28%
1.35%
1.55%

→正解：3

攻略法は、のちほど解説します。

証券外務員一種が過去問だけで短期攻略できる理由

攻略法の前に、前置きの理由説明をさせて下さい・・・

過去問だけでいける理由：同じ問題しか出ない
短期間でいける理由：出題分野に偏りがある

過去問だけでいける理由：同じ問題しか出ない

証券外務員一種の試験問題は、システムが、自動生成しています。

と言っても、AIが作っているわけではありません。

蓄積されている過去問から、都度、選んでいるだけ。

都度、組み合わせているか、パターンがいくつか存在するかのいずれか。

選ばれる過去問の特徴・・・

バリエーションが少ない
ほとんど更新されてない

法律や制度改正に伴って、多少のメンテナンスはされてるけど、ごく少数。

新しい問題は、ほぼない・・・

全く同じ問題しか出ない！

限られたバリエーションから同じ問題しか出ないから・・・

過去問を網羅的にこなせば、100％合格できる
暗記だけで合格できる

短期間でいける理由：出題分野に偏りがある

金融機関内定者

そもそも疑問に思ってたんだけど・・・

17分野を20時間で攻略するのは不可能でしょ。。

1分野、1時間じゃん。。

証券外務員一種の出題の分野と配点です。

分野	配点	高配点分野
①金融商品取引法及び関係法令	32点	〇
②取引所定款・諸規制	12点
③協会定款・諸規制	46点	〇
④株式業務	30点	〇
⑤債券業務	40点	〇
⑥投資信託の法律と業務	40点	〇
⑦付随業務	10点
⑧信用取引	22点
⑨先物取引	42点	〇
⑩オプション取引	34点	〇
⑪デリバティブ	30点	〇
⑫株式会社法	20点
⑬財務諸表と企業分析	20点
⑭証券税制	22点
⑮経済・金融・財政の基礎	20点
⑯証券市場の基礎	10点
⑰セールス業務	10点
TOTAL	440点	8分野 290点

高配点の8分野で、約65％の配点を占めます。

さらに、問題形式の割合を見てみると・・・

分野	○× 問題	5択問題	TOTAL	高配点分野
①金融商品取引法及び関係法令	6問	2問	8問	〇
②取引所定款・諸規制	6問	0問	6問
③協会定款・諸規制	8問	3問	11問	〇
④株式業務	5問	2問	7問	〇
⑤債券業務	5問	3問	8問	〇
⑥投資信託の法律と業務	10問	2問	12問	〇
⑦付随業務	0問	1問	1問
⑧信用取引	1問	2問	3問
⑨先物取引	1問	4問	5問	〇
⑩オプション取引	2問	3問	5問	〇
⑪デリバティブ	5問	2問	7問	〇
⑫株式会社法	5問	1問	6問
⑬財務諸表と企業分析	5問	1問	6問
⑭証券税制	6問	1問	7問
⑮経済・金融・財政の基礎	0問	2問	2問
⑯証券市場の基礎	0問	1問	1問
⑰セールス業務	5問	0問	5問
TOTAL	70問	30問	100問

5択問題は、1問10点なので、合計300点・・・

全体の68%！

高配点分野の5択問題の合計は、210点・・・

全体の48%！

高配点＆5択問題を、集中的に攻めるのが・・・

合格への最短ルート！

その後、全体を過去問で仕上げれば、余裕で合格できる。

金融機関内定者

〇×問題は、70問×2点で、140点だけど・・・

確率的に、70点は取れるんだもんね。。

そう・・・約15％は、受ける前から保障されてる。

残りの60％をいかに積み上げるかがカギ。

〇×だけやっても絶対受からないので、ご注意を！

※電子書籍／紙書籍の選択にご注意下さい

証券外務員一種の勉強法【20時間コース】

いよいよ、具体的な攻略手順を解説していきます。

「高配点分野」の「計算問題」を攻略【10時間】
「5択問題」の「文章問題」を攻略【5時間】
過去問題で模試【5時間】

STEP1：「高配点分野」の「計算問題」を攻略【10時間】

計算問題を正解するには、計算式を暗記するしかありません。

さきほどの問題ですが・・・

0.97%
1.14%
1.28%
1.35%
1.55%

→正解：3

金融機関内定者

額面101円、利率1.4ときたら、1.28と暗記しておけばいいのかな？

さすがにそれはダメ！

数字のバリエーションが違う問題が用意されている
計算問題を落とすと減点が大きい
計算問題は、適当に計算しても絶対解けない

残念ながら、この計算式を暗記しないといけない・・・

応募者利回り
＝｛利率×額面＋（償還価格－発行価格）÷償還期限｝÷発行価格×100

中括弧とか覚えるの不可能なので、普通はこっちで暗記・・・

計算には、試験場で渡される簡易ホワイトボードとPCの電卓を使います。

金融機関内定者

適当に計算しても解けないってどういうこと？

債券の利回りの計算式は、何種類かあります。

不正解の4つの回答は、別の計算式を使った場合の数字。

だから、「応募者利回り」を暗記して、正しく使えないと解けない。

証券外務員一種は、過去問だけで対策可能と言いました。。

でも、計算問題だけは、問題と答えを覚えるだけじゃダメ・・・

計算式を暗記
計算する訓練

不合格を繰り返す人は、スマホで過去問だけ繰り返します。

それだけじゃ絶対に合格できない・・・

手を動かさなきゃダメ！
計算式が載ってない過去問教材はNG！

STEP2：「5択問題」の「文章問題」を攻略【5時間】

さっそく事例から・・・

次の「株券等の大量保有の状況に関する開示制度」を読み、（　　　）の中に入る正しい選択肢を選びなさい。

上場会社などが発行する株券の保有者で、その保有割合が（　ア　）%を超える者は大量保有者となった日から（　イ　）日以内に内閣総理大臣に大量保有報告書を提出し、発行者にその写しを報告する義務がある。この報告書は（　ウ　）年間公衆の縦覧に供される。

また、大量保有者の株券保有割合が（　エ　）%以上増減するなど、重要な変更事項が起こった際には、これを内閣総理大臣に提出しなければならない。

ア：１　イ：５　ウ：５　エ：５
ア：５　イ：１　ウ：５　エ：１
ア：５　イ：５　ウ：５　エ：１
ア：５　イ：１　ウ：５　エ：５
ア：５　イ：５　ウ：１　エ：１

→正解：3

金融機関内定者

4つ全て、正解しなきゃいけないんだね・・・

大変だよこれ！！

よく見て下さい。

ア、イ、ウ、エ、それぞれ、1か5の2択・・・

単なる、〇×問題の組み合わせ！

さらに、3つ確信できた時点で、1つに絞られる。

2つ確信できても、2つに絞られる。

50％の確率で正解できる。

この問題なら、2回間違える確率は低いですよね・・・

過去問だけで対策可能！

全然大したことないのに、これで10点！
絶対落としちゃダメ！

STEP3：過去問題で模試【5時間】

ぶっちゃけここまで読んで実践したあなたは・・・

ほぼ合格します！

最後は、過去問を使って、全体を網羅的に制覇しましょう。

高配点以外の分野、〇×問題の正答率を上げましょう！

正直、1回分、100問やれば十分です。

だいたい、回答と、答え合わせで、2時間半くらいかかる。

不安な人は、2回分やりましょう。

これまでの対策に、過去問2回分をやると・・・

正当率は、9割を超えます！

100％合格します。。

証券外務員試験の申込方法

最後に、申込方法だけお知らせしておきます。

プロメトリックで申し込みます。

日本証券業協会から試験の運用を委託されている会社です。

オンラインで予約可
会場や日時は、空き状況を確認して都合に合わせて
曜日は、月～金の平日のみ
予約会場に準備されてるPCで受験
結果は、その日にその場で通知
受験料は、13,860円（税込）

1ヶ月先まで申し込めるので、まず申し込んで自分を追い込むのもありですね。

受験料は、ちょっと高めなので・・・

しっかり対策して確実に合格しよう！

まとめ：証券外務員一種を過去問だけで対策する方法

最後まで読んで頂いて、本当にありがとうございました。

最後にまとめと振り返りをさせて下さい！

＜証券外務員一種が過去問だけ＆短期でいける理由＞

過去問だけでいける理由：同じ問題しか出ない
短期間でいける理由：出題分野に偏りがある

＜証券外務員一種の20時間コース勉強法＞

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【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己アピールを作る
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– END –

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SBI証券と楽天証券を徹底比較！【こんなあなたにはこっちがおすすめ】

takeshi — Fri, 30 Oct 2020 08:39:09 +0000

投資初心者

こんなご時世でしょ…

銀行金利は、ほぼゼロ
将来の年金は、あてにできない
給料は、上がらない

自分の資産は、自分で増やして守らないと。。

証券投資を始めてみたいんだけど…

大手ネット証券だと、SBI証券と楽天証券じゃん。。

どっちにすればいいの？

では、元大手証券会社社員であるわたしが…

ネット証券大手2社を比較・解説します！

正直、口座開設だけなら無料なので…

2社とも開設するのもあり！

なんですが…

投資初心者

同時に申し込むのは面倒！

結局どっちも必要なかったら時間の無駄。。

なので、どちらかに決めたいですよね！

本記事で、これらを解説します…

こんなあなたには、こっちがおすすめ
2社でできること、できないこと

判断材料が見つかります！

【関連記事】大手2社に限定せず、幅広く比較・検討したい方、こちらの記事からどうぞ。大手5社を比較しています！

証券投資初心者の方へ！断然ネット証券がおすすめ！元証券会社社員が大手5社を徹底的に比較・解説！①SBI②楽天③松井④DMM⑤マネックス｜おすすめの選び方｜手数料比較｜取扱商品・サービス比較｜キャンペーン比較｜口座開設方法比較｜口コミ比較

Contents

こんなあなたには、こっちがおすすめ！【SBI？楽天？】
1. こんなあなたにはSBI証券がおすすめ
2. こんなあなたには楽天証券がおすすめ
SBI証券と楽天証券の基本情報と手数料比較
1. 基本情報の比較
2. 手数料体系の比較
SBI証券と楽天証券の商品・サービス比較
SBI証券と楽天証券の口座開設方法比較
SBI証券と楽天証券の関連会社とサービス
こんなあなたはどちらでもないかも…
まとめ：SBI証券と楽天証券の比較

こんなあなたには、こっちがおすすめ！【SBI？楽天？】

こんなあなたにはSBI証券がおすすめ

SBI証券を選ぶべき4つの理由！

①国内株式のIPOに興味がある
②単元未満株（少額投資）に興味がある
③Tポイントを貯めていて、投資に使いたい
④住信SBIネット銀行に口座を持っている

SBIを選ぶ理由①：国内株式のIPOに興味がある

投資初心者

IPOってなに？

Initial Public Offeringの略で…

新規公開（上場）株式の申込み

もう結構前だけど、日本郵政が、民営化を目的に、東京証券取引所に上場しました。

この時、いきなり、取引所で株が取引されるわけじゃない。

上場前に、証券会社が、定められた値段で、株式を販売。

販売方法は、この2パターン…

証券会社が選ぶ得意先（大口顧客）に販売
完全抽選で販売

そして、上場すると、初値が付く。

販売価格を上回ることが多く、人気がある

投資初心者

どうせ、お金持ちが優遇されるんでしょ・・・

SBI証券の、IPOの70%は、完全抽選。

残り30%は、「IPOチャレンジ制度」っていう…

繰り返し申し込んでいる人が、有利になる制度。

参考：SBI証券公式HP【IPOチャレンジ制度】

初心者の少額投資家にも、チャンスあり！

SBI証券は、IPOの取り扱い件数が…

ネット証券の中でもダントツ！

＜SBI証券と楽天証券の直近3年のIPO実績＞

	2018年	2019年	2020年（10月末時点）
SBI証券	86件	84件	55件
楽天証券	11件	27件	23件

参考：SBI証券公式HP【IPO実績】、楽天証券公式HP【IPO実績】

楽天証券も、力を入れていて、伸びてきてるのも事実！

SBIを選ぶ理由②：単元未満株（少額投資）に興味がある

通常、国内株式は、100株単位で取引します。

例えば、人気株の、任天堂…

500万円以上かかる（2020年10月時点）

投資初心者

買えるわけないじゃん

単元未満株制度を使えば…

1株単位、数万円で購入できる

参考：SBI証券公式HP【単元未満株とは】

一方で、楽天証券は…

単元未満株制度はない

SBIを選ぶ理由③：Tポイントを貯めていて、投資に使いたい

SBI証券では、この時、Tポイントがもらえます。

楽天証券と比較します。

もらえる時	【SBI証券】もらえるTポイント	【楽天証券】もらえる楽天ポイント
口座開設	100ポイント	なし
株式の手数料支払い	手数料の1.1％	手数料の1.0％
投資信託の保有額に応じて毎月	1,000万円未満：年率0.1% 1,000万円以上：年率0.2%	50万円以上：月間50ポイント 200万円以上：月間100ポイント ※段階的に上がる

投資初心者

投資信託の保有でもらえるポイントが、、分かりにくいね…

現実的な金額で、計算してみます。

あなたが、100万円分投資信託を保有している場合、年間でもらえるポイントは…

SBI証券：100万円×0.1％＝1,000ポイント
楽天証券：50ポイント×12か月＝600ポイント

SBI証券の方が得です。

SBI証券では、貯めたTポイントを、投資信託の買付代金に使えます。

1ポイント＝1円換算（100円から）

参考：SBI証券公式HP【SBI証券でTポイントが使える！貯まる！】
参考：楽天証券公式HP【ポイントプログラム】

注意点は、楽天証券とは違い…

国内株式の購入代金には使えません

SBIを選ぶ理由④：住信SBIネット銀行に口座を持っている

正直、これは、決定打にはなりませんが。

住信SBIネット銀行とSBI証券の間で…

いちいち送金する手間が省けます

もちろん、送金手数料もかかりません。

参考：SBI証券公式HP【銀行連携サービス】

でも、注意点は、楽天のように…

銀行金利が優遇されるわけじゃない

楽天銀行に口座がある人は…

楽天証券がおすすめ！

参考：楽天証券公式HP【ポイント投資　自分にあった投資スタイルを探そう】

こんなあなたには楽天証券がおすすめ

楽天証券を選ぶべき3つの理由！

①楽天ポイントを貯めていて、投資に使いたい
②楽天銀行に口座を持っている
③楽天カードを持っている

楽天を選ぶ理由①：楽天ポイントを貯めていて、投資に使いたい

先ほどの、SBIと楽天のもらえるポイント比較表を再掲します。

もらえる時	【SBI証券】もらえるTポイント	【楽天証券】もらえる楽天ポイント
口座開設	100ポイント	なし
株式の手数料支払い	手数料の1.1％	手数料の1.0％
投資信託の保有額に応じて毎月	100万円保有なら年間1000ポイント	100万円保有なら年間600ポイント

楽天証券は、もらえるポイント数だけだと不利。

でも、投資信託だけじゃなくて…

株式の買付にもポイントが使える

1ポイント＝1円換算（100円から）

※SBIは、投資信託のみに利用可

楽天を選ぶ理由②：楽天銀行に口座を持っている

これは、SBI証券とは決定的に違う点。

この2つの条件を満たすことで…

楽天銀行と楽天証券に口座を開設
「マネーブリッジ」という口座を連携するサービスに加入

楽天銀行の金利が…

0.02%から0.1%に上がる！

投資初心者

0.1％って大したことなくない？

いやいや、、他の銀行の普通預金の金利は0.001％くらい。。

お金が増えてくれば、全然、馬鹿にできないよ。。

参考：楽天証券公式HP【マネーブリッジ】

楽天を選ぶ理由③：楽天カードを持っている

投信の積立購入時に、毎月5万円まで、クレジットカード決済できます。

100円につき、1ポイントの還元が得られる

投資初心者

最大、毎月、500ポイントが手に入るわけか…

で、投信の積立ってなに？

毎月一定金額を定期的に購入すること…

ポイントを使って購入することも可能！

参考：楽天証券公式HP【楽天カードクレジット決済】

SBI証券と楽天証券の基本情報と手数料比較

基本情報の比較

	SBI証券	楽天証券
口座数	1400万（グループ合計）	1200万
系列グループ	ソフトバンク	楽天
強み	・IPO件数№1 ・単元未満株投資・Tポイント活用	・楽天ポイント活用・楽天銀行連携（金利優遇）・楽天カード決済
手数料の特徴	・定額プランなら100万円まで無料・取引毎のプランなら業界№2の安さ（首位はDMM.com）	・定額プランなら50万円まで無料（注）・取引毎のプランなら業界№2の安さ（首位はDMM.com）

