証券会社 | takeblog

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Contents

【このガイドの使い方】証券会社への就職対策4STEP
【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る
【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待
【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける
【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！
【最後に】あなたが証券会社に就職できること願っています！

【このガイドの使い方】証券会社への就職対策4STEP

このガイドは、4つのSTEPで、構成・解説していきます。

各STEPのクリア基準を満たした方、自信を持って、どんどん次に進んで下さい！

STEP①：就職するなら知ってて当然！
証券会社の業務と仕事を知る

＜クリア基準＞

証券会社の業務と仕事が、なんとなく分かればOK！
少しでも興味が持てればOK！
やりたい仕事がみつかれば最高！

STEP②：ライバルに差をつけろ！
証券会社の将来性に期待

＜クリア基準＞

証券会社と銀行の違いと、深い関係性を理解できればOK！
証券会社の将来性に期待できればOK！
証券会社に就職するメリットとデメリットが理解できればOK！

STEP③：ライバルにさらに差を！
金融商品の基礎知識を習得

＜クリア基準＞

株式、債券、投資信託、各商品の概要と違いが理解できればOK！
証券外務員資格の必要性、効率的な勉強方法が分かればOK！

Final STEP：あとは行動あるのみ！
さあ…就職活動を始めよう！

＜クリア基準＞

証券会社の種類と職種別の就職難易度を理解
勝つための自己アピールを作成
勝つための志望動機を決める

完全対策ガイドと言いつつ、ごめんなさい！

全てこの記事内で解説すると、内容が膨大に…

各STEP、「これだけおさえれば大丈夫」なポイントを解説します。

詳しい内容は、このブログの別記事をお読み下さい。

所要時間は、1記事5分～10分。

この記事だけでもボリュームがあるので、まずは斜め読みでOK！

一旦、最終STEPまで行って、こんな気持ちが芽生えた時…

さあ、証券会社への就職活動を始めるぞ！

エントリー段階、面接段階で、適宜読み返して下さい。

それでは、ご案内を開始します！

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解

4つの業務で「証券」を取り扱う！

就活生

証券会社って、株を売るだけの会社じゃないの？

正解！

だけど、株だけじゃない。もっと幅広い商品を取り扱ってる。

「株式」以外にも…

「債券」
「投資信託」
「為替」など…

全てを総称して、「証券」と呼ぶ。

お客さまに「証券」を販売することだけが仕事じゃない。

他にも、こんな大事な仕事が。

お客さまからの注文を取引市場（東京証券取引所）に出す
証券会社が、自分たちのお金と意思で取引・売買をする
新しい「有価証券」を作り出す、売り出す

基本的に、これら全ての業務ができるのは、証券会社だけ。

「証券」とは何か
証券会社の「4大業務」とは何か

証券会社への就職を目指すなら、これらを理解することから全てが始まる！

【解説記事】証券会社の4大業務を解説しています！

証券会社に興味のある就活生へ！仕事内容と業務内容を理解して、志望動機に「説得力」と「熱意」を込めろ！証券会社の仕事は「証券」を売って経済を回す！｜4大業務は、①ブローカー業務②ディーリング業務③アンダーライティング業務④セリング業務

証券会社が社会に果たす役割を理解

社会全体のお金の流れを作ってる！

就活生

志望しておいて、こんなこと言っちゃいけないんだろうけど…

やっぱり証券会社って、お金もうけ第一主義のイメージ

志望理由で、お金もうけをしたいです！とはいえないじゃん。。

証券会社も営利目的の事業会社。

当然、利益を追求している。

ただ、その利益は、社会に迷惑をかけて、得てるものじゃない。

社会に求められている役割があり、その対価として正当に得てる。

その役割がこの4つ！

役割１：お金の流れを作っている
役割２：証券の取引を活性化している
役割３：お金が「いま必要な人」と「将来増やしたい人」をつなげている
役割４：お客さまの資産を守っている、増やしている

あなたが、共感できるものがあれば。

自分も役に立ちたいなと思えるものがあれば！

就活での大きなアピールポイントになるはず。

【解説記事】証券会社が社会に果たす役割を解説しています！

証券会社に興味のある就活生へ！証券会社が社会に果たす役割を理解しよう！役割①お金の流れを作っている～経済活動の血液循環～｜役割②取引を活性化している｜役割③「いま必要な人」と「将来増やしたい人」をつなげている｜役割④資産運用の助言と情報提供

大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解

大手証券会社は独立系と銀行系に分かれる
本社機能が高度に分業化されている

就活生

大手なんてどこも大して変わらないんじゃないの？

確かに、営業の仕事自体は大きく変わらない。

株式だったら、全く同じものを売るわけだから。

ただ、会社の形態は大きく2種類ある。

大手証券5社は、こう分けられる。

独立系：銀行をバックに持たず、資本的にも経営的にも自立してる会社

野村證券
大和証券

銀行系：メガバンクグループの傘下で、銀行と協働で経営・営業している会社

みずほ証券
SMBC日興証券
三菱UFJモルガン・スタンレー証券

次は、大手証券の本社の仕事の話し。

就活生

イメージ的には、トレーダー？っていうのかな…

パソコン沢山使ってやる仕事じゃないの？

それは、ほんのごく一部。

大手証券会社の組織は、大きく、営業店と本社に分かれる。

営業店をサポートするのが、本社。

主な業務は、この5つ。

①商品・サービスを作る
②市場に注文を取り次ぐ
③事務・システムを作る
④営業の企画・支援をする
⑤株式や市場のリサーチをする

※わたしは③④を経験

大手の本社業務は、非常に多岐に渡る。

高度に細分化されて、分業化している。

新卒で、本社へ配属される人も3割くらいいる。

各社、本社での、部門採用も行っている。（大和証券除く）

【解説記事】大手各社の特徴の違いや、本社の仕事内容について、詳しくは、こちらの記事を！

大手証券会社への就職を希望する方へ！第一志望の証券会社を見つけよう｜證券会社でやりたい仕事を見つけよう｜就職してから…「イメージと違った」と後悔・失敗しないために｜大手証券各社の違いを理解｜大手証券会社の本社の仕事を理解｜最後に年収も…

