就活生

実は、学生時代、わたしもこんなイメージでした。

でも違います！

実際に証券会社で仕事をして、真の役割を理解しました。

辞めた今だからこそ、遠慮なく本音で解説します。

この記事を読めば、証券会社が社会に果たしている役割が理解できる！

印象が変わって、興味が持てる！

興味が持てたら、就職活動に挑戦して下さい！

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2024.01.17

証券会社の4大業務と4つの役割

証券会社を、一言でいうと…

「有価証券」を「取り扱う」会社

有価証券は、「株式」「債券」「投資信託」など。

「取り扱う」とは、この4つの業務を行うこと。

詳しく知りたい方は、こちらの記事をどうぞ！

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2024.01.17

本記事は、この4大業務に関連付けて、4つの役割を説明。

ただ、3つ目と4つ目は、同じ役割なので合体！

就活生

じゃあ全部で3つじゃん。記事のタイトル直しなよ…

いや、実は、4大業務以外にも重要な業務があった。

それを4つ目の役割として説明。

では、1つずついきましょう！

証券会社の役割①：お金の流れを作ってる

4大業務その１！

売買注文の取次ぎ：「ブローカー業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

証券取引市場の秩序を保ってる

証券を売りたい人と買いたい人をつなげる。

実際にそれをやるのは「取引所」

株式であれば「東京証券取引所」

取引所に注文を取り次いでいるが「証券会社」

就活生

証券会社なんていらないじゃない？

別に個人が直接、取引所に注文出せばいじゃん…

ネット証券ってそうなんじゃないの？

違います！！

証券会社が、きちんとチェックしている。

投資家1人1人、1つずつの注文を。

ネット証券は、全てシステムでチェックしてるだけ。

大手証券も大部分はシステムでやってる。

こんなことをチェック！

さらにその前の段階。

証券会社に口座を開く時にも、審査をしている。

個人が直接、取引所に注文を出すと、秩序が保てない。

証券会社が取引市場の秩序を保っている！

経済の好循環の流れを作っている

経済活動の血液と言えるのがお金の流れ。

全身に、絶え間なく、流れ続けないといけない。

証券を買いたい人と売りたい人。

こんな関係にある！

その結果どうなるか。

貯金されていただけのお金
→株式市場に流れ込む
→企業の経済活動に活用

株式でもうかったお金
→株式市場の外に出る
→個人の経済活動に活用

就活生

株式市場、企業からすると、プラスマイナスゼロじゃない？

確かに、その瞬間だけ見るとそう。

このペアだけ見るとそう。

企業からすると、経済活動に使えるお金が増えるわけじゃない。

ただ、これが、大量に発生するとどうなるか。

個人の経済活動に活用されるお金が増える

そして、その先は…

こんな経済の好循環を作り出すことができる！

証券会社は、経済全体の仕組みの一部を担っている

証券会社の役割②：取引を活性化してる

4大業務その２！

自己売買：「ディーリング業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

就活生

待ってましたー！これこれ！

さすがにこれは証券会社が金もうけのためにやってるでしょ

自分達だけ、頭のいい人とか高速システム使って、もうけてる

弱者から利益を奪ってんだよ…

完全に否定することはできない。。

自己売買は、もうけることも1つの目的。

ただ、大手証券会社に関しては、この業務にそこまで力を入れていない。

なぜなら、この2つの強みを活かすビジネスモデルだから。

就活生

いや、だから多くの顧客から集めたお金で、取引してもうけてるんでしょ

それはない！

法律で禁止されている。

投資家の証券とお金には手を付けられない。

自己売買はあくまで、自分のお金でやるもの。

もちろんもうけることも目的。

でも、もう一つ大きな目的・役割がある。

取引を活性化すること

「流動性」を高める、とも言われる。

取引は相手がいないと成立しない。

証券を取引できない。つまり…

これは、証券自体の魅力を大きく下げる。

だから、証券会社自体も1投資家となり取引に参加。

多くの注文を高速で小刻みに出している。

でも、取引成立の瞬間、その2者間では、損も得もない。

同じ株数、同じ金額で、売買するだけ。

なるべく多くの投資家の期待に応じることで…

証券の魅力を維持している

証券会社の役割③：「いま」と「将来」をつなげてる

4大業務その３と４！

・新たな証券の引受け・販売：「アンダーライティング業務」
・新たな証券の販売代行：「セリング業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

新たな証券を発行する国や会社の目的は？

目先の資金調達

国債を発行する国であれば。

目先の社会保障費。

社債を発行するソフトバンクであれば。

グループを成長させるための企業買収。

じゃあその発行される証券を買う、個人や企業の目的は？

こう思ってるから…

証券会社が、この2つの目的を、つなぎ合わせている。

1つ目の役割と本質は同じ。

経済活動の血液であるお金の流れを作っている。

1つ目と少し意味が変わるのは…

「新たな証券」を発行すること

これは、

この世に「新たな価値」を産み出している

血液で例えると。

新たな経済活動を生み出すため仕組み作り

この役割を担っているのが証券会社。

証券会社の役割④：資産運用の助言と情報提供

ここで4大業務以外の業務が登場！

・投資アドバイザリー業務
・リサーチ業務

これまでは、社会全体、経済全体に果たす役割。

最後は、基本的には、各証券会社のお客さま。

各投資家に果たす役割について。

もちろん、最終的には経済全体の活性化につながるんだけど…

資産運用の助言～機会損失の回避～

こんな人、実はすごく損をしている…

就活生

損はしてないでしょ

利子はほぼゼロだけど…

株とか買う方が損するかもしれないじゃん

仮に1億円を国債に投資すると。

利率0.05%だから、年間5万円。

利率1%の社債に投資すると。

年間100万円。

何もしなくて、手に入る。

この機会を損失している

もちろん税金は20%かかるけど。

国債であれば手数料はかからない。

さらに、とんでもないリスクを抱えている！

1億円を貯金している銀行が破綻すると。

ペイオフという制度で1,000万円は保証されるけど。

9,000万円を失う。

全額貯金しているのは、銀行という1企業に全額投資してるのと同じ。

貯金が安全だというのは、昔の人の妄想。なぜなら…

それを知らないこんな人が、日本には多い。

このような人たちの資産を守るために。

この助言をするのが証券会社の役割！

当然、リスクをとって大きなリターンを得たい人もいる。

その時には、「ハイリスク・ハイリターンの商品」をすすめることもある。

就活生

助言してもらお！

残念ながら、数百万円しか資産がない人。

大手証券会社からは相手にされない。

担当者がついて個別に助言を受けることはない。

オンライントレードかコールセンターでのご対応となります…

資産運用のための客観的な情報提供

残念ながら、お金があまりない人は、直接助言は受けれない。

でも、情報提供は受けることができる。

大手証券会社は、必ず、リサーチ部門が独立して存在。

これらを何百人が分担して、リサーチしている。

結果を公式見解として公表する役割を担っている。

特別なお客さまにだけ公開している情報もあるけど…

HPで無料で公開してる情報も多い。

そして、リサーチ部門は「独立して存在」してるのがポイント。

営業部門や自己売買部門などとは、切り離されている。

公平・中立な立場でリサーチするのが役割。

営業部門から、こんなことを言われて従うことはない。

投資家のために有益な情報を発信するよう規制されている。

最後に：証券会社の役割を理解して興味が持てたら…

はい。では、以上となります！

簡単にポイントをまとめます。

就活生

なるほどー。印象が全く変わりました！

証券会社も就活で回ってみます。

それはうれしいです！

証券会社の仕事内容と業務内容について、興味を持てた方！

是非、就職活動をしてみて下さい。

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