注）2020年12月7日取引分より楽天証券もSBIを追随し、100万円まで無料に改定。

手数料については、次で詳しく説明します。

100万円以上になると変わってきます…

手数料体系の比較

国内株式現物取引（定額プラン）の手数料

1日の約定金額合計に応じて、手数料が発生。

こんな人に適したプラン…

少額だけど、頻繁に取引したい
複数の商品や銘柄に、資金を分散して投資したい

※税込み	SBI証券【アクティブプラン】	楽天証券【いちにち定額コース】
50万円まで	0円	0円
100万円まで	0円	943円（注）
200万円まで	1,278円	2,200円
300万円まで	1,718円	3,300円
以降100万円増加ごとに	440円ずつ増加	1,100円ずつ増加

注）2020年12月7日取引分より楽天証券もSBIを追随し、100万円まで無料に改定。

投資初心者

大きな金額だと、SBIの方がいいね。。

でも、ぼくにはまだまだ先の話しかな…

国内株式現物取引（取引毎プラン）の手数料

1取引ごとに取引金額に応じた手数料がかかる。

こんな人に適したプラン…

長期保有が目的
特定の銘柄に資金を集中して投資

※税込み	SBI証券【スタンダードプラン】	楽天証券【超割コース】
5万円まで	55円	55円
10万円まで	99円	99円
20万円まで	115円	115円
50万円まで	275円	275円
100万円まで	535円	535円
150万円まで	640円	640円
3,000万円まで	1,013円	1,013円
3,000万円超	1,070円	1,070円

投資初心者

全く同じ。。

比較表にする意味なかったね…

で、現物取引ってなに？

いわゆる、通常の取引。。

あなたのお金、株式で、普通に売買。

これに対して、信用取引ってのがある。。

証券会社からお金を借りて、手持ち資金以上の取引を行う。

初心者が、手を出すべきものじゃない

ただ、基本的に、両社に手数料の差はないです。

投資信託の手数料

商品によって異なりますが…

原則、無料

ただし、投資信託は、投資のプロに、分散投資を依頼する商品です。

運用している期間…

「信託報酬」というお金が、投資信託の運用会社に支払われます。

これは、投資信託よって異なります。（年間数パーセント）

購入時に注意しましょう。

外国株式の手数料

国（市場）によって異なります。

両社共に、取引単位で、約定金額ごとに手数料をとられます。

	SBI証券	楽天証券
米国	0.495%	0.495%
中国	0.286%	0.55%
韓国	0.99%	取り扱いなし
ロシア	1.32%	取り扱いなし
ベトナム	2.2%	取り扱いなし
インドネシア	1.1%	1.1%
シンガポール	1.1%	1.1%
タイ	1.1%	1.1%
マレーシア	1.1%	1.1%

初心者にはいないと思いますが…

中国株式に興味がある人は、SBIが有利です。

債券（国内債券、外国債券）

両社ともに…

原則、無料

ただし、外国債券を購入する際には…

円で外貨を購入する為替取引が発生することがあります。

為替取引には別途手数料がかかりますので注意しましょう！

ただこれも…

初心者の少額投資家には関係ない

興味が出てきた時に調べましょう。

SBI証券と楽天証券の商品・サービス比較

取扱っている商品の比較

〇：取り扱いあり ×：取り扱いなし	SBI証券	楽天証券
①国内株式現物取引	〇	〇
②単元未満株	〇	×
③ETF	〇	〇
④REIT	〇	〇
⑤信用取引	〇	〇
⑥先物OP	〇	〇
⑦投資信託	〇	〇
⑧外国株式	〇	〇
⑨国内債券	〇	〇
⑩外国債券	〇	〇
⑪金・銀・プラチナ	〇	〇
⑫FX	〇	〇

＜各商品の概要＞

	商品概要
①国内株式現物取引	国内株式を、100株単位で取引所に注文
②単元未満株	国内株式を、1株単位（1万円程度）で少額注文できる
③ETF	日経平均などの株価指数に価格が連動する投資信託
④REIT	不動産（土地や建物）に投資する投資信託
⑤信用取引	証券会社からお金を借りて手持ち資金以上の取引を行う
⑥先物OP	将来の売買を事前に契約する取引（デリバティブの一種）
⑦投資信託	株や債券にプロが分散投資をしてくれる商品
⑧外国株式	アップルやAmazonなどの外国企業の株式
⑨国内債券	日本国債やソフトバンク社債など国内で発行される債券
⑩外国債券	米国債や米国企業社債など外国で発行される債券
⑪金・銀・プラチナ	金・銀・プラチナなどの原資産を少額で購入できる
⑫FX	外国為替の証拠金取引。手持ち資金を超える取引が可能

投資初心者

決め手は、単元未満株だね～

そう、、正確には、楽天証券も、買取（あなたから見ると売却）だけ応じてくれる。

でも、投資初心者で、口座も持っていない人には、意味がないので、×にしました。

【関連記事】株式、債券、投資信託について、仕組みを基本から勉強したい方、こちらの記事で解説しています！

提供しているサービスの比較

〇：取り扱いあり ×：取り扱いなし	SBI証券	楽天証券
①IPO（新規公開株申込）	〇	〇
②PO（公募増資申込）	〇	〇
③iDeCo（個人型確定拠出年金）	〇	〇
④NISA（少額非課税投資）	〇	〇
⑤貸株サービス	〇	〇
⑥夜間取引	〇	〇
⑦ポイント投資	〇	〇
⑧グループ内銀行連携	〇	〇

＜各サービス・制度の概要＞

	サービス概要
①IPO（新規公開株申込）	取引所に新規上場する株式の購入申し込み（結果は抽選）
②PO（公募増資申込）	取引所で新規発行される（増える）株式の購入申し込み（結果は抽選）
③iDeCo（個人型確定拠出年金）	60歳まで自分で資産を運用する私的年金制度積立時、運用時、受取時、に税金が控除される 1社でしか加入できない参考：イデコ公式サイト
④NISA（少額非課税投資）	年間120万円までの投資の利益（売却益や配当金）が非課税になる制度 NISA専用口座は、１人1社1口座しか開設できない派生する制度に、つみたてNISA、ジュニアNISAがある参考：金融庁NISA特設サイト
⑤貸株サービス	証券会社に株式を貸すことで、日々、確実に金利を得ることができるただし、年1,2回の配当金はもらえなくなる
⑥夜間取引	東京証券取引所の営業時間（9:00～11:30、12:30～15:00）以外でも国内株式が売買できるただし、日中より、取引は成立しにくい
⑦ポイント投資	買い物で手に入れたポイントを証券投資に利用できる。 SBI：Tポイント楽天：楽天ポイント
⑧グループ内銀行連携	同一グループ内の提携銀行への送金手数料が優遇証券口座にお金が足りない場合、銀行口座から自動送金する SBI：住信SBIネット銀行楽天：楽天銀行 ※楽天銀行は、証券口座とのダブル開設で、金利優遇あり（0.02％→0.1%）

投資初心者

提供のあり（〇）なし（×）だと変わらないね～

そう、、でも、やっぱり…

ポイントはここ！

IPO実績件数なら、SBI優位！
銀行連携で、銀行金利の優遇を得たいなら、楽天優位！

どちらを選ぶにしても注意すべき点【NISA、iDeCo】

投資初心者

とりあえず、どっちも開設してみようかな…

当然、少額投資で、税制の優遇を受けたい。

いま流行ってる、NISAとかiDeCoね…

そんなあなたは、要注意！

NISAは、1社1口座しか開設できない
iDeCoは、1社でしか契約できない

変更することも可能ですが…

手続きが面倒で期間がかかる

NISAとiDeCoを別の金融機関で契約するのは問題なし

例えば、NISA口座で、IPO株式を購入したい場合…

IPOに強いSBI証券が有利になる

SBI証券と楽天証券の口座開設方法比較

投資初心者

あの～～、もう十分かったから…

口座開設したいんですけど。。

開設するだけで、お金がかかるわけじゃないんでしょ・・・

では…

証券口座を開設しましょう！

両社、基本的な流れは同じ。

①ネット申込（メールアドレス必須）
②個人情報入力
③本人確認書類のアップロード（注：必要書類が異なる）
④口座開設申し込み完了
⑤口座開設完了通知受領
⑥入金後取引開始

違うのは、③で、画像アップロードが必要な書類。

これがないとネット申込みできない…

郵送申し込みになります

	ネット申込必要書類
SBI証券	「マイナンバーカード」または「マイナンバー通知カード」＋「運転免許証」
楽天証券	「マイナンバーカード」または「運転免許証」

投資初心者

マイナンバーカードがない人は注意が必要だね…

楽天は免許証でいいけど、SBIはマイナンバー通知カードがないとダメなんだ。。

＜①～⑥までの所要公表期間＞

	ネット申込の場合	郵送申込の場合
SBI証券	最短翌営業日	HPに明記なし
楽天証券	HPに明記なし（翌営業日以降との記載のみ）	約5営業日後

あくまで最短ですので、ご注意を！

ネット証券大手5社を徹底比較！【SBI/楽天/松井/マネックス/DMM】

SBI証券と楽天証券の関連会社とサービス

	関連会社とサービス
SBI証券	>住信SBIネット銀行銀行口座と証券口座の連携で、証券の買付代金を毎回振り込む必要なし >SBIネオモバイル証券スマホだけでTポイントを使って株式投資（1株単位から取引可） >SBI FXトレード Tポイントを使ってFX投資
楽天証券	>楽天カード >楽天プレミアムカード投資積立を楽天カードで決済すると 100円で1ポイント貯まる(月50,000円まで) >楽天銀行口座連携で預金金利がアップ（0.02→0.1%）投資信託の保有金額10万円ごとに毎月4ポイント

こんなあなたはどちらでもないかも…

大手2社を比較検討する記事なんですが…

こんなあなたは、2社以外も検討してみましょう！

検討すべきネット証券	こんなあなたにおすすめ！
マネックス証券	外国株式、特に米国株式中心に運用したい
松井証券	コールセンターを利用した手厚いサポートを受けたい
DMM 株	国内株式の長期保有中心で運用したい

【参考記事】大手5社を比較解説しています。あわせてお読み下さい！

まとめ：SBI証券と楽天証券の比較

ここまで読んで頂き、本当にありがとうございました！

最後に、まとめと振り返りになります。

繰り返しになりますが、こんなご時世です…

銀行金利は、ほぼゼロ
将来の年金は、あてにできない
給料は、上がらない

だからこそ…

自分の資産は、自分で増やして守りましょう！
あなたの人生、あなた自身で豊かにしましょう！

＜こんなあなたにはSBI証券がおすすめ＞

①国内株式のIPOに興味がある
②単元未満株（少額投資）に興味がある
③Tポイントを貯めていて、投資に使いたい
④住信SBI銀行に口座を持っている

＜こんなあなたには楽天証券がおすすめ＞

①楽天ポイントを貯めていて、投資に使いたい
②楽天銀行に口座を持っている
③楽天カードを持っている

口座開設だけなら無料です。

ただし、その後の投資は…

余裕資金の範囲内で！

もちろん、正しい知識に基づいて！

【関連記事】株式、債券、投資信託の基礎知識を身につけましょう！

ネット証券大手5社を徹底比較！【SBI/楽天/松井/マネックス/DMM】

【関連記事】ネット証券大手5社から選択したい方は、こちらの記事をどうぞ！

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【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

【↑本ガイドの概要と掲載記事の一覧↓】

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
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証券会社の志望動機の準備と作成4STEP【大手5社別・職種別の例文あり】

takeshi — Tue, 20 Oct 2020 14:47:39 +0000

就活生

大手証券会社への就職を希望しています！

志望動機がうまく書けなくて、困っています…

助けて下さい！

わたしは、大手証券会社とシステム関連子会社に新卒入社し、17年勤務しました。

大手証券会社の営業企画部門で、5年の実務経験があります。

同業他社の調査も、常にやっていました。

そんな経験を活かして…

証券会社の志望動機の書き方を解説します

本記事を読めば、これらを実現することができます！

金融業界、証券業界を選択すべきか
大手証券会社のうち、どこを志望すべきか
説得力のある志望動機が書ける
他の就活生に、差をつけることができる

証券会社への就活を成功させましょう！
内定を勝ち取りましょう！

【関連まとめ記事】証券会社への就職完全ガイドをご用意しています！志望動機作成に必要な記事は、記事内で随時紹介しますし、最後にまとめて紹介します。

就活生

あとで読みまーす！

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Contents

証券会社の志望動機を考える前の準備4STEP
証券会社の志望動機作成の実践4STEP【例文あり】
【大手5社別】証券会社の志望動機の例文
【職種別】証券会社の志望動機の例文
まとめ：証券会社の志望動機を作る4つの準備と4つの実践STEP

証券会社の志望動機を考える前の準備4STEP

具体的な志望動機を考える前に、この4つを知りましょう！

準備①：金融業界と証券業界を知る
準備②：大手証券5社の特徴を知る
準備③：証券会社が求める人材を知る
準備④：自分を知る【自己分析】

この準備が必要な、1番の理由は…

説得力のある志望動機が書けないから

もう1つの理由は、理解して就活に臨まないと…

就職してから、あなた自身が後悔するから

ぶっちゃけ、大手証券会社は、大量採用なので…

運よく内定をもらえることもある

でも、それで入社しちゃうと、、あとから…

「なんか思ってたのと違った」

になりかねない。。

実際、3年以内に辞める人も結構多い。

そうならないためにも、まずは、業界や会社を理解しましょう。

あなたの志望度を再確認しましょう！

準備①：金融業界と証券業界を知る

金融業界は、一言でいうと…

お金を扱う業界です。

就活生

さすがに、それは知ってる。。

金融業界には、証券業界以外に、代表的なところで、銀行業がある。

大手証券会社に興味をもったあなたなら、銀行にも興味を持ったでしょう…

就活生

正直、銀行からも内定ほしいわ・・・

もう少し踏み込むと、銀行も証券会社も、この2つの役割を担っています。

①お金の流れを作る、必要なところへ行きわたらせる
②お客さまの資産を守る、増やす

就活生

で、、銀行と証券ってなにが違うの？

①は、やり方が違います！

それが「直接金融」と「間接金融」の違い。

証券会社が担う「直接金融」は…

お金が必要な人（会社・国）と、お金を投資したい人を直接つなげる

銀行が担う「間接金融」は…

お金が必要な人（会社）と、預金者を、銀行が間接的につなげる

そして、②お客さまの資産を守る、増やす。

銀行は、基本的に…

守ることに重みを置いている

証券会社は…

守ること＋増やすことも提案

「直接金融」は、直接、必要な人にお金を流した結果。。

発生した利益や利子も…

直接、お金を投資した人が受け取れる

証券会社の方が、こんな実感が得られる…

直接的に、ダイナミックに、日本経済のお金の流れを作っている
ニュースにもなる株式会社の新規上場などの、金融イベントに参加している
投資家のお金を守って、増やしている（ただし、失敗する場合もあり…）