証券会社の営業の仕事と変化を理解

新入社員は、新規開拓営業から！
2年目以降は、大きな変化が訪れる！

就活生

証券会社の営業ってすごく大変だって聞く…実際どうなの？

確かに、そんなに甘くない。

野村證券をはじめとして、基本的には、新人営業員の仕事は飛び込み営業。

お客さまをゼロから新規開拓。

この2つが課せられる。

お客さまに口座を開設してもらう
開設した口座で取引してもらう

達成のためには、これらをひたすらやる…

飛び込み訪問
電話
手紙

当然、これらを1日何件こなすかも、目標が課せられる。

就活では、継続力、忍耐力が大きなアピールポイントに！

就活生

ちょっと不安になってきた…

でも、飛び込み営業って時代遅れじゃない？

ぼく、体育会系じゃないし、頭を使う仕事がしたいんだけど。。

そう！まさに時代遅れ…

近い将来、新入社員の新規開拓営業はなくなる。（すでにやってないところがあるかも…）

富裕層に特化した、投資助言ビジネスへ！

大手証券各社の仕事のやり方は、時代に合わなくなってる。

もうこれが通用しない。

お客さまに売買を多く繰り返してもらうことで収益を上げる

大手各社は、この4つを変化を起こしている。

対象のお客さま：一般層→富裕層へ
営業のやり方：商品提案→資産提案へ
利益の上げ方：売買手数料→運用助言料へ
求める人材：体育会熱血営業→理論武装型へ

4つ目の変化、まさにあなたにぴったり！

当然、継続力、忍耐力は必要。

ただ、それに加えて…これらが求められる。

金融商品の深い知識（STEP③で身につけよう！）
お客さまから情報を聞き出す能力
お客さまへの説明・提案能力

証券会社が、今後求める人材像を理解して、就活に挑もう！

【解説記事】証券営業の仕事の内容と変化を解説しています！

証券会社の内定者、就活生へ！営業職の仕事内容を徹底解説！1年目は新規開拓営業！営業員の1日のスケジュールを公開｜2年目以降の営業には大きな変化が訪れている｜①富裕層への特化、②資産提案型営業、③運用助言料の導入｜最後に気になる年収も…

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解

証券会社は狩猟民族で、銀行は農耕民族
協働しないと生きていけない時代に…

就活生

あの…だましてたわけじゃないんですが…

実は銀行にも興味が。。

まだ、絞り込めていないので、漠然と金融業界に興味があって

やっぱりそうなると、まずはメガバンクってなるじゃないですか…

でも、ハードルが高そうなので、証券会社にも興味を持ちました

正直だね、、全然大丈夫…だって、ほとんどの学生はそう。

できれば銀行、って人の方が多い。

就活の時も隠す必要はない…

みんな、証券会社と銀行、どっちも回る。

だからこそ、彼らに差をつける必要が！

まず、証券会社と銀行は、民族性が違う。

証券会社：日々、売買手数料という獲物を狩る「狩猟民族」
銀行：預金という畑に、ローンという種をまいて、作物を作る「農耕民族」

昔に比べて、証券会社と銀行の垣根も低くなっている。

銀行でも、一部の有価証券を販売できる
銀行から証券会社にお客さまを紹介するビジネスが伸びている
銀行系証券会社は、数百名規模の社員が、相互に出向してる

※はやりのドラマは結構リアル…

でもやっぱり、違うところは違う。

理解することで、金融業界全体の理解が深まる。

ライバル達と大きな差がつく！

【解説記事】証券会社と銀行の仕事の違いを解説しています！

証券会社、銀行に興味がある就活生へ！証券会社と銀行の金融事業の営みの違いを知ろう！仕事と給料と出世の違いも解説します！証券会社と銀行の違いは…｜「直接金融」と「間接金融」｜「狩猟民族」と「農耕民族」｜証券会社に訪れている変化｜

証券会社の将来性と可能性を理解

子育て終了世代がリタイヤする時、真の力を発揮する！

就活生

あのーこんなこと言いたくないけど、実は見ちゃったんです。

就活掲示板で、証券会社は、オワコンだって…

本当ですか？

そんなことはない！思い出してほしい。

証券会社にしかできない業務がある。

幅広い種類の証券をお客さまに提供
預金、証券を含めた、お客さまの資産構成全体の管理・提案

これは、銀行単独では決してできないこと。

そして、今後、日本で何が起こるか。

多くの貯蓄、日本全体の6割のお金を持っている人たちがリタイア
資産を守ろうとする
資産を増やそうとする

貯蓄だけじゃ資産を守ることはできない。

だって、銀行が破綻したら終わり。

長期的な観点での、「分散投資」が必要に。

その時、お客さまへの適切な投資助言を担えるのは…証券会社のみ！

既に、先を行っている投資大国のアメリカがそれを証明してる。

投資助言を行う証券会社は、安定して大きな利益を上げている。

証券会社の将来に自信を持てるかで、あなたの就活に臨む姿勢が変わる！

【解説記事】証券会社の将来性を解説しています。記事終盤、就職する時に気をつけることも解説しています！

証券会社の将来性に不安と疑問を抱く就活生へ！将来性は、まだまだある理由！「貯蓄から投資へ」が進んでいないから。子育て終了世代がリタイヤ。資産を守って増やすには分散投資が必要。証券会社に将来おとずれる5つの変化。就職する時の注意点5つ！

証券会社に就職するメリットとデメリット

証券会社、特に、大手証券会社に就職すると、こんなメリットがあります。

＜証券会社に就職するメリット＞

①収入と待遇がいい
②法律に守られた独占業界で、なくなることはない
③価値が高い専門スキルが身につく
④若くして大きなお金を動かせる
⑤貴重な人脈を増せる

就活生

いまは、独占業界かもしれないけど…

大手銀行に吸収されることはないの？

ありません。

証券、特に、高度で専門的な知識が必要な商品やサービスの提供は・・・

法律で証券会社にしか認められていない！

証券会社への就職には、このようなデメリットがあるので注意が必要です。

＜証券会社に就職するデメリット＞

①出世は超難しい
②証券投資に制約がある
③営業からスタートする可能性が高い～合わないと終わる～
④銀行への転職は難しい
⑤いつか業界再編がある
⑥副業はできない
⑦営業職は頻繁に転勤

デメリットを理解せずに就職すると、後悔することになります。

正しく理解してから、就職活動を始めて下さい！

【解説記事】証券会社に就職するメリットとデメリットを解説しています。

証券会社に就職するメリット！①収入と待遇がいい、②法律に守られた独占業界、③価値が高い専門スキルが身につく、④若くして大きなお金を動かせる、⑤貴重な人脈を増せる｜デメリット！①出世は超難しい、②証券投資に制約あり、③営業からスタート、など

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【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

このSTEPは、これまでの流れとは全く違う。

正直、就職活動に、必須な知識じゃない。

必ずしも、車に詳しい人、車好きがトヨタに内定をもらえるわけじゃない…

でも、テレビ局に入る人はテレビ好き、JTBに入る人は旅好きが多い…

証券会社が扱う金融商品を知ることで、興味を持つことで。

志望動機に説得力が増す！
自己アピールにもなる！

さらに、金融商品の仕組みを知ること＝日本経済の仕組みを知ること。

社会に出る前に、最低限身につけておくべき知識。

でも、ライバル達は、それを知らずして証券会社を志望している。

ふとしたところで、それが表に出る。そこで、差がつく。

金融商品に、興味が持てたら、実際に購入・投資してみるのもいい。

もちろん、少額で構わない。

証券会社の社員になってしまうと、自由に取引できなくなるから…

証券会社のお客さまになることで、証券会社への理解が大きく深まる！

株式の基礎知識をつける

株式は、日本経済の重要人物になる権利を得る！

就活生

さすがにこれは、知ってます

買った時よりも値段が上がったら儲かる、、それだけでしょ…

違います。

それもあるけど、それだけじゃない。

株式を買うこと＝株式会社の「株主」になること。

もちろん、株式を売却した時にお金を得る権利もある。

でもそれをやると、「株主」じゃなくなる…

「株主」は、この2つの権利を持っている

株式の「配当金」を定期的にもらえる
株式会社の「議決権」を使って、経営に参画できる

日本の経済活動の中心が、株式会社。

トヨタもソニーも、株式会社。

株式会社に…

お金を出して【＝出資】
利益をもらって【＝配当金】
意見できる【＝議決権】

そんな「株主」は、日本経済における超重要人物！

3者の関係を理解しよう！

「株主」
「株式会社」
「証券会社」

【解説記事】株式の仕組みを解説しています！

株式とはなにか、仕組みを1から勉強したい人へ！元証券会社社員がわかりやすく解説します！株式会社をめぐる4人の登場人物の関係｜株主が得る「権利」と負う「責任」｜株式が売買される仕組み～3人の登場人物～｜株式の時価総額が会社の価値を決める

債券の基礎知識をつける

株式と違って、証券会社と投資家が直接取引！

就活生

国債のことでしょ？

国への借金ですね！

そうですね。

国債以外にも、代表的なところでは、企業が発行する社債がある。

お金を借りる人：国や企業などの「発行体」
お金を貸す人：企業や個人などの「投資家」

発行体が、投資家に、この2つを約束。

借りたお金を、何年後にいくら返すか
借金の利子は、いつ、いくら支払うか

債券は、株式と違う点がいくつかある。

大きくこの2つ。

経営に口出しできる「議決権」はない
取引所で売買するんじゃなくて、証券会社から直接買う

そりゃそう。国債買ったからって、政治に意見できない。。

取引の仕組みが違えば、証券会社の役割も変わってくる

3者の関係と役割を理解しよう！

「投資家」
「発行体」
「証券会社」

【解説記事】債券の仕組みを解説しています！

債券とはなにかを1から勉強したい人へ！株式との違いをわかりやすく解説！「債券」とは…「借金の契約書」｜債券の利子の決まり方｜株式との違いは…①取引の仕組み②取引しやすさ③価格の決まり方④経営への口出し⑤利子の決まり方⑥発行会社の倒産リスク…