【関連記事】証券会社と銀行の違いを解説しています。金融業全体の知識が深まるので、是非、読んで下さい！

準備②：大手証券5社の特徴を知る

大手総合証券5社！

野村證券
大和証券
みずほ証券
SMBC日興証券
三菱UFJモルガン・スタンレー証券

なんですが、ぶっちゃけ、やってることは…

大して変わらない

総合証券会社には、どこも、この4大業務がベースにあるから…

ブローカー業務：売買注文の取次ぎ
ディーリング業務：自己売買
アンダーライティング業務：新たな証券の引受け・販売
セリング業務：新たな証券の販売代行

会社全体の、本部や部署の構成、業務内容は変わらない。

【関連記事】証券会社の4大業務は、こちらの記事で解説しています。

特徴が出てくるのは、このあたり…

メガバンクグループの傘下に入っているか
海外ビジネスに強いか

野村と大和以外の3社は、メガバンク系…

銀行と顧客や店舗を共有して、協働でビジネスを行う

海外ビジネスに強いのは、野村と、三菱UFJモルガン・スタンレー。

野村は、過去に、米国のリーマンブラザーズ証券を買収
三菱UFJは、米国のモルガンスタンレーとの共同出資会社

詳しくは、下記の関連記事を読んで下さい、なんですが。。

のちほど、各社の志望動機の例文を紹介しますので、それで理解すればOK！

【関連記事】大手証券5社を比較解説しています。

準備③：証券会社が求める人材を知る

この7つです！

①ストレスに強い
②継続力がある
③数字に強い
④リーダーシップがある
⑤論理的説明能力が高い
⑥学習意欲、知的好奇心が高い
⑦いい意味で、開き直れる

まあ、証券会社に限らないものも多いですけどね…

簡単に解説すると。

①ストレスに強い、②継続力がある

会社員なら当然ですね。

大手証券会社は、新卒で営業に配属される可能性が高い。

少なくとも、1年間は、毎日…

電話営業、訪問営業の繰り返し

お客さまに、断られること、怒られることも多い。

③数字に強い

証券会社は、数字が全て。

お客さまに提示する数字に…

計算ミスなんて許されない！
発注ミスなんてもってのほか！

④リーダーシップがある

2,3年目には、後輩の指導員になる。

早ければ、30歳で課長になる人も。

もちろん、企業側も、出世できずにお荷物で終わる人より…

強いリーダーシップで、人の上に立つ人
競争意識が強く、より多くのお金を稼ぐ人

を求めている！

⑤論理的説明能力が高い

金融商品をお客さまに購入して頂くには…

論理的に分かりやすく、商品特性やメリットを説明する必要がある

数字に強い、にも共通するけど…

当然、正確な説明が求められる

⑥学習意欲、知的好奇心が高い

証券業界は、どんどん、新しい制度、商品が生まれる…

勉強意欲のない人は、通用しない

必要な資格も多い…

証券外務員
証券アナリスト
ファイナンシャルプランナー
簿記

⑦いい意味で、開き直れる

証券業界は、景気の波に左右される。

自分の力じゃどうにもならない時もある
お客さまに損をさせてしまう時もある

失敗をネガティブにとらえずに‥

時には、開き直れる性格が必要

以上7つを紹介しましたが、自分に当てはまるものがあれば…

強烈にアピールしよう！

準備④：自分を知る【自己分析】

では、ようやく、最後の4つ目の準備！

あなた自身の強みと弱みを知ること

就活生

いわゆる自己分析ってやつだよね

はい。

でも、自己分析は…

書籍やネット上での無料サービスが多く存在します

この記事で、わたしが、解説することもないでしょう。

書籍はお金がかかるので、ネット上の無料サービスだけ紹介しておきます。

>キミスカ

自己分析の結果、さっき説明した7つの人材像につなげていって下さい。

就活生

明るくて、テキトーな性格がぼくの強みみたい！

「⑦いい意味で、開き直れる」のゴリ押しでいくわ！

さすがに、それだけだとマズい。。

当然、自己分析の結果、あなたの弱みも明らかになります。

弱みも、求められる7つの人材像につなげることができる！

例：失敗を恐れる→お客さまのために入念に商品を調べる、計算ミスを見直す

次に示す例文から、自分にあてはまるものいを探していこう！

証券会社の志望動機作成の実践4STEP【例文あり】

前置きが長くて、すみません。

いよいよ本題の例文！

ここからは、怒涛の例文ラッシュです！

就活生

確かに、前置き長すぎ…

手っ取り早く例文を教えてよ！

では、この実践4STEPでいきます！

STEP1：なぜ金融業界なのか
STEP2：なぜ証券会社なのか
STEP3：なぜ大手総合証券会社なのか
STEP4：なぜ、その1社なのか、あなたが貢献できることは？

STEP3までは、大手ならどこでも通用すること。

1社だけ受ける人は、いないはず。

まず、各社に通用するSTEP3までを固めてみよう！

実践STEP1：なぜ金融業界なのか

＜例文①：金融業界の志望動機＞

金融業界は、資本主義国家である日本の、かなめとなる業界だと理解しています。
個人の資産を、必要とする企業や国に行き渡らせることで、経済を活性化しています。
当然、時代と共に、必要とされる姿は、変わってきています。
ただ、金融業界自体が、なくなることはなく、日本経済の主役・中心であることは変わらないはずです。
日本経済の主役を担う、大きな仕事にチャレンジしたいと思い、金融業界を志望しました。

＜例文②：金融業界の志望動機＞

金融業界は、大きな時代の変化に直面していると理解しています。
マイナス金利や、新技術、IT・AI、仮想通貨時代の到来です。
特に、新しい技術は、金融業界に大きな進化をもたらすと思っています。
新たなIT・金融サービスを導入して、日本の経済と社会を、よりよくする仕事をしてみたいです。
大きな変化への挑戦に、わたしも参加したいと思い、金融業界を志望しました。

実践STEP2：なぜ証券会社なのか

＜例文①：証券会社の志望動機＞

今後、日本は、貯蓄から投資への流れが加速していくと考えています。
わたしの親の世代、すなわち、子育て世代が、リタイヤしていくからです。
その時に、主役になるが、証券会社であると考えています。
あらゆる、金融商品を含めた、お客さま1人1人に最適な分散投資を提案できるのは、証券会社だけです。
証券会社で、お客さまの資産を守って、増やす仕事に大きな魅力を感じました。

＜例文②：証券会社の志望動機＞

金融業界に興味を持ち、銀行を中心に業界研究をしていました。
証券会社のことも調べるにつれて、証券会社の方がわたしに合っていると感じました。
取り扱う商品・サービスが多い、圧倒的なスピード感、評価制度が成果主義の色合いが強い、などの理由です。
証券会社の方が、より早く、大きく成長できると思い、志望しました。
実際に、銀行、証券会社の両OBに話しを聞いて、そう思いました。
証券会社で、若いうちから、大きな責任の元で、大きなお金を動かす仕事をしたいです。

実践STEP3：なぜ大手総合証券会社なのか

＜例文①：大手総合証券会社の志望動機＞

大手証券会社の多種多様なサービス・商品ラインナップに魅力を感じました。
大手証券会社は、株式、債券、投信の、基本商品は、もちろんのこと。外国証券、新規公開株、売出債、仕組債、ラップサービスなど、多くの商品を取り扱えます。
お客さまのニーズは、千差万別です。
お客さまのきめ細かいニーズに応えられるのは、中堅証券やネット証券ではなく、大手証券会社だと思い、志望しました。

＜例文②：大手総合証券会社の志望動機＞

大手証券会社の、幅広く、多様なキャリアプランに興味を持ちました。
営業、トレーダー、投資銀行部門、企画部門、多くのキャリアプランがあります。
わたしは、最初は、営業職で、証券ビジネスの基礎を徹底的に身につけたいと考えております。
その後は、商品を組成する仕事や、営業企画の仕事にも興味があります。
大手証券であれば、海外で仕事をするチャンスもあると思っています。
まだ、入社後のキャリアプランを、先々まで、明確には、イメージできていません。
だからこそ、多くの選択肢が用意されていて、大きな可能性がある大手証券会社に魅力を感じました。

就活生

キャリアプランがイメージできないって、言っちゃって大丈夫なの？

落とされない？

全然、大丈夫！

学生がそんなことイメージしてたら…

逆に、嘘くさい！

正直な方が全然いい！

実践STEP4：なぜ、その1社なのか、あなたが貢献できることは？

この最終STEPは、より踏み込んだ内容になります。

次の章で、大手5社ごと、職種ごとに例分を用意します。

【大手5社別】証券会社の志望動機の例文

野村證券の志望動機

業界のリーディングカンパニーであることが、最も大きな志望理由です。
預かり資産残高、口座数、収益など、他社に、圧倒的な差をつけて、長年トップを走り続けている会社だと理解しています。
国内営業部門、市場商品部門、投資銀行部門、全てにおいて、№1の実績を挙げていますし、先端を走り続けています。
さらに、メガバンクグループの資本や経営資源なしに、独立して、首位の地位を守り続けている点も、自力がある証拠であり、魅力を感じます。
証券業界に身を投じるのであれば、最大手で、大きな仕事をしたいと思い、志望しました。

大和証券の志望動機

業界内で、新しいことに最初にチャレンジしている点に魅力を感じています。
近年では、ネット銀行である大和ネクスト銀行の自前での立ち上げと、証券・銀行の連携ビジネスを強化していることです。
遡ると、インターネットトレードも、御社が最初に立ち上げたと理解しています。
さらに、メガバンクグループの資本や経営資源なしに、独立して、新しいことにチャレンジし続けている点も、自力がある証拠であり、魅力を感じます。

みずほ証券の志望動機

みずほ銀行とお客さまを連携している点、店舗を協働展開している点に魅力を感じました。
特に、国内の営業店舗数が、野村證券の約2倍の店舗数であり、業界№1である点に大きな将来性を感じます。
お客さまとの連絡手段が、電話やオンラインに変化していますが、対面による営業や提案は、今後も、お客さまのニーズに応えるものだと思っています。
金融商品の購入は、お客さまにとって一生に数回の大きな買い物です。そして、大口顧客は、高齢世代が増えていきます。
最も、大きな店舗網を持ち、対面営業を強化する御社に魅力を感じました。

SMBC日興証券の志望動機

三井住友銀行とお客さまを連携している点、店舗を協働展開している点に魅力を感じました。
銀行との連携に最も力を入れ、そして、最も堅実に業績を伸ばしていると理解しています。
「貯蓄から投資へ」は、政府も掲げるスローガンです。
三井住友銀行の大きな貯蓄を、お客さまが望む最適な投資へつなげていく、御社のビジネスモデルに魅力を感じました。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券の志望動機

日本を代表する商業銀行である三菱UFJ銀行と、お客さまを連携している点、店舗を協働展開している点に魅力を感じました。
さらに、米国を代表するモルガン・スタンレー証券のグローバルな案件獲得力、商品供給力を活かせることも大きな魅力です。
モルガン・スタンレーのグローバルなネットワークを、三菱UFJ銀行の国内最大の顧客基盤に展開していくビジネスモデルは、他社にない大きな将来性を感じます。

就活生

ぶっちゃけ、、1社にラブコール送りすぎても…

どうなるか分からないね。

証券会社への志望理由をしっかり固めて、、

そこから、各社向けに深堀りする感じだよね。。

まさにそう！

ということで、最終章、仕上げに行こう！

【職種別】証券会社の志望動機の例文

実は、さきほどの例文は、この要素がない…

「あなたが貢献できることは？」

最後に職種を絞って、志望動機を深堀りしよう！

営業職の志望動機

わたしは、学生時代に、1年間、コールセンターで、アルバイト経験があります。
時には、お客さまのクレームに対応したり、無理な要望を言われることもありました。
しかしながら、丁寧に対応することで、満足・納得頂いた際には、達成感を得ることができました。
総合証券会社の、強み、底力は、国内営業部門の販売力にあると考えております。
アルバイト時代のコールセンター業務は、提案できることに限りがありましたが、総合証券の商品・サービスのラインナップがあれば、提案の選択肢が多く、お客さまを満足させられると考えております。
社会人としてのキャリアを、証券営業でスタートすることで、わたしの接客経験が活かせると考えています。
高度で、幅広い金融商品の知識と、粘り強い営業力を身につけたいと考えております。

市場商品部門（トレーダー）の志望動機

わたしは、在学中は、コンピューターを用いた金融・市場測定シミュレーションの研究を行ってきました。
特定の企業・業種のニュースや株価が、マーケットに与える影響を研究し、一定の相関を見出すことができました。
また、自分で、株式取引を行った経験もあり、マーケットの見方や、基本的な商品・取引のルールは理解しています。
多くの参加者のもとで、大きなお金が、日々、大量に動くマーケットに携わる仕事がしたいと強く感じるようになりました。
大手証券会社は、市場参加者としての存在感が大きく、日々、大きなポジションを動かせると理解しています。
わたしの学生時代の研究経験を活かせると共に、大きなやりがいを感じ、志望いたしました。

投資銀行（IB）部門の志望動機

投資銀行部門は、法人、時には、政府系機関のお客さまに、様々な金融ソリューションを提案・提供する仕事であると理解しています。
大手証券で扱われる案件は、ニュースになるものも多く、まさに、日本経済を動かしていることが実感できる大きな仕事であると理解しています。ぜひ、自分も携わってみたいと思いました。
リテール営業にも魅力を感じましたが、わたし自身は、チームで長期的に大きな仕事をする方が向いていると感じています。学生時代のゼミ活動で、リーダーを務め、研究結果を何度かに分けて、企業にプレゼンした経験があります。
投資銀行部門の仕事は、長期的な関係を築いて、必要に応じて、素早く粘り強い提案が求められると理解しています。
わたしの経験が活かせ、かつ大きなやりがいを感じて、志望させて頂きました。

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試し読みだけでもどうぞ！

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まとめ：証券会社の志望動機を作る4つの準備と4つの実践STEP

ここまで読んで頂いて…

本当にありがとうございました！

最後に、関連記事と共に、まとめと振り返りをさせて下さい。

＜証券会社の志望動機を作る4つの準備＞

準備①：金融業界と証券業界を知る
準備②：大手証券5社の特徴を知る
準備③：証券会社が求める人材を知る
準備④：自分を知る【自己分析】

＜証券会社が求める人材像7つ＞

①ストレスに強い
②継続力がある
③数字に強い
④リーダーシップがある
⑤論理的説明能力が高い
⑥学習意欲、知的好奇心が高い
⑦いい意味で、開き直れる

>キミスカ

自己分析の結果、7つの人材像につなげていって下さい。

＜証券会社の志望動機を作る4つの実践STEP＞

STEP1：なぜ金融業界なのか
STEP2：なぜ証券会社なのか
STEP3：なぜ大手総合証券会社なのか
STEP4：なぜ、その1社なのか、あなたが貢献できることは？

ここまで読んで頂いたあなたは、正直…

ライバルと大きな差がついています

就活生

勝てる気しかしないわ！

ちょっと待って・・・！

最後に、これだけは注意！

今回紹介したのはあくまで例文。

最も大切なのは…

証券業界と証券会社を知ること
あなた自身を知ること
この2つを結びつけた志望動機を作ること

あなたの、就職活動がうまくいくことを祈っています！

証券会社への就活に役に立てそうな記事を、他にも多数ラインナップしています。

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【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

【↑本ガイドの概要と掲載記事の一覧↓】

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己PRを作る
選ばれる効果的な志望動機を作る【本記事で解説済】

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていません。

専門サイトに登録して非公開の情報を収集する必要があります！

＜転職希望者向けおすすめサイト＞

まずは大手に登録して情報収集を！

SBI証券と楽天証券を徹底比較！【こんなあなたにはこっちがおすすめ】

＜新卒就活生へのおすすめサイト＞

>キミスカ
企業から選考のスカウトをもらうことができるサービス。適性検査で、あなたのストレス耐性や価値観傾向などを探れる。

– END –

The post 証券会社の志望動機の準備と作成4STEP【大手5社別・職種別の例文あり】 first appeared on takeblog.