投資信託の基礎知識をつける

少額で「分散投資」を実現できる！

就活生

いわゆる投信ですよね…

聞いたことはあるけど、正直分かってません

そうですね。

株や国債とは違って、ニュースで登場することは少ない。

投資信託は、簡単に言うと。

1つの商品に、複数の株式や、複数の債券を集めたもの。

どちらかだけのものもあれば、両方含むものも。

証券を発行している人、作ってる人が、株式・債券とまた違って…

株式：「株式会社」
債券：「発行体」（国や企業）
投資信託：「投信運用会社」

主な、特徴は、この2つ。

「投信運用会社」（プロ）が、勝手に運用（中身を入れ替える）
少額で、複数の商品に「分散投資」できる

投資信託を販売するのが、証券会社！

3者の関係と役割を理解しよう！

「投資家」
「投信運用会社」
「証券会社」

【解説記事】投資信託の仕組みを解説しています！

投資信託とは…ゼロからわかりやすく解説します！投資信託の仕組みを「図」で解説！分散投資の特徴と目的を「具体例」で解説！株式・債券との違いを「比較表」で解説！「分散投資」の目的①：お金を失うリスクを回避、目的②：リスクとリターンを自分で設定

余談ですが…証券会社と投信運用会社の関係

「投信運用会社」は、証券大手と資本関係がある。

例えば、野村なら、野村ホールディングスの子会社がこの2社。

野村證券：証券会社
野村アセットマネジメント：投信運用会社

兄弟会社なので、人材の交流もある。

証券会社と投信運用会社を共に志望する人も多い。

興味があれば調べてみよう。

「証券外務員一種」の攻略法を理解

学生時代に取得しておくと大きなアピールに！

就活生

完全に聞いたことありません…

はい。

これまでの商品の基礎知識とは、ガラッと内容が変わります。

「証券外務員」資格がないと、証券を販売することはできない。

証券会社に就職することはできない！

自動車運転免許みたいなもの。

既に説明した通り、新卒入社の新入社員は、多くが営業職に就く。

入社前に強制的に証券外務員資格を取得させられる。

どうせなら、時間のある時に取ることをおすすめ。

内容は、これらの基礎知識。

金融商品の商品性と取引
関連法案や規制　など…

証券外務員資格、これからの時代、持っておいて決して損はない！

事業会社（ソニーやトヨタ）でも、ファイナンスに関わる人は、必須。

銀行に入っても、取得させられることが多い。

難易度は高くない！この2つだけやればOK

過去問題の対策
10種類くらいの計算式を暗記

効率よく、勉強してさっさと取得しよう！

【解説記事】証券外務員資格の対策法を解説しています！

証券外務員資格を取得したい方へ！一種と二種の違いから、試験対策、勉強法まで徹底解説します！試験対策の優先順位と攻略法が理解できる｜「高配点分野」と「5択計算問題を攻略｜あなたの好みに合う学習方法が見つかる｜最短20時間で、確実に合格できる！

証券外務員一種が過去問だけで攻略できる理由は、同じ問題しか出ないから！短期間で攻略できる理由は、出題分野に偏りがあるから！攻略法①高配点分野の計算問題（10時間）、②5択問題の文章問題（5時間）、③過去問で模試（5時間）

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

いよいよ、最終STEP！

正直ここまでくると、本音のアドバイスは、これだけ。

あとはもう、行動あるのみ！

どこでもいいので、会社説明会にいってみよう
インターシップをやってるところもあるので申し込んでみよう
採用にエントリーしてみよう

就活生

よし行ってきます！

ちょっと待って、その前に…

就職活動はプロの力を活用する必要がある

就職サイト、転職サイトに登録しよう！

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていない。

専門サイトに登録して非公開の情報を収集する必要がある！

＜転職希望者向けおすすめサイト＞

まずは大手に登録して情報収集を！

＜新卒就活生へのおすすめサイト＞

>キミスカ
企業から選考のスカウトをもらうことができるサービス。適性検査で、あなたのストレス耐性や価値観傾向などを探れる。

プロに丸投げで、突き放してはよくないので、最後にこれらの記事を…

はなむけの言葉としてお送りします！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度

証券会社には、ざっくり分けても、これらの種類があります。

どれを選ぶかによって、難易度は変わってきます。

証券会社の業態	就職難易度
大手総合証券会社	中
インターネット専業証券	高
準大手証券以下	低
外資系証券	最高

本当は、もっと細かく、分けられますが・・・

とりあえずこれだけ知っておけば大丈夫！

大手総合証券会社を、“中”にしていますが、誰でも簡単に内定をもらえるわけではありません。

あくまで基準にしているだけです。

さらに、選ぶ職種・部門によっても、大きく難易度が変わってきます。

職種	就職難易度
営業職	中
トレーディング部門	高
投資銀行部門	高
リサーチ部門	高
事務・IT部門	低

わたしが、長年、籍を置いていたのは、事務・IT部門です。

新卒採用のボリューム層は、中堅以上の私立大学でした。

難易度高の部門は、難関国立大学の院卒生も多くいます。

就活生

大手証券会社で営業からスタートかな・・・

まずは、金融と営業の基礎を身につけたい！

でもいつか、トレーディング業務に携わりたい！

エントリーシートや面接では、その思いを正直に伝えましょう！

ただし、その時には、会社のことや職種のことを深く知り・・・

志望動機に具体性を持たせよう！

【解説記事】証券会社への就職難易度を、業態や職種別に解説しています。

証券会社への就職は難しい？①難易度は、証券会社の業態によって全然違う、②職種によっても全然違う、③入社よりも出世が超難しい！｜証券会社への就活を有利に進める方法！①採用の裏側を理解する、②内定を勝ち取る志望動機を作る