ネット証券大手5社を徹底比較！【SBI/楽天/松井/マネックス/DMM】

takeshi — Tue, 22 Sep 2020 14:27:22 +0000

投資初心者

証券投資を始めてみたいです！

おすすめの証券会社を教えて下さい！

では、元大手証券会社社員であるわたしが…

ネット証券5社を徹底的に比較・解説します！

投資初心者

大手証券会社は？

あんたが元いたところ…

野村？大和？

ありえない！

普通の会社員が、大手証券会社で口座開設しても…

高い手数料取られるだけ
担当者もつけてもらえない

いいこと１つもない。。

この記事にたどり着いているあなたは…

ネットを使いこなせてる証拠！

ネット証券一択！

この記事で比較・提案する5社の中から選択して下さい。

【関連記事】既に大手2社に絞り込んでいる方は、こちらの記事をお読み下さい！

証券投資を始めたい方へ！2大ネット証券、SBI証券と楽天証券を徹底比較解説！こんなあなたはSBI証券！①IPOに興味あり②単元未満株に興味あり③Tポイントを活用｜こんなあなたは楽天証券！①楽天ポイント活用②楽天銀行口座あり③楽天カードあり

Contents

ネット証券5社の特徴比較
ネット証券5社の3つのケースに応じた選び方
ネット証券5社の手数料比較＋野村・大和とも比較
ネット証券5社の取扱商品・取引比較
ネット証券5社のサービス比較
ネット証券5社の口座開設から取引開始までの流れ
ネット証券5社の口座開設キャンペーン比較
ネット証券5社の口コミ比較
1. 良い口コミ
2. 悪い口コミ
ネット証券5社の関係会社
まとめ：ネット証券5社の比較

ネット証券5社の特徴比較

まずは、基本情報から比較…

	SBI証券	楽天証券	松井証券	DMM 株	マネックス証券
口座数	1400万口座※	1200万口座	167万口座	ー非公開ー	276万口座
系列	―独立系―	楽天	―独立系―	DMM	―独立系―

※SBI証券の口座数には、SBI ネオトレード証券の口座数、FOLIO の口座数を含みます

強みと手数料の特徴を比較…

	強み	手数料の特徴
SBI証券	・商品ラインナップ充実・顧客満足度№1 ・IPO取扱数№1 ・Tポイント活用	・定額プランなら、1日100万円まで無料（※）・取引ごとのプランは、DMMの次
楽天証券	・商品ラインナップ充実・楽天銀行との連携・楽天ポイント活用	・SBIを完全追随・定額プランなら、1日50万円まで無料（※）・取引ごとのプランは、DMMの次
松井証券	・国内株式、国内投信に注力・初心者サポート充実	・1日50万円まで無料・取引ごとのプランなし
DMM 株	・株式に注力（国内/外国）・口座開設最短（即日取引可）	・定額プランなし・取引ごとのプランは、最安・信用取引も最安
マネックス証券	・外国株式に注力・プロ仕様のトレードツール充実	・取引ごとのプランも定額プランも高い・完全定額プランあり（2,750円）

※2020年10月1日よりSBI証券が手数料引き下げ。1日50万円まで無料→1日100万円まで無料。楽天証券は、2020年12月7日取引分より追随すると発表。

ネット証券5社の3つのケースに応じた選び方

ケース①：何を買うか決めていない【無難にSBIか楽天】

投資初心者

実はまだ何を買うか決めてないんだよね。

株式、債券、投資信託…

これから勉強して決めようかなと。

大手2社のどちらかですね。

>SBI証券
>楽天証券

この2社は…

商品、サービスのラインナップ
顧客数
手数料

が、ほぼ同じ。

フルラインナップで、手数料は最低水準。

投資初心者

じゃあどっちがいいの？

こんなあなたは、SBI証券が、失敗・後悔しない。

IPO（新規公開株）に興味がある
単元未満株（少額）投資に興味がある
Tポイントを投資にも使いたい

投資初心者

単元未満株って？

通常の国内株式取引は100株単位。

例えば、任天堂の株式だと、2020年10月末時点で…

500万円以上必要！

1株単位、つまり数万円台で、購入できるのが…

単元未満株制度！

残念ながら、楽天証券では利用できません。

こんなあなたは、楽天証券が、失敗・後悔しない。

楽天銀行や楽天カードを使ってる
楽天ポイントを投資にも使いたい

【関連記事】大手2社で迷う方は、こちらの記事をお読み下さい！

SBI証券と楽天証券を徹底比較！【こんなあなたにはこっちがおすすめ】

ケース②：国内株式中心に投資【松井かDMM】

>松井証券
>DMM 株

国内株式に注力しているから、これらが充実。

初心者へのサポート
国内株式特有のサービス・情報

投資初心者

で…どっち選べばいいのさ！

こんなあなたは、松井証券が、失敗・後悔しない。

少額取引を何度も行ってみたい
IPO（新規公開株）にも興味あり
投資信託にも興味あり

こんなあなたは、DMM 株が、失敗・後悔しない。

とにかく最速で口座を開きたい
信用取引にも興味あり
外国株式にも興味あり

う～ん…って感じなら、大手で開設後に検討！

投資初心者

う～ん…

【関連記事】投資を始める前に株式の勉強したい方、こちらの記事をどうぞ！

ケース③：外国株式を中心に投資【マネックス】

>マネックス証券

こんなあなたは、マネックス証券が、失敗・後悔しない。

米国株式、中国株式への投資にも興味あり
国内株式のIPO（新規公開株）にも興味あり

う～ん…って感じなら、大手で開設後に検討！

投資初心者

う～ん…

悩むようであれば…

大手のどちらかで始めてみよう

ネット証券を選ぶ時の3つの注意点

そもそも、証券は、どこで買っても違いはない。

トヨタ株
国債
ソフトバンク社債

どこで買っても、得られるものは同じです。

配当金
利子
償還金

どこで買っても…

株数や口数に応じて、平等に与えられる

証券会社によって違う点はこの3つ。

買う時の手数料
買うことができる商品
買うために提供される情報
買うために受けられるサポートやツール

「ネット証券」というだけあって…

ネット上で使えるツールは、各社差別化を図っています。

とは言え、人によって使い勝手の好みが、はっきり分かれるところ。

複数社で口座を開設して、使い勝手がよいところをメインにすべき。

別に初めから1社に決める必要はない

この記事で紹介する5社はいずれも…

「口座開設料」「口座管理料」は無料。

あと、IPOに興味がある人は、複数社で口座開設すべき。

IPOの引き受けは、毎回、会社が異なる。

複数社に口座を持っておけば…

申し込みのチャンスを逃さない
当選確率も上がる

ネット証券5社の手数料比較＋野村・大和とも比較

1日定額制プランの場合

1日の約定金額合計に応じて、手数料が発生。

こんな人に適したプラン…

少額だけど、頻繁に取引したい
複数の商品や銘柄に、資金を分散して投資したい

※税込み	5万円まで	10万円まで	20万円まで
SBI	0円	0円	0円
楽天	0円	0円	0円
松井	0円	0円	0円
DMM	–	–	–
マネックス	2,750円	2,750円	2,750円

※税込み	50万円まで	100万円まで	150万円まで
SBI	0円	838円→0円（※）	1,278円
楽天	0円	943円（※）	2,200円
松井	0円	1,100円	2,200円
DMM	–	–	–
マネックス	2,750円	2,750円	2,750円

＜各社比較のポイント＞

SBI、楽天、松井は、50万円以下は無料
DMMは定額制プランなし
マネックスは高いが完全定額制（1日で、数百万円動かす人には有利…）

※2020年10月1日よりSBI証券が手数料引き下げ。1日50万円まで無料→1日100万円まで無料。楽天証券は、2020年12月7日取引分より追随すると発表。

取引ごとに手数料がかかるプラン

1取引ごとに取引金額に応じた手数料がかかる。

こんな人に適したプラン…

長期保有が目的
特定の銘柄に資金を集中して投資

※税込み	5万円まで	10万円まで	20万円まで
SBI	55円	99円	115円
楽天	55円	99円	115円
松井	–	–	–
DMM	55円	88円	106円
マネックス	110円	110円	198円

※税込み	50万円まで	100万円まで	150万円まで
SBI証券	275円	535円	640円
楽天証券	275円	535円	640円
松井証券	–	–	–
DMM.com証券	198円	374円	440円
マネックス証券	495円	1,100円	1,650円

＜各社比較のポイント＞

DMMが最安値
SBI楽天は全く同じ
ただし、楽天は、手数料の1%をポイントバック
松井は、定額制プランのみ（取引ごとのプランなし）
マネックスは高い

【参考】野村證券・大和証券の手数料

総合証券大手2社の手数料です。

＜条件＞

インターネット取引
国内現物株式

※税込み	10万円まで	30万円まで	50万円まで	100万円まで
野村	152円	330円	524円	1,048円
大和	1,100円	1,100円	1,897円	3,795円
SBI・楽天	99円	275円 (20万円までは115円)	275円	535円

＜比較のポイント＞

いずれも、取引毎に手数料がかかるプラン
野村は、取引毎のプランしかない
大和は、定額プランあり：1日の約定金額300万円までなら、定額3,300円

投資初心者

お・大手、、高い！！

初めに言ったじゃん・・・

上の比較は、あくまで取引毎の手数料プランでの比較だからね。。

1日定額制プランなら…

ネット証券は100万円まで無料
※楽天は2020年12月から

大手も併用したい場合は、IPOに申込みたい場合かな…

でも、大手の当選率は厳しいけどね

大手のIPOは、富裕層・得意先を優遇している。

ネット証券5社の取扱商品・取引比較

国内株式の通常取引（100株単位の注文）以外の取扱商品や取引を比較します。

	SBI	楽天	松井	DMM	マネックス
①単元未満株	〇	×	〇	〇	〇
②ETF	〇	〇	〇	〇	〇
③REIT	〇	〇	〇	〇	×
④信用取引	〇	〇	〇	〇	〇
⑤先物OP	〇	〇	〇	×	〇
⑥投資信託	〇	〇	〇	×	〇
⑦外国株式	〇	〇	×	〇	〇
⑧国内債券	〇	〇	×	×	〇
⑨外国債券	〇	〇	×	×	〇
⑩金・銀投資	〇	〇	×	×	〇
⑪FX	〇	〇	〇	〇	〇

あとから…

「これも買いたかったのに…」

と後悔したくない人は…

>SBI証券
>楽天証券
>マネックス証券

＜各商品の概要＞

	商品・取引の概要
①単元未満株	国内株式を、1株単位（1万円程度）で少額注文できる
②ETF	日経平均などの株価指数に価格が連動する投資信託
③REIT	不動産（土地や建物）に投資する投資信託
④信用取引	証券会社からお金を借りて手持ち資金以上の取引を行う
⑤先物OP取引	将来の売買を事前に契約する取引（デリバティブの一種）
⑥投資信託	株や債券にプロが分散投資をしてくれる商品
⑦外国株式	アップルやAmazonなどの外国企業の株式
⑧国内債券	日本国債やソフトバンク社債など国内で発行される債券
⑨外国債券	米国債や米国企業社債など外国で発行される債券
⑩金・銀投資	金・銀・プラチナなどの原資産を少額で購入できる
⑪FX	外国為替の証拠金取引。手持ち資金を超える取引が可能

【関連記事】債券や投資信託に興味をお持ちの方は、こちらの記事をどうぞ！

SBI証券と楽天証券を徹底比較！【こんなあなたにはこっちがおすすめ】

ネット証券5社のサービス比較

提供されているサービス・制度を比較します。

IPO、POは、2019年の取り扱い件数実績です。

	SBI	楽天	松井	DMM	マネックス
①IPO（新規公開株申込）	84	27	21	3	45
②PO（公募増資申込）	18	0	0	×	3
③iDeCo（個人型確定拠出年金）	〇	〇	〇	×	〇
④NISA（少額非課税投資）	〇	〇	〇	〇	〇
⑤貸株サービス	〇	〇	〇	×	〇
⑥夜間取引	〇	〇	〇	×	×
⑦ポイント投資	〇	〇	〇	×	×
⑧グループ内銀行連携	〇	〇	×	×	×

IPOのチャンスを逃したくない人は…

SBI証券は、開設しておこう！

＜各サービス・制度の概要＞

	サービス概要
①IPO （新規公開株申込）	・新規上場株式の購入申込・結果は抽選で決まる
②PO （公募増資申込）	・新規発行される（増える）株式の購入申込・結果は抽選で決まる
③iDeCo （個人型確定拠出年金）	・60歳まで自分で資産を運用する私的年金制度・「積立時」「運用時「受取時」の税金が控除・1社でしか加入できない >イデコ公式サイト
④NISA （少額非課税投資）	・投資の利益（売却益や配当金）が非課税になる制度・年間120万円が上限・NISA専用口座は、１人1社1口座しか開設できない・派生する制度は「つみたてNISA」「ジュニアNISA」 >金融庁NISA特設サイト
⑤貸株サービス	・証券会社に株式を貸すことができる・日々、確実に金利を得られる・ただし、年1,2回の配当金はもらえなくなる
⑥夜間取引	・東京証券取引所の営業時間外に売買できる・取引所の営業時間：9:00～11:30、12:30～15:00 ・ただし、日中より、取引は成立しにくい
⑦ポイント投資	・買い物で手に入れたポイントを証券投資に利用 >SBI：Tポイント >楽天：楽天ポイント >松井：松井クレジットカードポイント
⑧グループ内銀行連携	同一グループ内の提携銀行への送金手数料が優遇証券口座にお金が足りない場合、銀行口座から自動送金 >SBI：住信SBIネット銀行 >楽天：楽天銀行 ※楽天銀行は、証券口座とのダブル開設で、金利優遇あり（0.02％→0.1%）

ネット証券5社の口座開設から取引開始までの流れ

いよいよ証券口座を開設しましょう！

各社、基本的な流れは変わりません。

①ネット申込（メールアドレス必須）
②個人情報入力
③本人確認書類のアップロード（各社で必要書類が異なる）
④口座開設申し込み完了
⑤口座開設完了通知受領
⑥入金後取引開始

会社によって若干違うのは、③で画像アップロードが必要な書類。

これがないとネット申込みできないので、郵送申し込みになります。

	ネット申込必要書類
SBI	マイナンバーカードまたはマイナンバー通知カード＋運転免許証
楽天	マイナンバーカードまたは運転免許証
松井	マイナンバー確認書類（※）＋顔写真ありの本人確認書類またはマイナンバー確認書類（※）＋顔写真なしの本人確認書類2点
DMM	マイナンバーカードまたはマイナンバーを記載した住民票＋顔写真ありの本人確認書類またはマイナンバー通知カード＋顔写真なしの本人確認書類2点またはマイナンバーを記載した住民票（3か月以内）＋顔写真なしの本人確認書類
マネックス	マイナンバーカードまたは運転免許証＋マイナンバー通知カード

※「マイナンバー確認書類」は、このいずれか

「マイナンバーカード」
「マイナンバーを記載した住民票」
「マイナンバー通知カード」

①～⑥までの所要期間、最短期間も、各社で異なります。

	ネット申込の場合	郵送申込の場合
SBI証券	最短翌営業日	HPに明記なし
楽天証券	HPに明記なし（翌営業日以降）	約5営業日後
松井証券	最短4日	最短1週間
DMM 株	最短当日	HPに明記なし
マネックス証券	最短翌営業日	1週間程度

あくまで最短ですので、ご注意を！

DMMは、実際に、午前申し込んで午後取引できた実績多数あり。

ネット証券5社の口座開設キャンペーン比較

各社開催中の口座開設キャンペーンの内容を比較します。

	キャンペーン概要（もらえるもの）	期限
SBI	期間固定Tポイント100ポイント	定めていない
楽天	楽天銀行口座開設+自動入出金設定で、1,000円	2020/12/30(水) 9:59
松井	松井証券ポイント200ポイント	2020/12/29(火)
DMM 株	開設完了日から1ヶ月間、国内株式の取引手数料が無料抽選で10名様に2,000円をキャッシュバック	定めていない
マネックス	Amazonギフト券200円	2020/12/31(木)