勝てる魅力的な自己PRを作る

まずは減点されないこと！
そして加点を狙う！

就活生

就職は縁って言うからね。。

もう、正直に自然体でいくしかないよ…

それだと、100％負ける。

特に、大手証券、銀行。

ある程度の学歴の学生が、このサイト含めて、ネットや本で研究してくる。

就活は、他人との競争。特に大企業は…

これらに点数を付ける。

この学生は活躍できそうだな（1～10）
この学生なら長く働いてくれそうだな（1～10）
この学生はリーダーになりそうだな（1～10）

証券会社大手は、1,000人以上応募してくる。

1人1人と縁がありそうかなんて見てられない。

機械的に点数をつけて、ズバっと合格ラインを切る。

最終的に、上位10％に入らないといけない。

無対策だと、下位10％になる。100％落ちる。

わたしは、会社員時代、面接官もやっていました。その経験では…

この2つはアピール必須。ないと減点されて落ちる！

ストレスに強い
リーダーシップがある

この2つは絶対明かしちゃいけない。ばれると即落ちる！

業界・業種が絞れてない
同業他社に落とされてる

わたし個人の裁量で、重要評価ポイントを決めてたわけじゃない。

会社がそう決めていた。

面接評価シートで、高く重みづけされてたのが、さっきの4つ。

これは、ほとんどの大企業の採用コンサルをしてる会社。

そう、リクルートが決めている施策。

だから、各社、各業界で、共通してる。

【解説記事】自己PRの作り方、具体事例を解説しています！

苦戦している就活生へ！たった2つの自己PRで就活が圧倒的有利に！効果的な長所の書き方を伝授！必須な長所①ストレスに強い｜必須な長所②リーダーシップがある｜明かしたら100%落とされるNG2つ…①業界・業種が絞れてない②同業他社に落とされてる

選ばれる効果的な志望動機を作る

まずは、証券会社の志望動機の組み立て方の準備編4STEP！

＜志望動機の準備編4STEP＞

準備①：金融業界と証券業界を知る
準備②：大手証券5社の特徴を知る
準備③：証券会社が求める人材を知る
準備④：自分を知る【自己分析】

この記事を読んで頂いている方は、①②は準備できているはず。

重要になってくるのが、③の求められる人材像を知ること！この7つ！

＜証券会社が求める人材像＞

①ストレスに強い
②継続力がある
③数字に強い
④リーダーシップがある
⑤論理的説明能力が高い
⑥学習意欲、知的好奇心が高い
⑦いい意味で、開き直れる

自己分析で、この人材像に合う自分を探して…

猛烈にアピールしよう！

そして、仕上げは、志望動機の実践編4STEP！

これを掘り下げていこう！

＜志望動機の実践編4STEP＞

STEP1：なぜ金融業界なのか
STEP2：なぜ証券会社なのか
STEP3：なぜ大手総合証券会社なのか
STEP4：なぜ、その1社なのか、あなたが貢献できることは？

例文は、以下の記事を参考にして下さい！

【解説記事】証券会社の志望動機の組み立て方を解説しています！大手各社別、職種別の例文あり！

証券会社への就職を目指す就活生へ！内定が取れる志望動機の作り方を準備・実践4STEPで解説！準備①業界を知る②証券会社を知る③求められる人材を知る④自分を知る｜実践①なぜ金融？②なぜ証券？③なぜ大手証券？④なぜその1社？貢献できることは？

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興味のある方は、是非ともお読み下さい！

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【最後に】あなたが証券会社に就職できること願っています！

長文でしたが、最後まで読んで頂き…

本当にありがとうございます

最後に、解説記事を含めた、まとめと振り返りになります。

証券会社への就職対策4STEP！

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己アピールを作る
選ばれる効果的な志望動機を作る

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていない。

専門サイトに登録して非公開の情報を収集する必要がある！

＜転職希望者向けおすすめサイト＞

まずは大手に登録して情報収集を！

＜新卒就活生へのおすすめサイト＞

>キミスカ
企業から選考のスカウトをもらうことができるサービス。適性検査で、あなたのストレス耐性や価値観傾向などを探れる。

ここまで読んで頂いた、あなたは、もうとっくに…

ライバル達に圧倒的な差をつけています！

自信を持って、証券会社、金融業界への就活に挑んで下さい。

必ず、いい結果が出るはずです。

ご健闘をお祈りしています！

最後になりますが…

もし、こんな場合には、わたしに連絡を下さい。

思うような結果が出なくて、心が折れそう
この記事の内容で追加で知りたいこと、疑問点がある

問い合わせフォームからでも、TwitterDMでも、いいです。

頂いたご連絡には、必ず、ご回答します。

頂いたご指摘で、この記事を、改良、改善していきます！

よろしくお願いします。

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– END –

The post 【証券会社】就職対策の完全ガイド～元社員が4STEPで徹底解説～ first appeared on takeblog.