注）2020年12月1日現在の各社HP情報より

ネット証券5社の口コミ比較

各社の口コミを掲載します。

ネット上からわたしが公平に収集…

良い口コミ

SBI	①コールセンター、オペレーターの対応がいい ②銀行やTポイントカードとの連携が便利 ③米国株式充実 ④ロボアドバイザー充実 ⑤ログインから取引までわずか10秒ほどで完了
楽天	①他の会社に比べてチャートが見やすい ②楽天銀行との連携が便利。楽天IDの使用、振込みが簡単 ③楽天ポイントがもらえる。普段の買い物に使える ④一回の取引の値段がかからないことが一番いい ⑤貸株制度は、売れない株があっても金利収入を得れる
松井	①手数料が他社と比べて安い ②ネットリンクは、入出金がとても簡単 ③少額の取引ではイチオシ。サブで使うと良い ④IPOの件数やアプリなど、とにかく使いやすい ⑤ネットストックは、株価が瞬時にわかり、売買スピーディー
DMM	①午前中に口座申込を行い、午後には開設が完了 ②素人の自分にも使い易い、手数料が安い ③信用取引金利の安さ（制度信用2.1%）はかなり魅力的 ④信用金利2.1%は凄い。他社は2.8%が多いので、かなり魅力
マネックス	①NISA口座開設の際、住民票取得代行サービスが無料 ②貸株でも株主優待が獲得できる ③マーケットボードは、株価を全体的に見れて便利 ④1口座で外国株取引やFX取引をも可能で便利 ⑤アメリカ株は手数料が他の証券会社と比べて安い

悪い口コミ

SBI	①画面の操作が、中級者向け。初心者には難しい ②欧州株は全く取り扱っていない ③土曜の日中にメンテナンスが多い ④アプリに関しては非常に使いづらい ⑤FXや先物取引は別アプリをダウンロードする必要あり
楽天	①IPO株が少なすぎる。抽選が年に数回しかない ②IPOのチャンスも少なければ、抽選確率も低い ②日経テレコンを利用するまでの手順が複雑 ③NISAで購入する場合、残高不足で購入できないケースがなぜか、無手数料なのに手数料分含めた金額がないダメ ④携帯アプリ版のispeedで常日頃取り引きをしている PC版と違いアナリスト評価が掲載されないことが多い
松井	①スマホで過去の取引を全てみれない ②ネットリンク入金１万円から１万円以下のゆとりのお金を入金できないのが残念口座にお金を置いても利息が付かないのも残念 ④コールセンターが混んでる ⑤IPOの抽選が当たりづらい
DMM	①コールセンターの返答が曖昧 ②振込みの時の手続きで、手数料が無駄にコールセンターの返答どおりに振込先名義を指定したのに… ③出金しづらいのが致命的出金可能額で出金指示しても、15時以降に出金可能額が変更出金指示額を一円でも下回った場合は出金取消しこれでは手数料が安くてもとても使えない ④IPOがないのは残念
マネックス	①画面がPC、携帯ともに見づらい。操作性が悪い ②手数料が高すぎる ③ポイント制度があるが、たまらないどのサービスでたまるのか理解できていない ④注文のスピード、歩み値、各種ニュースが流れないデイトレードに向いてない

ネット証券5社の関係会社

最後の比較は、関係会社とサービスです。

	関係会社とサービス概要
SBI	>住信SBIネット銀行銀行口座と証券口座の連携で、証券の買付代金を毎回振り込む必要なし >SBIネオモバイル証券スマホだけでTポイントを使って株式投資（1株単位から取引可） >SBI FXトレード Tポイントを使ってFX投資
楽天	>楽天カード >楽天プレミアムカード投資積立を楽天カードで決済すると 100円で1ポイント貯まる(月50,000円まで) >楽天銀行口座連携で預金金利がアップ（0.02→0.1%）投資信託の保有金額10万円ごとに毎月4ポイント
松井	>松井証券MATSUI FX 100円から取引可能 >MATSUI SECURITIES CARD 「松井証券ポイント」を証券投資に利用可
DMM	>DMM FX（外国為替証拠金取引) DMM 株の株式を担保として、FX取引可最短１時間で取引開始 >DMM CFD（差金決済取引) >DMM BANUSY（馬主権利）同一ID・パスワード・画面で取引できる
マネックス	特になし

まとめ：ネット証券5社の比較

では最後、まとめになります。

ケース別の失敗・後悔しないネット証券です。

>SBI証券が、失敗・後悔しない。

まだ何を買うか決めていない…プラス！

IPO（新規公開株）に興味がある
単元未満株（少額）投資に興味がある
Tポイントを投資にも使いたい

>楽天証券が、失敗・後悔しない。

まだ何を買うか決めていない…プラス！

楽天銀行や楽天カードを使ってる
楽天ポイントを投資にも使いたい

>松井証券が、失敗・後悔しない。

国内株式中心に投資したい…プラス！

少額取引を何度も行ってみたい
IPO（新規公開株）にも興味あり
投資信託にも興味あり

>DMM 株が、失敗・後悔しない。

国内株式中心に投資したい…プラス！

とにかく最速で口座を開きたい
信用取引にも興味あり
外国株式にも興味あり

>マネックス証券が、失敗・後悔しない。

外国株式を中心に投資したい…プラス！

米国株式、中国株式への投資にも興味あり
国内株式のIPO（新規公開株）にも興味あり

では以上となります。

口座開設は無料なので、損をすることはありません。

ただし…

証券投資は余裕資金の範囲で！！

【関連記事】大手2社に絞り込んで、さらに深く比較・検討したい方は、こちらの記事をどうぞ！

【関連記事】口座を開く前に、各商品の基礎知識を勉強をしたい方、こちらの記事をどうぞ！

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【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

【↑本ガイドの概要と掲載記事の一覧↓】

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己アピールを作る
選ばれる効果的な志望動機を作る

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていません。

専門サイトに登録して非公開の情報を収集する必要があります！

＜転職希望者向けおすすめサイト＞

まずは大手に登録して情報収集を！

＜新卒就活生へのおすすめサイト＞

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– END –

The post ネット証券大手5社を徹底比較！【SBI/楽天/松井/マネックス/DMM】 first appeared on takeblog.

【証券会社】就職対策の完全ガイド～元社員が4STEPで徹底解説～

takeshi — Mon, 24 Aug 2020 05:22:56 +0000

就活生

証券会社への就職に興味あり！

ただ、業界のことも、仕事内容も全く分かってなくて…

わたしにも理解できるように、1から、いやゼロから教えて下さい！

就活で、ライバルに差をつけたい…できれば、内定も！

わたしは、17年間、大手証券会社に勤務していました。

本日は、証券会社への就職に興味がある就活生向けに…！

証券会社の、こんな情報を網羅した「就職対策の完全ガイド」を作成しました。

証券会社の企業研究
証券業界の業界研究
就職活動の攻略方法

基本的な情報から、さらに踏み込んだ情報まで、段階的・網羅的に解説しています。

本ガイドを活用することで…これらを手に入れて下さい！

証券会社への就職活動を有利に進める！
最終的に内定を勝ち取る！

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試し読みだけでもどうぞ！

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Contents

【このガイドの使い方】証券会社への就職対策4STEP
【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る
【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待
【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける
【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！
【最後に】あなたが証券会社に就職できること願っています！

【このガイドの使い方】証券会社への就職対策4STEP

このガイドは、4つのSTEPで、構成・解説していきます。

各STEPのクリア基準を満たした方、自信を持って、どんどん次に進んで下さい！

STEP①：就職するなら知ってて当然！
証券会社の業務と仕事を知る

＜クリア基準＞

証券会社の業務と仕事が、なんとなく分かればOK！
少しでも興味が持てればOK！
やりたい仕事がみつかれば最高！

STEP②：ライバルに差をつけろ！
証券会社の将来性に期待

＜クリア基準＞

証券会社と銀行の違いと、深い関係性を理解できればOK！
証券会社の将来性に期待できればOK！
証券会社に就職するメリットとデメリットが理解できればOK！

STEP③：ライバルにさらに差を！
金融商品の基礎知識を習得

＜クリア基準＞

株式、債券、投資信託、各商品の概要と違いが理解できればOK！
証券外務員資格の必要性、効率的な勉強方法が分かればOK！

Final STEP：あとは行動あるのみ！
さあ…就職活動を始めよう！

＜クリア基準＞

証券会社の種類と職種別の就職難易度を理解
勝つための自己アピールを作成
勝つための志望動機を決める

完全対策ガイドと言いつつ、ごめんなさい！

全てこの記事内で解説すると、内容が膨大に…

各STEP、「これだけおさえれば大丈夫」なポイントを解説します。

詳しい内容は、このブログの別記事をお読み下さい。

所要時間は、1記事5分～10分。

この記事だけでもボリュームがあるので、まずは斜め読みでOK！

一旦、最終STEPまで行って、こんな気持ちが芽生えた時…

さあ、証券会社への就職活動を始めるぞ！

エントリー段階、面接段階で、適宜読み返して下さい。

それでは、ご案内を開始します！

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解

4つの業務で「証券」を取り扱う！

就活生

証券会社って、株を売るだけの会社じゃないの？

正解！

だけど、株だけじゃない。もっと幅広い商品を取り扱ってる。

「株式」以外にも…

「債券」
「投資信託」
「為替」など…

全てを総称して、「証券」と呼ぶ。

お客さまに「証券」を販売することだけが仕事じゃない。

他にも、こんな大事な仕事が。

お客さまからの注文を取引市場（東京証券取引所）に出す
証券会社が、自分たちのお金と意思で取引・売買をする
新しい「有価証券」を作り出す、売り出す

基本的に、これら全ての業務ができるのは、証券会社だけ。

「証券」とは何か
証券会社の「4大業務」とは何か

証券会社への就職を目指すなら、これらを理解することから全てが始まる！

【解説記事】証券会社の4大業務を解説しています！

証券会社が社会に果たす役割を理解

社会全体のお金の流れを作ってる！

就活生

志望しておいて、こんなこと言っちゃいけないんだろうけど…

やっぱり証券会社って、お金もうけ第一主義のイメージ

志望理由で、お金もうけをしたいです！とはいえないじゃん。。

証券会社も営利目的の事業会社。

当然、利益を追求している。

ただ、その利益は、社会に迷惑をかけて、得てるものじゃない。

社会に求められている役割があり、その対価として正当に得てる。

その役割がこの4つ！

役割１：お金の流れを作っている
役割２：証券の取引を活性化している
役割３：お金が「いま必要な人」と「将来増やしたい人」をつなげている
役割４：お客さまの資産を守っている、増やしている

あなたが、共感できるものがあれば。

自分も役に立ちたいなと思えるものがあれば！

就活での大きなアピールポイントになるはず。

【解説記事】証券会社が社会に果たす役割を解説しています！

大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解

大手証券会社は独立系と銀行系に分かれる
本社機能が高度に分業化されている

就活生

大手なんてどこも大して変わらないんじゃないの？

確かに、営業の仕事自体は大きく変わらない。

株式だったら、全く同じものを売るわけだから。

ただ、会社の形態は大きく2種類ある。

大手証券5社は、こう分けられる。

独立系：銀行をバックに持たず、資本的にも経営的にも自立してる会社

野村證券
大和証券

銀行系：メガバンクグループの傘下で、銀行と協働で経営・営業している会社

みずほ証券
SMBC日興証券
三菱UFJモルガン・スタンレー証券

次は、大手証券の本社の仕事の話し。

就活生

イメージ的には、トレーダー？っていうのかな…

パソコン沢山使ってやる仕事じゃないの？

それは、ほんのごく一部。

大手証券会社の組織は、大きく、営業店と本社に分かれる。

営業店をサポートするのが、本社。

主な業務は、この5つ。

①商品・サービスを作る
②市場に注文を取り次ぐ
③事務・システムを作る
④営業の企画・支援をする
⑤株式や市場のリサーチをする

※わたしは③④を経験

大手の本社業務は、非常に多岐に渡る。

高度に細分化されて、分業化している。

新卒で、本社へ配属される人も3割くらいいる。

各社、本社での、部門採用も行っている。（大和証券除く）

【解説記事】大手各社の特徴の違いや、本社の仕事内容について、詳しくは、こちらの記事を！

証券会社の営業の仕事と変化を理解

新入社員は、新規開拓営業から！
2年目以降は、大きな変化が訪れる！

就活生

証券会社の営業ってすごく大変だって聞く…実際どうなの？

確かに、そんなに甘くない。

野村證券をはじめとして、基本的には、新人営業員の仕事は飛び込み営業。

お客さまをゼロから新規開拓。

この2つが課せられる。

お客さまに口座を開設してもらう
開設した口座で取引してもらう

達成のためには、これらをひたすらやる…

飛び込み訪問
電話
手紙

当然、これらを1日何件こなすかも、目標が課せられる。

就活では、継続力、忍耐力が大きなアピールポイントに！

就活生

ちょっと不安になってきた…

でも、飛び込み営業って時代遅れじゃない？

ぼく、体育会系じゃないし、頭を使う仕事がしたいんだけど。。

そう！まさに時代遅れ…

近い将来、新入社員の新規開拓営業はなくなる。（すでにやってないところがあるかも…）

富裕層に特化した、投資助言ビジネスへ！

大手証券各社の仕事のやり方は、時代に合わなくなってる。

もうこれが通用しない。

お客さまに売買を多く繰り返してもらうことで収益を上げる

大手各社は、この4つを変化を起こしている。

対象のお客さま：一般層→富裕層へ
営業のやり方：商品提案→資産提案へ
利益の上げ方：売買手数料→運用助言料へ
求める人材：体育会熱血営業→理論武装型へ

4つ目の変化、まさにあなたにぴったり！

当然、継続力、忍耐力は必要。

ただ、それに加えて…これらが求められる。

金融商品の深い知識（STEP③で身につけよう！）
お客さまから情報を聞き出す能力
お客さまへの説明・提案能力

証券会社が、今後求める人材像を理解して、就活に挑もう！

【解説記事】証券営業の仕事の内容と変化を解説しています！

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解

証券会社は狩猟民族で、銀行は農耕民族
協働しないと生きていけない時代に…

就活生

あの…だましてたわけじゃないんですが…

実は銀行にも興味が。。

まだ、絞り込めていないので、漠然と金融業界に興味があって

やっぱりそうなると、まずはメガバンクってなるじゃないですか…

でも、ハードルが高そうなので、証券会社にも興味を持ちました

正直だね、、全然大丈夫…だって、ほとんどの学生はそう。

できれば銀行、って人の方が多い。

就活の時も隠す必要はない…

みんな、証券会社と銀行、どっちも回る。

だからこそ、彼らに差をつける必要が！

まず、証券会社と銀行は、民族性が違う。

証券会社：日々、売買手数料という獲物を狩る「狩猟民族」
銀行：預金という畑に、ローンという種をまいて、作物を作る「農耕民族」

昔に比べて、証券会社と銀行の垣根も低くなっている。

銀行でも、一部の有価証券を販売できる
銀行から証券会社にお客さまを紹介するビジネスが伸びている
銀行系証券会社は、数百名規模の社員が、相互に出向してる

※はやりのドラマは結構リアル…

でもやっぱり、違うところは違う。

理解することで、金融業界全体の理解が深まる。

ライバル達と大きな差がつく！

【解説記事】証券会社と銀行の仕事の違いを解説しています！

証券会社の将来性と可能性を理解

子育て終了世代がリタイヤする時、真の力を発揮する！

就活生

あのーこんなこと言いたくないけど、実は見ちゃったんです。

就活掲示板で、証券会社は、オワコンだって…

本当ですか？

そんなことはない！思い出してほしい。

証券会社にしかできない業務がある。

幅広い種類の証券をお客さまに提供
預金、証券を含めた、お客さまの資産構成全体の管理・提案

これは、銀行単独では決してできないこと。

そして、今後、日本で何が起こるか。

多くの貯蓄、日本全体の6割のお金を持っている人たちがリタイア
資産を守ろうとする
資産を増やそうとする

貯蓄だけじゃ資産を守ることはできない。

だって、銀行が破綻したら終わり。

長期的な観点での、「分散投資」が必要に。

その時、お客さまへの適切な投資助言を担えるのは…証券会社のみ！

既に、先を行っている投資大国のアメリカがそれを証明してる。

投資助言を行う証券会社は、安定して大きな利益を上げている。

証券会社の将来に自信を持てるかで、あなたの就活に臨む姿勢が変わる！

【解説記事】証券会社の将来性を解説しています。記事終盤、就職する時に気をつけることも解説しています！

証券会社に就職するメリットとデメリット

証券会社、特に、大手証券会社に就職すると、こんなメリットがあります。

＜証券会社に就職するメリット＞

①収入と待遇がいい
②法律に守られた独占業界で、なくなることはない
③価値が高い専門スキルが身につく
④若くして大きなお金を動かせる
⑤貴重な人脈を増せる

就活生

いまは、独占業界かもしれないけど…

大手銀行に吸収されることはないの？

ありません。

証券、特に、高度で専門的な知識が必要な商品やサービスの提供は・・・

法律で証券会社にしか認められていない！

証券会社への就職には、このようなデメリットがあるので注意が必要です。

＜証券会社に就職するデメリット＞

①出世は超難しい
②証券投資に制約がある
③営業からスタートする可能性が高い～合わないと終わる～
④銀行への転職は難しい
⑤いつか業界再編がある
⑥副業はできない
⑦営業職は頻繁に転勤

デメリットを理解せずに就職すると、後悔することになります。

正しく理解してから、就職活動を始めて下さい！

【解説記事】証券会社に就職するメリットとデメリットを解説しています。

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試し読みだけでもどうぞ！

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【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

このSTEPは、これまでの流れとは全く違う。

正直、就職活動に、必須な知識じゃない。

必ずしも、車に詳しい人、車好きがトヨタに内定をもらえるわけじゃない…

でも、テレビ局に入る人はテレビ好き、JTBに入る人は旅好きが多い…

証券会社が扱う金融商品を知ることで、興味を持つことで。

志望動機に説得力が増す！
自己アピールにもなる！

さらに、金融商品の仕組みを知ること＝日本経済の仕組みを知ること。

社会に出る前に、最低限身につけておくべき知識。

でも、ライバル達は、それを知らずして証券会社を志望している。

ふとしたところで、それが表に出る。そこで、差がつく。

金融商品に、興味が持てたら、実際に購入・投資してみるのもいい。

もちろん、少額で構わない。

証券会社の社員になってしまうと、自由に取引できなくなるから…

証券会社のお客さまになることで、証券会社への理解が大きく深まる！

株式の基礎知識をつける

株式は、日本経済の重要人物になる権利を得る！

就活生

さすがにこれは、知ってます

買った時よりも値段が上がったら儲かる、、それだけでしょ…

違います。

それもあるけど、それだけじゃない。

株式を買うこと＝株式会社の「株主」になること。

もちろん、株式を売却した時にお金を得る権利もある。

でもそれをやると、「株主」じゃなくなる…

「株主」は、この2つの権利を持っている

株式の「配当金」を定期的にもらえる
株式会社の「議決権」を使って、経営に参画できる

日本の経済活動の中心が、株式会社。

トヨタもソニーも、株式会社。

株式会社に…

お金を出して【＝出資】
利益をもらって【＝配当金】
意見できる【＝議決権】

そんな「株主」は、日本経済における超重要人物！

3者の関係を理解しよう！

「株主」
「株式会社」
「証券会社」

【解説記事】株式の仕組みを解説しています！

債券の基礎知識をつける

株式と違って、証券会社と投資家が直接取引！

就活生

国債のことでしょ？

国への借金ですね！

そうですね。

国債以外にも、代表的なところでは、企業が発行する社債がある。

お金を借りる人：国や企業などの「発行体」
お金を貸す人：企業や個人などの「投資家」

発行体が、投資家に、この2つを約束。

借りたお金を、何年後にいくら返すか
借金の利子は、いつ、いくら支払うか

債券は、株式と違う点がいくつかある。

大きくこの2つ。

経営に口出しできる「議決権」はない
取引所で売買するんじゃなくて、証券会社から直接買う

そりゃそう。国債買ったからって、政治に意見できない。。

取引の仕組みが違えば、証券会社の役割も変わってくる

3者の関係と役割を理解しよう！

「投資家」
「発行体」
「証券会社」

【解説記事】債券の仕組みを解説しています！

投資信託の基礎知識をつける

少額で「分散投資」を実現できる！

就活生

いわゆる投信ですよね…

聞いたことはあるけど、正直分かってません

そうですね。

株や国債とは違って、ニュースで登場することは少ない。

投資信託は、簡単に言うと。

1つの商品に、複数の株式や、複数の債券を集めたもの。

どちらかだけのものもあれば、両方含むものも。

証券を発行している人、作ってる人が、株式・債券とまた違って…

株式：「株式会社」
債券：「発行体」（国や企業）
投資信託：「投信運用会社」

主な、特徴は、この2つ。

「投信運用会社」（プロ）が、勝手に運用（中身を入れ替える）
少額で、複数の商品に「分散投資」できる

投資信託を販売するのが、証券会社！

3者の関係と役割を理解しよう！

「投資家」
「投信運用会社」
「証券会社」

【解説記事】投資信託の仕組みを解説しています！

余談ですが…証券会社と投信運用会社の関係

「投信運用会社」は、証券大手と資本関係がある。

例えば、野村なら、野村ホールディングスの子会社がこの2社。

野村證券：証券会社
野村アセットマネジメント：投信運用会社

兄弟会社なので、人材の交流もある。

証券会社と投信運用会社を共に志望する人も多い。

興味があれば調べてみよう。

「証券外務員一種」の攻略法を理解

学生時代に取得しておくと大きなアピールに！

就活生

完全に聞いたことありません…

はい。

これまでの商品の基礎知識とは、ガラッと内容が変わります。

「証券外務員」資格がないと、証券を販売することはできない。

証券会社に就職することはできない！

自動車運転免許みたいなもの。

既に説明した通り、新卒入社の新入社員は、多くが営業職に就く。

入社前に強制的に証券外務員資格を取得させられる。

どうせなら、時間のある時に取ることをおすすめ。

内容は、これらの基礎知識。

金融商品の商品性と取引
関連法案や規制　など…

証券外務員資格、これからの時代、持っておいて決して損はない！

事業会社（ソニーやトヨタ）でも、ファイナンスに関わる人は、必須。

銀行に入っても、取得させられることが多い。

難易度は高くない！この2つだけやればOK

過去問題の対策
10種類くらいの計算式を暗記

効率よく、勉強してさっさと取得しよう！

【解説記事】証券外務員資格の対策法を解説しています！

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

いよいよ、最終STEP！

正直ここまでくると、本音のアドバイスは、これだけ。

あとはもう、行動あるのみ！

どこでもいいので、会社説明会にいってみよう
インターシップをやってるところもあるので申し込んでみよう
採用にエントリーしてみよう

就活生

よし行ってきます！

ちょっと待って、その前に…

就職活動はプロの力を活用する必要がある

就職サイト、転職サイトに登録しよう！

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていない。

専門サイトに登録して非公開の情報を収集する必要がある！

＜転職希望者向けおすすめサイト＞

まずは大手に登録して情報収集を！

＜新卒就活生へのおすすめサイト＞

>キミスカ
企業から選考のスカウトをもらうことができるサービス。適性検査で、あなたのストレス耐性や価値観傾向などを探れる。

プロに丸投げで、突き放してはよくないので、最後にこれらの記事を…

はなむけの言葉としてお送りします！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度

証券会社には、ざっくり分けても、これらの種類があります。

どれを選ぶかによって、難易度は変わってきます。

証券会社の業態	就職難易度
大手総合証券会社	中
インターネット専業証券	高
準大手証券以下	低
外資系証券	最高

本当は、もっと細かく、分けられますが・・・

とりあえずこれだけ知っておけば大丈夫！

大手総合証券会社を、“中”にしていますが、誰でも簡単に内定をもらえるわけではありません。

あくまで基準にしているだけです。

さらに、選ぶ職種・部門によっても、大きく難易度が変わってきます。

職種	就職難易度
営業職	中
トレーディング部門	高
投資銀行部門	高
リサーチ部門	高
事務・IT部門	低

わたしが、長年、籍を置いていたのは、事務・IT部門です。

新卒採用のボリューム層は、中堅以上の私立大学でした。

難易度高の部門は、難関国立大学の院卒生も多くいます。

就活生

大手証券会社で営業からスタートかな・・・

まずは、金融と営業の基礎を身につけたい！

でもいつか、トレーディング業務に携わりたい！

エントリーシートや面接では、その思いを正直に伝えましょう！

ただし、その時には、会社のことや職種のことを深く知り・・・

志望動機に具体性を持たせよう！

【解説記事】証券会社への就職難易度を、業態や職種別に解説しています。

勝てる魅力的な自己PRを作る

まずは減点されないこと！
そして加点を狙う！

就活生

就職は縁って言うからね。。

もう、正直に自然体でいくしかないよ…

それだと、100％負ける。

特に、大手証券、銀行。

ある程度の学歴の学生が、このサイト含めて、ネットや本で研究してくる。

就活は、他人との競争。特に大企業は…

これらに点数を付ける。

この学生は活躍できそうだな（1～10）
この学生なら長く働いてくれそうだな（1～10）
この学生はリーダーになりそうだな（1～10）

証券会社大手は、1,000人以上応募してくる。

1人1人と縁がありそうかなんて見てられない。

機械的に点数をつけて、ズバっと合格ラインを切る。

最終的に、上位10％に入らないといけない。

無対策だと、下位10％になる。100％落ちる。

わたしは、会社員時代、面接官もやっていました。その経験では…

この2つはアピール必須。ないと減点されて落ちる！

ストレスに強い
リーダーシップがある

この2つは絶対明かしちゃいけない。ばれると即落ちる！

業界・業種が絞れてない
同業他社に落とされてる

わたし個人の裁量で、重要評価ポイントを決めてたわけじゃない。

会社がそう決めていた。

面接評価シートで、高く重みづけされてたのが、さっきの4つ。

これは、ほとんどの大企業の採用コンサルをしてる会社。

そう、リクルートが決めている施策。

だから、各社、各業界で、共通してる。

【解説記事】自己PRの作り方、具体事例を解説しています！

選ばれる効果的な志望動機を作る

まずは、証券会社の志望動機の組み立て方の準備編4STEP！

＜志望動機の準備編4STEP＞

準備①：金融業界と証券業界を知る
準備②：大手証券5社の特徴を知る
準備③：証券会社が求める人材を知る
準備④：自分を知る【自己分析】

この記事を読んで頂いている方は、①②は準備できているはず。

重要になってくるのが、③の求められる人材像を知ること！この7つ！

＜証券会社が求める人材像＞

①ストレスに強い
②継続力がある
③数字に強い
④リーダーシップがある
⑤論理的説明能力が高い
⑥学習意欲、知的好奇心が高い
⑦いい意味で、開き直れる

自己分析で、この人材像に合う自分を探して…

猛烈にアピールしよう！

そして、仕上げは、志望動機の実践編4STEP！

これを掘り下げていこう！

＜志望動機の実践編4STEP＞

STEP1：なぜ金融業界なのか
STEP2：なぜ証券会社なのか
STEP3：なぜ大手総合証券会社なのか
STEP4：なぜ、その1社なのか、あなたが貢献できることは？

例文は、以下の記事を参考にして下さい！

【解説記事】証券会社の志望動機の組み立て方を解説しています！大手各社別、職種別の例文あり！

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興味のある方は、是非ともお読み下さい！

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【最後に】あなたが証券会社に就職できること願っています！

長文でしたが、最後まで読んで頂き…

本当にありがとうございます

最後に、解説記事を含めた、まとめと振り返りになります。

証券会社への就職対策4STEP！

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己アピールを作る
選ばれる効果的な志望動機を作る

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていない。

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ここまで読んで頂いた、あなたは、もうとっくに…

ライバル達に圧倒的な差をつけています！

自信を持って、証券会社、金融業界への就活に挑んで下さい。

必ず、いい結果が出るはずです。

ご健闘をお祈りしています！

最後になりますが…

もし、こんな場合には、わたしに連絡を下さい。

思うような結果が出なくて、心が折れそう
この記事の内容で追加で知りたいこと、疑問点がある

問い合わせフォームからでも、TwitterDMでも、いいです。

頂いたご連絡には、必ず、ご回答します。

頂いたご指摘で、この記事を、改良、改善していきます！

よろしくお願いします。

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– END –

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証券会社に将来性はあるの？アルよ！元社員が解説【就活生向け】

takeshi — Sat, 23 May 2020 12:02:35 +0000

こんな人へ！

証券会社の将来性に不安と疑問を抱く就活生へ！

就活生

証券会社に興味があります。でも、これからどうなるの？将来性はないって噂も聞くけど本当なの？ぼくでも分かるように、納得できるように、分かり易く教えて下さい。

本日はこんな疑問に答えていきます。

大手証券会社のシステム子会社に17年勤務。そのうちの5年間は、親会社の営業企画部門に出向。

業界全体、会社全体、施策全般に携わってきました。

そんなわたしが、証券会社の将来性について解説します。結論から言うと将来性はあります！

ただ、激動の変化も間違いなくあります！

就活生の方の業界研究に、役に立つ内容になっています！ご一読をお願いします。

【関連まとめ記事】証券会社への就職対策完全ガイドをご用意しています。よろしければ、あわせてお読み下さい！

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Contents

証券会社の将来性は、まだまだある理由
証券会社に将来おとずれる5つの変化
証券会社に就職する時に気をつける5つのこと

証券会社の将来性は、まだまだある理由

「貯蓄から投資へ」が、まだ進んでいないから

そもそも、「貯蓄」と「投資」の違いってなんだろう？

貯蓄とは、お金を蓄えることです。銀行であれば、普通預金や定期預金に資金を預けるのが一般的。大きく増やすことはできませんが、家計の基本であり、元本を確保しながら安全に資産形成ができます。

一方、投資は、将来有望な投資先に長期的に資金を投じることです。一般には、株式や投資信託、債券、外貨建て商品などの投資商品を購入することを意味します。元本は保証されませんが、貯蓄より大きく増えることが期待できます。上手に資産形成に取り入れることで、インフレ対策にもなります。
出典：全国銀行協会　Q.「貯蓄」と「投資」はどう使い分けるのですか?