証券会社に将来性はあるの？アルよ！元社員が解説【就活生向け】

takeshi — Sat, 23 May 2020 12:02:35 +0000

こんな人へ！

証券会社の将来性に不安と疑問を抱く就活生へ！

就活生

証券会社に興味があります。でも、これからどうなるの？将来性はないって噂も聞くけど本当なの？ぼくでも分かるように、納得できるように、分かり易く教えて下さい。

本日はこんな疑問に答えていきます。

大手証券会社のシステム子会社に17年勤務。そのうちの5年間は、親会社の営業企画部門に出向。

業界全体、会社全体、施策全般に携わってきました。

そんなわたしが、証券会社の将来性について解説します。結論から言うと将来性はあります！

ただ、激動の変化も間違いなくあります！

就活生の方の業界研究に、役に立つ内容になっています！ご一読をお願いします。

【関連まとめ記事】証券会社への就職対策完全ガイドをご用意しています。よろしければ、あわせてお読み下さい！

証券会社に就職したい人向けに、対策情報を完全網羅＆徹底解説！業界研究、企業研究、就職対策にご活用を！これを知れば必ず有利に進められる…成功できる！｜①証券会社の業務内容と仕事内容｜②証券会社の将来性｜③金融商品の基礎知識｜④いざ就職活動へ！

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Contents

証券会社の将来性は、まだまだある理由
証券会社に将来おとずれる5つの変化
証券会社に就職する時に気をつける5つのこと

証券会社の将来性は、まだまだある理由

「貯蓄から投資へ」が、まだ進んでいないから

そもそも、「貯蓄」と「投資」の違いってなんだろう？

貯蓄とは、お金を蓄えることです。銀行であれば、普通預金や定期預金に資金を預けるのが一般的。大きく増やすことはできませんが、家計の基本であり、元本を確保しながら安全に資産形成ができます。

一方、投資は、将来有望な投資先に長期的に資金を投じることです。一般には、株式や投資信託、債券、外貨建て商品などの投資商品を購入することを意味します。元本は保証されませんが、貯蓄より大きく増えることが期待できます。上手に資産形成に取り入れることで、インフレ対策にもなります。
出典：全国銀行協会　Q.「貯蓄」と「投資」はどう使い分けるのですか?

経済活動に活用されるかの観点で考えると、こんな違いが。。

貯蓄・・・銀行が企業に貸し出さなければ経済活動に使われない
投資・・・企業に直接お金が渡り、経済活動に使われる

「間接金融」と「直接金融」って言い方でも区別されますね。

そこで、経済を活性化する使命を持つ金融庁の登場！

10年以上前から、「貯蓄から投資へ」というスローガンのもと、各種施策を進めています。例えば、こんなことをしている。

国民の安定的な資産形成に向けた取組

教育現場を含む関係者と連携しながら、金融リテラシー向上に向けた取組を推進

NISA制度の普及・改善に向けた検討（長期・積立・分散投資を定着させるため、つみたてNISAを積極的に普及）
出典：「成長戦略（2019年）」（令和元年６月21日閣議決定）における金融庁関連の主要施策

でも、これが、まだまだ進んでいない。

貯蓄から投資に流れていないお金ってどれくらいあるの？

これ、正確に答えられる人は少ないはず。はい。わたしも調べてみました。日本人の金融資産の内訳です。単位：兆円

金融資産計：1,903兆円 (100.0%)
現金・預金：1,008兆円(52.9%)
債務証券：26兆円(1.4%)
投資信託：74兆円(3.9%)
株式等：211兆円(11.1%)
保険・年金・定型保証：528兆円(27.8%)
その他：56兆円(2.9%)
出典：参考図表２０１９年第４四半期の資金循環（速報）　日本銀行調査統計局　２０２０年３月１８日

約1,000兆円、半分以上が貯蓄。投資、つまり、株式、債券、投信は、全部合わせても、約300兆円。

さらに、この比率は10年以上、ほとんど、変わっていない。まだ進んでいない。だからこそ、証券会社には、将来性がある！

一部の有価証券は、銀行などでも取り扱えるけど、フルラインナップで、幅広く取り扱えるのは証券会社のみ。法律でそう決まっているから。

じゃあ、今後、「貯蓄から投資へ」が進んでいく理由を次の章で説明します。

子育て終了世代がリタイア

先ほど説明した金融資産のうち、約6割を退職世代が保有しています。

退職世代等が家計金融資産の６割を保有
退職世代等の様々な状況を踏まえ、金融資産の運用・取崩しをどのように行い、幸せな老後につなげていくか、金融業はどのような貢献ができるのか検討
出典：金融庁平成29事務年度金融行政方針　概要　平成29年11月

いままで、仕事と貯蓄に励んでいた退職世代。心に余裕ができます。証券会社の営業員の話しを聞きます。

そして、次の事実を知ることになります。

資産を守って増やすには分散投資が必要

まず、金融資産の全てが銀行預金の人は、この事実を改めて知ることになる。

銀行が倒産したら、資産を失う
正確には、ペイオフという制度で、1,000万円だけ保障されてる
銀行預金、特に普通預金は、利子ゼロ
将来的には口座管理手数料を取られる可能性もある