経済活動に活用されるかの観点で考えると、こんな違いが。。

貯蓄・・・銀行が企業に貸し出さなければ経済活動に使われない
投資・・・企業に直接お金が渡り、経済活動に使われる

「間接金融」と「直接金融」って言い方でも区別されますね。

そこで、経済を活性化する使命を持つ金融庁の登場！

10年以上前から、「貯蓄から投資へ」というスローガンのもと、各種施策を進めています。例えば、こんなことをしている。

国民の安定的な資産形成に向けた取組

教育現場を含む関係者と連携しながら、金融リテラシー向上に向けた取組を推進

NISA制度の普及・改善に向けた検討（長期・積立・分散投資を定着させるため、つみたてNISAを積極的に普及）
出典：「成長戦略（2019年）」（令和元年６月21日閣議決定）における金融庁関連の主要施策

でも、これが、まだまだ進んでいない。

貯蓄から投資に流れていないお金ってどれくらいあるの？

これ、正確に答えられる人は少ないはず。はい。わたしも調べてみました。日本人の金融資産の内訳です。単位：兆円

金融資産計：1,903兆円 (100.0%)
現金・預金：1,008兆円(52.9%)
債務証券：26兆円(1.4%)
投資信託：74兆円(3.9%)
株式等：211兆円(11.1%)
保険・年金・定型保証：528兆円(27.8%)
その他：56兆円(2.9%)
出典：参考図表２０１９年第４四半期の資金循環（速報）　日本銀行調査統計局　２０２０年３月１８日

約1,000兆円、半分以上が貯蓄。投資、つまり、株式、債券、投信は、全部合わせても、約300兆円。

さらに、この比率は10年以上、ほとんど、変わっていない。まだ進んでいない。だからこそ、証券会社には、将来性がある！

一部の有価証券は、銀行などでも取り扱えるけど、フルラインナップで、幅広く取り扱えるのは証券会社のみ。法律でそう決まっているから。

じゃあ、今後、「貯蓄から投資へ」が進んでいく理由を次の章で説明します。

子育て終了世代がリタイア

先ほど説明した金融資産のうち、約6割を退職世代が保有しています。

退職世代等が家計金融資産の６割を保有
退職世代等の様々な状況を踏まえ、金融資産の運用・取崩しをどのように行い、幸せな老後につなげていくか、金融業はどのような貢献ができるのか検討
出典：金融庁平成29事務年度金融行政方針　概要　平成29年11月

いままで、仕事と貯蓄に励んでいた退職世代。心に余裕ができます。証券会社の営業員の話しを聞きます。

そして、次の事実を知ることになります。

資産を守って増やすには分散投資が必要

まず、金融資産の全てが銀行預金の人は、この事実を改めて知ることになる。

銀行が倒産したら、資産を失う
正確には、ペイオフという制度で、1,000万円だけ保障されてる
銀行預金、特に普通預金は、利子ゼロ
将来的には口座管理手数料を取られる可能性もある

銀行以外にも、経営が安定している会社は、世の中に多く存在する。でも、自分が、たまたま選んだ銀行に、長期間、全資産を預けている。

例えば、1,000万円のうち、100万円だけでも。利率1%の社債で運用すれば、1万円の利子を生む。この機会をミスミス逃していた。

もちろん、手数料や税金はかかる。でもそんな面倒な計算を証券会社がやってくれる。

資産が多い人ほど、資産を分散させる。株式、債券、日本円、外貨預金。なぜなら、どれかの価値が下がった時、最悪ゼロになった時に全資産を失わないため。

資産をどのように分散すると、長期的にお金を増やせるか。失わないか。その助言をすることが証券会社に求められる。

さらに、富裕層が好む、複雑な仕組みの債券、オーダーメイド型の商品。これらは証券会社にしか扱えない。法律で決まってる。

証券会社に将来おとずれる5つの変化

手数料収入からアドバイザリー収入へ

これまでの営業スタイルは、こうだった。

証券の売買の度に、売買金額の数パーセントを売買手数料として受け取る。

今後、こうなる。

証券の預り資産の総額の数パーセントを、年間助言料として受け取る。逆に、売買の度に手数料を受け取らない。

証券大手各社は、既に、それに取り組み始めている。わたしが大手証券会社にいる時、まさに変えようとしている時だった。

既に説明した通り。分散投資と長期運用により、確実にお客さまの資産を守って、増やすことが求められる。

これまでのように、個別商品、特に、手数料の高い投資信託を商品決め打ちで販売する営業は通用しない。

自分のおすすめの株だけ売るのも、もってのほか・・・

そして、お客さまが自分ではできないことをしてあげる必要がある。こんな知識が必要になる。

さまざまな商品について詳しい正確な知識
税金の制度、節税対策の知識
不動産、保険など、有価証券以外の基本的な知識
お客さまの営む事業の基本的な知識
お客さまが経営する会社の会計の知識

銀行との連携が加速

これももちろん進む。なぜなら、日本の半分以上のお金があるのは、銀行だから。。約1,000兆円。

メガバンク系列の証券。三菱UFJモルガン・スタンレー証券、みずほ証券、SMBC日興証券、銀行預金の取り込みを優位に進めるだろう。

逆に、野村證券は、地銀の囲い込み戦略を強化している。大和証券はネット銀行を作り強化している。

わたしは、メガバンク系列の大手証券会社に勤務していた。猛烈に銀行連携に力を入れていた。

証券会社のシステムから、銀行の預金残高を確認できるようにしたのも、1つの施策だった。

あとは、人事交流施策を常にやっている。わたしが所属していた営業企画部門は、トップである常務含めて、半分くらいが銀行からの出向者。

そして、営業員も、数百名単位で、互いに出向させている。銀行から証券へ。証券から銀行へ。

証券から銀行へ出向している人の役割。ミッション。それはもちろん、証券会社に富裕層を紹介すること。

この流れは、「貯蓄から投資へ」のお金が流れ終わらない限りは続く。要するに終わらない。。

オンライン営業の普及…でも対面営業はなくならない

コロナウィルスの影響で既に始まってるけど、お客さまに直接会えなくなるので、オンラインでの営業が普及していく。

各社今後、WEB上で、営業員とお客さまが、コミュニケーションするサービスを導入していく。

ネット上に仮想ブースを作って、そこにお客さま誘うようになる。

契約に必要な書類も、電子化が進む。印鑑レスも進む。

とはいえ、対面営業、客先訪問はなくならない。自分の親、まさにリタイヤ世代を見てれば一目瞭然。

会って話しも聞かずに、数千万円の契約なんてできない。

個別売買の依頼や問い合わせは、オンラインで完結していく。でも、初回契約あるいは、大口顧客への定期的な運用報告は、対面が復活する。

会社員からIFAへ

IFAは、“Independent Financial Advisor”の略。「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼ばれる。

これは、既に投資大国のアメリカで確立している。日本でも既に、楽天証券などが、開始している。

特にアメリカでは、超高額報酬の人ほど、IFAとして独立している。

と言っても、飲食店やシステムエンジニアとは違い。。金融商品取引業は、個人が独立してできるものじゃない。

例えばこれらは、証券会社にしか認められていない。

取引所への発注
法令遵守のための説明書類の作成と審査
金融資産を預かること

なので、証券会社にしかできないことは証券会社がやる。そして、IFAは、資産アドバイス、営業に注力する。

個人の成果報酬を確実に受け取る。会社員のように、会社の業績に引きずられることがない。

独立しているので、IFAは楽天証券がなくなっても、生き残る道がある。

優秀な人ほど、この道を選ぶようなっていく。

業界再編はいつか起きる

大手4社とも5社とも言われるけど。。基本的に、総合証券と言われる会社は、同じことをやっている。

営業、トレーディング、リサーチ、投資銀行。全部、丸かぶりしている。売ってるものも、投信以外は、大差ない。

つまり、、2社が合併するだけで。。本社系機能、事務もシステムも、1つにできる。無駄がなくなる。こんな状態が続いている。

ということで、業界の再編はいつか起こる。。当然その時に、鍵を握るのは、メガバンク。メガバンクの再編と同時に起きるかもしれない。

申し訳ないけど、、わたしも全く予想ができない・・・

証券会社に就職する時に気をつける5つのこと

最後になります。意外とこのことを知らないで、入社してくる人がいます。ということを5点。

証券知識が身につかない部署に配属される可能性がある
最速で出世したいなら営業経験は避けられない
営業は向き不向きがはっきり分かれる
必要な資格は証券外務員だけじゃない
リストラされる可能性がある

1.証券知識が身につかない部署に配属される可能性がある

総合職採用で入社直後は大丈夫でしょうが。。

そのうち、人事部、総務部、システム部など、あまり証券業務とは関係ない部署に異動させられることもあります。

営業職からシステム部に異動になって、辞めていった後輩がいました。まあ、そうですよね・・・

2.最速で出世したいなら営業経験は避けられない

出世する人は、基本、トップセールスです。証券会社。営業が中心の世界。そして、営業は数字が全て。

わたしは、営業企画部門にいました。部長、副部長、課長、全員元トップセールス。元支店長経験者です。

3.営業は向き不向きがはっきり分かれる

最近、高学歴で、証券営業職に就く人がいます。。

全く向いてなくて辞めていく人が多いです。証券営業は、人とコミュニケーションをとり続ける仕事！

電話、訪問、飛び込み営業、若手時代は、この量が全て。勉強が好き。研究が好き。計算が得意で好き。向いてない。。

4.必要な資格は証券外務員だけじゃない

証券外務員だけあればよかったのは昔の時代。証券外務員は単なる免許証。他にも、こんな資格がないと助言業務はできません。

証券アナリスト
ファイナンシャルアドバイザー
簿記

5.リストラされる可能性がある

いまの状況が続くと、早期退職を募る可能性があります。業界再編が起きた場合も、もちろんです。

早期退職に応募しなければいいのでは？そんなに甘くないです。応じない場合は、異動させられます。ぶっちゃけ、、半強制です。

これを覚悟した上で、早く業界全般に通じるスキルと知識を身につけておく必要があります。

では、以上となります。

就活生のみなさん、大変な状況ですが、ご健闘をお祈りしております！

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【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

【↑本ガイドの概要と掲載記事の一覧↓】

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解【本記事で解説済】
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己PRを作る
選ばれる効果的な志望動機を作る

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていません。

専門サイトに登録して非公開の情報を収集する必要があります！

＜転職希望者向けおすすめサイト＞

まずは大手に登録して情報収集を！

＜新卒就活生へのおすすめサイト＞

>キミスカ
企業から選考のスカウトをもらうことができるサービス。適性検査で、あなたのストレス耐性や価値観傾向などを探れる。

– END –

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証券会社の役割とは【元社員が社会に果たす4つの役割を解き明かす】

takeshi — Sat, 25 Apr 2020 13:07:06 +0000

就活生

証券会社を就活で候補にしようか迷ってる…

でも、証券会社ってお金もうけ第一主義の会社じゃないの？

社会に果たしてる役割ってあるの？

なければ志望したくないんだけど…

実は、学生時代、わたしもこんなイメージでした。

でも違います！

実際に証券会社で仕事をして、真の役割を理解しました。

結論から！証券会社の4つの役割

役割①：お金の流れを作ってる
役割②：取引を活性化してる
役割③：お金が「いま必要な人」と「将来増やしたい人」をつなげてる
役割④：資産運用の助言と情報提供

辞めた今だからこそ、遠慮なく本音で解説します。

この記事を読めば、証券会社が社会に果たしている役割が理解できる！

印象が変わって、興味が持てる！

興味が持てたら、就職活動に挑戦して下さい！

【関連まとめ記事】証券会社への就職対策について、完全ガイドをご用意しています。よろしければ、合わせてお読み下さい。

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Contents

証券会社の4大業務と4つの役割
証券会社の役割①：お金の流れを作ってる
1. 証券取引市場の秩序を保ってる
2. 経済の好循環の流れを作っている
証券会社の役割②：取引を活性化してる
証券会社の役割③：「いま」と「将来」をつなげてる
証券会社の役割④：資産運用の助言と情報提供
1. 資産運用の助言～機会損失の回避～
2. 資産運用のための客観的な情報提供
最後に：証券会社の役割を理解して興味が持てたら…

証券会社の4大業務と4つの役割

証券会社を、一言でいうと…

「有価証券」を「取り扱う」会社

有価証券は、「株式」「債券」「投資信託」など。

「取り扱う」とは、この4つの業務を行うこと。

売買注文の取次ぎ：ブローカー業務
自己売買：ディーリング業務
新たな証券の引受け・販売：アンダーライティング業務
新たな証券の販売代行：セリング業務

詳しく知りたい方は、こちらの記事をどうぞ！

本記事は、この4大業務に関連付けて、4つの役割を説明。

ただ、3つ目と4つ目は、同じ役割なので合体！

就活生

じゃあ全部で3つじゃん。記事のタイトル直しなよ…

いや、実は、4大業務以外にも重要な業務があった。

それを4つ目の役割として説明。

では、1つずついきましょう！

証券会社の役割①：お金の流れを作ってる

4大業務その１！

売買注文の取次ぎ：「ブローカー業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

取引市場の秩序を保っている
経済の好循環の流れを作っている

証券取引市場の秩序を保ってる

証券を売りたい人と買いたい人をつなげる。

実際にそれをやるのは「取引所」

株式であれば「東京証券取引所」

取引所に注文を取り次いでいるが「証券会社」

就活生

証券会社なんていらないじゃない？

別に個人が直接、取引所に注文出せばいじゃん…

ネット証券ってそうなんじゃないの？

違います！！

証券会社が、きちんとチェックしている。

投資家1人1人、1つずつの注文を。

ネット証券は、全てシステムでチェックしてるだけ。

大手証券も大部分はシステムでやってる。

こんなことをチェック！

購入資金があるか？
売却するだけの株式を持っているか？
株価操作目的の不正注文じゃないか？

さらにその前の段階。

証券会社に口座を開く時にも、審査をしている。

反社会的勢力じゃないか？
自身を偽装していないか？

個人が直接、取引所に注文を出すと、秩序が保てない。

証券会社が取引市場の秩序を保っている！

経済の好循環の流れを作っている

経済活動の血液と言えるのがお金の流れ。

全身に、絶え間なく、流れ続けないといけない。

証券を買いたい人と売りたい人。

こんな関係にある！

証券を買いたい人：余っている現金を投資に回したい
証券を売りたい人：現金を手にして何かに使いたい

その結果どうなるか。

貯金されていただけのお金
→株式市場に流れ込む
→企業の経済活動に活用

株式でもうかったお金
→株式市場の外に出る
→個人の経済活動に活用

就活生

株式市場、企業からすると、プラスマイナスゼロじゃない？

確かに、その瞬間だけ見るとそう。

このペアだけ見るとそう。

企業からすると、経済活動に使えるお金が増えるわけじゃない。

ただ、これが、大量に発生するとどうなるか。

個人の経済活動に活用されるお金が増える

そして、その先は…

どこかの企業が利益を上げる
株価が上がる
配当金を投資家に出す
そのお金がさらに投資に回る
あるいは消費に回る

こんな経済の好循環を作り出すことができる！

証券会社は、経済全体の仕組みの一部を担っている

証券会社の役割②：取引を活性化してる

4大業務その２！

自己売買：「ディーリング業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

取引の流動性を高めている
証券の魅力を維持している

就活生

待ってましたー！これこれ！

さすがにこれは証券会社が金もうけのためにやってるでしょ

自分達だけ、頭のいい人とか高速システム使って、もうけてる

弱者から利益を奪ってんだよ…

完全に否定することはできない。。

自己売買は、もうけることも1つの目的。

ただ、大手証券会社に関しては、この業務にそこまで力を入れていない。

なぜなら、この2つの強みを活かすビジネスモデルだから。

多くの顧客を抱えている
多種多様な商品・サービスを提供する

就活生

いや、だから多くの顧客から集めたお金で、取引してもうけてるんでしょ

それはない！

法律で禁止されている。

投資家の証券とお金には手を付けられない。

自己売買はあくまで、自分のお金でやるもの。

もちろんもうけることも目的。

でも、もう一つ大きな目的・役割がある。

取引を活性化すること

「流動性」を高める、とも言われる。

取引は相手がいないと成立しない。

証券を取引できない。つまり…

「買いたい時に買えない」
「売りたい時に売れない」

これは、証券自体の魅力を大きく下げる。

だから、証券会社自体も1投資家となり取引に参加。

多くの注文を高速で小刻みに出している。

でも、取引成立の瞬間、その2者間では、損も得もない。

同じ株数、同じ金額で、売買するだけ。

なるべく多くの投資家の期待に応じることで…

証券の魅力を維持している

証券会社の役割③：「いま」と「将来」をつなげてる

4大業務その３と４！

・新たな証券の引受け・販売：「アンダーライティング業務」
・新たな証券の販売代行：「セリング業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

この2者をつないでいる

「いま」お金が必要な国や企業
「将来」お金を増やしたい人

新たな証券を発行する国や会社の目的は？

目先の資金調達

国債を発行する国であれば。

目先の社会保障費。

社債を発行するソフトバンクであれば。

グループを成長させるための企業買収。

じゃあその発行される証券を買う、個人や企業の目的は？

将来、増やして返してほしい
将来、価値が高まることを期待している

こう思ってるから…

いまは他に使うことはない
貯金しておくくらいなら、投資したい

証券会社が、この2つの目的を、つなぎ合わせている。

いますぐに使う必要のないお金を
いまどうしても使いたい人に流している

1つ目の役割と本質は同じ。

経済活動の血液であるお金の流れを作っている。

1つ目と少し意味が変わるのは…

「新たな証券」を発行すること

これは、

この世に「新たな価値」を産み出している

血液で例えると。

1つ目の役割：「既につながってる血管の血流を保つ」
3つ目の役割：「新たな血管を作り、新たな血流を生む」

新たな経済活動を生み出すため仕組み作り

この役割を担っているのが証券会社。

証券会社の役割④：資産運用の助言と情報提供

ここで4大業務以外の業務が登場！

・投資アドバイザリー業務
・リサーチ業務

これまでは、社会全体、経済全体に果たす役割。

最後は、基本的には、各証券会社のお客さま。

各投資家に果たす役割について。

もちろん、最終的には経済全体の活性化につながるんだけど…

資産運用の助言～機会損失の回避～

こんな人、実はすごく損をしている…

全額貯金をしている人
その額がすごく多い人
数千万円、1億円以上
さらに無利子の普通預金

就活生

損はしてないでしょ

利子はほぼゼロだけど…

株とか買う方が損するかもしれないじゃん

仮に1億円を国債に投資すると。

利率0.05%だから、年間5万円。

利率1%の社債に投資すると。

年間100万円。

何もしなくて、手に入る。

この機会を損失している

もちろん税金は20%かかるけど。

国債であれば手数料はかからない。

さらに、とんでもないリスクを抱えている！

1億円を貯金している銀行が破綻すると。

ペイオフという制度で1,000万円は保証されるけど。

9,000万円を失う。

全額貯金しているのは、銀行という1企業に全額投資してるのと同じ。

貯金が安全だというのは、昔の人の妄想。なぜなら…

銀行よりも、国が破綻する確率の方が低い
銀行よりも、経営が安定している企業もある

それを知らないこんな人が、日本には多い。

何もしなくても利益を得れる機会を失っている人
資産を失うリスクを抱えている人

このような人たちの資産を守るために。

この助言をするのが証券会社の役割！

「安全資産への投資」
「分散投資」

当然、リスクをとって大きなリターンを得たい人もいる。

その時には、「ハイリスク・ハイリターンの商品」をすすめることもある。

就活生

助言してもらお！

残念ながら、数百万円しか資産がない人。

大手証券会社からは相手にされない。

担当者がついて個別に助言を受けることはない。

オンライントレードかコールセンターでのご対応となります…

資産運用のための客観的な情報提供

残念ながら、お金があまりない人は、直接助言は受けれない。

でも、情報提供は受けることができる。

大手証券会社は、必ず、リサーチ部門が独立して存在。

これらを何百人が分担して、リサーチしている。

株式市場全体、債券市場全体のリサーチ
個別銘柄のリサーチ
各業界動向のリサーチ

結果を公式見解として公表する役割を担っている。

特別なお客さまにだけ公開している情報もあるけど…

HPで無料で公開してる情報も多い。

そして、リサーチ部門は「独立して存在」してるのがポイント。

営業部門や自己売買部門などとは、切り離されている。

公平・中立な立場でリサーチするのが役割。

営業部門から、こんなことを言われて従うことはない。

「この商品を売りたいからいいこと書いてよ！」
「この商品を持ってるお客さん多いから、悪いことは書かないでよ！」

投資家のために有益な情報を発信するよう規制されている。

最後に：証券会社の役割を理解して興味が持てたら…

はい。では、以上となります！

簡単にポイントをまとめます。

＜証券会社の役割①：お金の流れを作ってる＞

取引市場の秩序を保っている
経済の好循環の流れを作っている

＜証券会社の役割②：取引を活性化してる＞

取引の流動性を高めている
証券の魅力を維持している

＜役割③：「いま」と「将来」をつなげてる＞

この2者をつないでいる

「いま」お金が必要な国や企業
「将来」お金を増やしたい人

＜役割④：資産運用の助言と情報提供＞

資産運用の助言～機会損失の回避～
資産運用のための客観的な情報提供

就活生

なるほどー。印象が全く変わりました！

証券会社も就活で回ってみます。

それはうれしいです！

証券会社の仕事内容と業務内容について、興味を持てた方！

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【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
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大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
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【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
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投資信託の基礎知識をつける
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– END –

The post 証券会社の役割とは【元社員が社会に果たす4つの役割を解き明かす】 first appeared on takeblog.

証券会社の仕事内容と4大業務を徹底解説【就活生へ！元社員より】

takeshi — Fri, 24 Apr 2020 13:28:58 +0000

就活生

証券会社への就職に興味があります

だって、大きなお金を動かす仕事ができそう

でも実は…証券会社の仕事内容と業務内容が、分かってません

知識ゼロのぼくに、分かりやすく教えて下さい！

では、元証券会社社員であるわたしが…

基本的なことから、徹底的にかみ砕いて解説します。

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Contents

証券会社の仕事内容は「証券」を売ること
1. 証券会社の仕事は、証券の「財産的価値」を動かすこと
2. 証券会社の仕事は、証券の3つの権利を保障すること
証券会社の仕事内容は「4大業務」に分類される
証券会社の「4大業務」の仕事内容を解説
最後に：証券会社の仕事内容と業務内容に興味を持てたら…

証券会社の仕事内容は「証券」を売ること

就活生

証券ってなに？株？

はい。もちろん株式も含まれる。

でも、それだけじゃない。

他にも、債券、投信信託などがある。

証券会社の仕事内容は、一言でいうと「証券」を売ること

「証券」は、正確には、「有価証券」と言う。

「有価証券」を、正確に、説明すると。

「財産的価値」の権利を証明するもの
その権利を「発生」「行使」「移転」するもの

就活生

イミフ！！！

だよね！

では、このキーワードを順番に説明していく。

証券の「財産的価値」
証券の権利の「発生」「行使」「移転」

※以下、「有価証券」ではなく「証券」で統一します。

証券会社の仕事は、証券の「財産的価値」を動かすこと

証券に「財産的価値」があるから、必要なところにお金が流れている

株式を例にすると…証券の「財産的価値」はこの3つ。

「株価」＝株式そのものの価値
「配当金」＝株式を持つことで得られる収益
「議決権」＝株式を持つことで得られる経営参画権

この権利を証明するのが「証券」

あなたも株を持てばこの権利が得られる。

「株価」は、イメージできると思う。

「配当金」と「議決権」を簡単に解説すると…

「配当金」とは

株式会社が、もうけたお金をもらえる
もうけたお金のうち、いくらかを…
年に数回…普通は、1回か2回

「議決権」とは

経営に口出しできる
株式会社の最高意思決定機関は、「株主総会」
「株主総会」で、決議事項に投票できる

このような「財産的価値」を持つ「証券」を売るのが証券会社の仕事。

株式で例えたけど、他にも様々な種類が存在する。

ただ、全てで共通するが、この関係。

証券を発行することで、「国や企業」は「お金」を得る
証券を購入することで、「投資家」は、「財産的価値」を得る

この関係をできるだけ多く作るのが証券会社の仕事。

証券会社の仕事内容は、

証券を売ること

これを言い換えると…

お金の流れを多く作って、日本経済を活性化する仕事！

証券会社の仕事は、証券の3つの権利を保障すること

そのために各種情報提供・手続きを行うのが証券会社の仕事

次に証券の3つの権利、「発生」「行使」「移転」を説明します。

さきほど説明した「財産的価値」と絡むので、おさらい。

株式の「財産的価値」は、この3つでした。

「株価」
「配当金」
「議決権」

株式を持つと、それらが…

「発生」して
「行使」できて
「移転」できる

株式を買う：株式資産の保有権と、株主の権利が「発生」する。
株式を保有する：株主の権利として、配当金を受け取り、売却、議決権を「行使」できる
株式を売る：売った相手に全ての権利を「移転」できる

この権利を投資家に保障するのが証券会社の仕事。

そのために、情報提供や手続きを行うことが、具体的な仕事内容になる。

例えば、こんな仕事内容がある…

株価や損益状況などの各種情報提供
売却注文の受注、その後の手続き
配当金のお知らせや支払い

就活生

なんとな～く分かりました。。

はい、、なんとな～くでOK！

証券会社の仕事内容は「4大業務」に分類される

復習になるけど。

証券会社の仕事は「証券」を売ること
＝「証券」の「財産的価値」と「3つの権利」を動かすこと
＝必要な人に多く動かして経済を回すこと

それを実現するために、この4つの業務を行っている。

＜証券会社の4大業務＞

お客さまの販売を取り次ぐ
自分自身で売買する
新しく発行したものを引き受ける
新しく発行したものを売る

就活生

１と２はなんとなく分かるんだよな…

３、４がよく分からない。。

新しく発行ってどういうこと？

では、次の章で1つずつ業務内容を解説します。

ちなみに、この4つの業務を全てできる証券会社が「総合証券会社」。

そのうち大手5社が、5大総合証券と呼ばれている。

●野村證券
●大和証券
●みずほ証券
●SMBC日興証券
●三菱UFJモルガン・スタンレー証券

次に説明する業務が全てできる。

【関連記事】大手証券会社の特徴や仕事内容について、詳しく知りたい方は…こちらの記事を合わせてお読み下さい！

証券会社の「4大業務」の仕事内容を解説

4大業務その1：【ブローカー】売買注文の取次ぎ

＜ブローカー業務の証券会社の仕事＞

お客さまからの注文を市場に取り次ぐ
注文が成立した際に売買を代行する

株式を例に挙げる。

登場人物はこの3者。

「お客さま」＝「投資家」
「証券会社」＝「ブローカー（取次ぎ者）」
「市場」＝「東京証券取引所」

全体像はこう。

注1：通常は、別の証券会社で発注した投資家同士の注文が、マッチングすることが多い
注2：後日、株の場合は2日後に代金の受け渡しと、株式の引き渡しが行われる

それぞれの役割と仕事。

＜お客さまの役割＞
注文：銘柄、売/買、株数、希望の値段を証券会社に伝える

＜証券会社の役割と仕事＞
取次：注文をチェックしたのち、取引所に発注
通知：売買成立の結果をお客さまに通知
精算：お客さまからお金をもらい、株を渡す

＜取引所の役割と仕事＞
マッチング：条件が合う売買を突き合わせて成立させる

証券会社がどうやって利益を出しているか。

売買の取次手数料を投資家から得ている。

売買代金の数パーセント。

といっても最近では1パーセント未満。

条件によっては無手数料になる場合も。

これまでは株式で説明してきた。

債券と投資信託の時に、何が変わるかだけ簡単に。

お客さまと証券会社の関係は同じ。

「市場」が「取引所」じゃなくなる。

＜債券の場合＞

証券会社自体が市場になる（上の図の取引所がない）
証券会社が持っている債券を投資家に売る
価格などは証券会社が決める

＜投資信託の場合＞

投信運用会社が市場になる（上の図の取引所が投信運用会社になる）
証券会社が取次ぎ・精算を代行
価格などは投信運用会社が決める

4大業務その2：【ディーリング】自己売買

＜ディーリング業務の証券会社の仕事＞

証券会社が自分のお金で自分で取引する

これは分かり易いはず。

就活生

うん

ニュースとかで見る

たくさんの画面みてる人達だよね

そう。

で、主に売買しているのがこれら。

株式
債券
為替（外貨）

個人でも買える「投資信託」は、これらの組み合わせ。

個人が少額で取引するための商品。

証券会社が自己売買することはない。

個人投資家と違うのが取引の仕方…

専門的で複雑な取引手法を用いる。

アルゴリズム取引
高速取引
先物取引

就活生

なんか難しそう。。

そのイメージだけでいい。

理系の大学院卒が大勢いて、こんなものを駆使して行う取引。

超高性能コンピューター
高速専用回線
プログラミング
複雑な計算式

基本的には、安く売って高く売ることで利益を得る。

4大業務その3：【アンダーライティング】新たな証券の引受け・販売

＜アンダーライティング業務の証券会社の仕事＞

新たな株式や債券を発行する会社や国から買い取る
買い取った株や債券を投資家に販売する

就活生

アンダーライティング？

下書き？

ぴんとこない…

ですよね。。

だからこの章が一番、やっかい。

少し難しいし、長くなっちゃう…ざっと目を通すだけでOK！

では、債券を例に挙げて解説。

「個人向け国債」は、国が定期的に発行してる。

国債を買っている人。実は、国から買ってるわけじゃない。

証券会社から買ってる

国は個人に直接売っているわけじゃない。

証券会社に売ってる

このような全体の流れ。

上の部分が「競争入札」。

鮮魚市場で例えると…

「国」：卸売り業者
「証券会社」：スーパーとか魚屋さん

当然、「市場」における「競争」原理が働く…

高い値段で多く買える人が、大量に仕入れることができる！

上の例だと、証券会社Ａ（3,000億円購入）がＢ（2,000億円購入）に勝ったことになる。

ただし！

仕入れたものが全部売れるとは限らない

次に、下の部分の「募集販売」…

Ｂ社は完売
Ａ社は100億円分売れ残り

この場合、仕入れすぎた商品を市場が引き取ってくれるわけはない。

自分達の在庫として持ち続ける必要がある。

鮮魚のように腐ることはない。でも…

有価証券は価値が変動する

債券価格が、下れば評価損を計上しなければならない。

国債に関してはほぼないけど、株式や社債は、無価値になることも

上の事例は、国債だったたけど、社債も同じ。

国が会社に変わるだけ。

株式の場合も、基本的には同じ。

会社が、これらをしたい時、同じことが行われる。

新規に上場するとき（IPOという）
発行株式を増やす時（POという）

通常、株式の取引は、「東京証券取引所」で行われる。

でも、この時だけは例外。

証券会社が、お客さまに直接、あらかじめ決められた価格で販売。

4大業務その4：【セリング】新たな証券の販売代行

4つ目は、アンダーライティング業務との違いだけ。

＜セリング業務の証券会社の仕事＞

アンダーライティング業務は、証券会社が証券を買い取る
セリング業務は、買い取らない
証券会社は、売れ残って損をすることがない

アンダーライティング業務では、証券会社をこう例えた。

鮮魚市場で、卸売り業者から、仕入れをする「スーパー」。

セリング業務は、無理やり例えると、「書店」。。

売れ残りは、出版社が引きとってくれる。

ちょっと例えがいまいちか…

実際には、本のように商品が存在するわけじゃない。。

購入予約券みたいなもの。

売れ残った場合、発行会社が、証券を発行できずに終わる。

資金調達できずに終了となる。

最後に：証券会社の仕事内容と業務内容に興味を持てたら…

はい。ということで、本日は以上となります。

聞き慣れないことが多かったと思います。

ポイントだけおさらいです。

＜証券の財産的価値と権利＞

証券会社が販売している「証券」には「財産的価値」がある
「財産的価値」があるから、必要なところにお金が流れている
証券の権利である「発生」「移転」「行使」を保障するのが証券会社の業務

＜証券会社の「4大業務」の仕事内容＞

ブローカー業務：お客さまからの注文を市場に取り次ぐ
ディーリング業務：自分のお金で自分で取引
ライティング業務：新たに発行される証券を引き受けて販売
セリング業務：新たに発行される証券の販売代行

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