銀行以外にも、経営が安定している会社は、世の中に多く存在する。でも、自分が、たまたま選んだ銀行に、長期間、全資産を預けている。

例えば、1,000万円のうち、100万円だけでも。利率1%の社債で運用すれば、1万円の利子を生む。この機会をミスミス逃していた。

もちろん、手数料や税金はかかる。でもそんな面倒な計算を証券会社がやってくれる。

資産が多い人ほど、資産を分散させる。株式、債券、日本円、外貨預金。なぜなら、どれかの価値が下がった時、最悪ゼロになった時に全資産を失わないため。

資産をどのように分散すると、長期的にお金を増やせるか。失わないか。その助言をすることが証券会社に求められる。

さらに、富裕層が好む、複雑な仕組みの債券、オーダーメイド型の商品。これらは証券会社にしか扱えない。法律で決まってる。

証券会社に将来おとずれる5つの変化

手数料収入からアドバイザリー収入へ

これまでの営業スタイルは、こうだった。

証券の売買の度に、売買金額の数パーセントを売買手数料として受け取る。

今後、こうなる。

証券の預り資産の総額の数パーセントを、年間助言料として受け取る。逆に、売買の度に手数料を受け取らない。

証券大手各社は、既に、それに取り組み始めている。わたしが大手証券会社にいる時、まさに変えようとしている時だった。

既に説明した通り。分散投資と長期運用により、確実にお客さまの資産を守って、増やすことが求められる。

これまでのように、個別商品、特に、手数料の高い投資信託を商品決め打ちで販売する営業は通用しない。

自分のおすすめの株だけ売るのも、もってのほか・・・

そして、お客さまが自分ではできないことをしてあげる必要がある。こんな知識が必要になる。

さまざまな商品について詳しい正確な知識
税金の制度、節税対策の知識
不動産、保険など、有価証券以外の基本的な知識
お客さまの営む事業の基本的な知識
お客さまが経営する会社の会計の知識

銀行との連携が加速

これももちろん進む。なぜなら、日本の半分以上のお金があるのは、銀行だから。。約1,000兆円。

メガバンク系列の証券。三菱UFJモルガン・スタンレー証券、みずほ証券、SMBC日興証券、銀行預金の取り込みを優位に進めるだろう。

逆に、野村證券は、地銀の囲い込み戦略を強化している。大和証券はネット銀行を作り強化している。

わたしは、メガバンク系列の大手証券会社に勤務していた。猛烈に銀行連携に力を入れていた。

証券会社のシステムから、銀行の預金残高を確認できるようにしたのも、1つの施策だった。

あとは、人事交流施策を常にやっている。わたしが所属していた営業企画部門は、トップである常務含めて、半分くらいが銀行からの出向者。

そして、営業員も、数百名単位で、互いに出向させている。銀行から証券へ。証券から銀行へ。

証券から銀行へ出向している人の役割。ミッション。それはもちろん、証券会社に富裕層を紹介すること。

この流れは、「貯蓄から投資へ」のお金が流れ終わらない限りは続く。要するに終わらない。。

オンライン営業の普及…でも対面営業はなくならない

コロナウィルスの影響で既に始まってるけど、お客さまに直接会えなくなるので、オンラインでの営業が普及していく。

各社今後、WEB上で、営業員とお客さまが、コミュニケーションするサービスを導入していく。

ネット上に仮想ブースを作って、そこにお客さま誘うようになる。

契約に必要な書類も、電子化が進む。印鑑レスも進む。

とはいえ、対面営業、客先訪問はなくならない。自分の親、まさにリタイヤ世代を見てれば一目瞭然。

会って話しも聞かずに、数千万円の契約なんてできない。

個別売買の依頼や問い合わせは、オンラインで完結していく。でも、初回契約あるいは、大口顧客への定期的な運用報告は、対面が復活する。

会社員からIFAへ

IFAは、“Independent Financial Advisor”の略。「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼ばれる。

これは、既に投資大国のアメリカで確立している。日本でも既に、楽天証券などが、開始している。

特にアメリカでは、超高額報酬の人ほど、IFAとして独立している。

と言っても、飲食店やシステムエンジニアとは違い。。金融商品取引業は、個人が独立してできるものじゃない。

例えばこれらは、証券会社にしか認められていない。

取引所への発注
法令遵守のための説明書類の作成と審査
金融資産を預かること

なので、証券会社にしかできないことは証券会社がやる。そして、IFAは、資産アドバイス、営業に注力する。

個人の成果報酬を確実に受け取る。会社員のように、会社の業績に引きずられることがない。

独立しているので、IFAは楽天証券がなくなっても、生き残る道がある。

優秀な人ほど、この道を選ぶようなっていく。

業界再編はいつか起きる

大手4社とも5社とも言われるけど。。基本的に、総合証券と言われる会社は、同じことをやっている。

営業、トレーディング、リサーチ、投資銀行。全部、丸かぶりしている。売ってるものも、投信以外は、大差ない。

つまり、、2社が合併するだけで。。本社系機能、事務もシステムも、1つにできる。無駄がなくなる。こんな状態が続いている。

ということで、業界の再編はいつか起こる。。当然その時に、鍵を握るのは、メガバンク。メガバンクの再編と同時に起きるかもしれない。

申し訳ないけど、、わたしも全く予想ができない・・・

証券会社に就職する時に気をつける5つのこと

最後になります。意外とこのことを知らないで、入社してくる人がいます。ということを5点。

証券知識が身につかない部署に配属される可能性がある
最速で出世したいなら営業経験は避けられない
営業は向き不向きがはっきり分かれる
必要な資格は証券外務員だけじゃない
リストラされる可能性がある

1.証券知識が身につかない部署に配属される可能性がある

総合職採用で入社直後は大丈夫でしょうが。。

そのうち、人事部、総務部、システム部など、あまり証券業務とは関係ない部署に異動させられることもあります。

営業職からシステム部に異動になって、辞めていった後輩がいました。まあ、そうですよね・・・

2.最速で出世したいなら営業経験は避けられない

出世する人は、基本、トップセールスです。証券会社。営業が中心の世界。そして、営業は数字が全て。

わたしは、営業企画部門にいました。部長、副部長、課長、全員元トップセールス。元支店長経験者です。

3.営業は向き不向きがはっきり分かれる

最近、高学歴で、証券営業職に就く人がいます。。

全く向いてなくて辞めていく人が多いです。証券営業は、人とコミュニケーションをとり続ける仕事！

電話、訪問、飛び込み営業、若手時代は、この量が全て。勉強が好き。研究が好き。計算が得意で好き。向いてない。。

4.必要な資格は証券外務員だけじゃない

証券外務員だけあればよかったのは昔の時代。証券外務員は単なる免許証。他にも、こんな資格がないと助言業務はできません。

証券アナリスト
ファイナンシャルアドバイザー
簿記

5.リストラされる可能性がある

いまの状況が続くと、早期退職を募る可能性があります。業界再編が起きた場合も、もちろんです。

早期退職に応募しなければいいのでは？そんなに甘くないです。応じない場合は、異動させられます。ぶっちゃけ、、半強制です。

これを覚悟した上で、早く業界全般に通じるスキルと知識を身につけておく必要があります。

では、以上となります。

就活生のみなさん、大変な状況ですが、ご健闘をお祈りしております！

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【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解【本記事で解説済】
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

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The post 証券会社に将来性はあるの？アルよ！元社員が解説【就活生向け】 first appeared on takeblog.

証券会社の役割とは【元社員が社会に果たす4つの役割を解き明かす】

takeshi — Sat, 25 Apr 2020 13:07:06 +0000

就活生

証券会社を就活で候補にしようか迷ってる…

でも、証券会社ってお金もうけ第一主義の会社じゃないの？

社会に果たしてる役割ってあるの？

なければ志望したくないんだけど…

実は、学生時代、わたしもこんなイメージでした。

でも違います！

実際に証券会社で仕事をして、真の役割を理解しました。

結論から！証券会社の4つの役割

役割①：お金の流れを作ってる
役割②：取引を活性化してる
役割③：お金が「いま必要な人」と「将来増やしたい人」をつなげてる
役割④：資産運用の助言と情報提供

辞めた今だからこそ、遠慮なく本音で解説します。

この記事を読めば、証券会社が社会に果たしている役割が理解できる！

印象が変わって、興味が持てる！

興味が持てたら、就職活動に挑戦して下さい！

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Contents

証券会社の4大業務と4つの役割
証券会社の役割①：お金の流れを作ってる
1. 証券取引市場の秩序を保ってる
2. 経済の好循環の流れを作っている
証券会社の役割②：取引を活性化してる
証券会社の役割③：「いま」と「将来」をつなげてる
証券会社の役割④：資産運用の助言と情報提供
1. 資産運用の助言～機会損失の回避～
2. 資産運用のための客観的な情報提供
最後に：証券会社の役割を理解して興味が持てたら…

証券会社の4大業務と4つの役割

証券会社を、一言でいうと…

「有価証券」を「取り扱う」会社

有価証券は、「株式」「債券」「投資信託」など。

「取り扱う」とは、この4つの業務を行うこと。

売買注文の取次ぎ：ブローカー業務
自己売買：ディーリング業務
新たな証券の引受け・販売：アンダーライティング業務
新たな証券の販売代行：セリング業務

詳しく知りたい方は、こちらの記事をどうぞ！

本記事は、この4大業務に関連付けて、4つの役割を説明。

ただ、3つ目と4つ目は、同じ役割なので合体！

就活生

じゃあ全部で3つじゃん。記事のタイトル直しなよ…

いや、実は、4大業務以外にも重要な業務があった。

それを4つ目の役割として説明。

では、1つずついきましょう！

証券会社の役割①：お金の流れを作ってる

4大業務その１！

売買注文の取次ぎ：「ブローカー業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

取引市場の秩序を保っている
経済の好循環の流れを作っている

証券取引市場の秩序を保ってる

証券を売りたい人と買いたい人をつなげる。

実際にそれをやるのは「取引所」

株式であれば「東京証券取引所」

取引所に注文を取り次いでいるが「証券会社」

就活生

証券会社なんていらないじゃない？

別に個人が直接、取引所に注文出せばいじゃん…

ネット証券ってそうなんじゃないの？

違います！！

証券会社が、きちんとチェックしている。

投資家1人1人、1つずつの注文を。

ネット証券は、全てシステムでチェックしてるだけ。

大手証券も大部分はシステムでやってる。

こんなことをチェック！

購入資金があるか？
売却するだけの株式を持っているか？
株価操作目的の不正注文じゃないか？

さらにその前の段階。

証券会社に口座を開く時にも、審査をしている。

反社会的勢力じゃないか？
自身を偽装していないか？

個人が直接、取引所に注文を出すと、秩序が保てない。

証券会社が取引市場の秩序を保っている！

経済の好循環の流れを作っている

経済活動の血液と言えるのがお金の流れ。

全身に、絶え間なく、流れ続けないといけない。

証券を買いたい人と売りたい人。

こんな関係にある！

証券を買いたい人：余っている現金を投資に回したい
証券を売りたい人：現金を手にして何かに使いたい

その結果どうなるか。

貯金されていただけのお金
→株式市場に流れ込む
→企業の経済活動に活用

株式でもうかったお金
→株式市場の外に出る
→個人の経済活動に活用

就活生

株式市場、企業からすると、プラスマイナスゼロじゃない？

確かに、その瞬間だけ見るとそう。

このペアだけ見るとそう。

企業からすると、経済活動に使えるお金が増えるわけじゃない。

ただ、これが、大量に発生するとどうなるか。

個人の経済活動に活用されるお金が増える

そして、その先は…

どこかの企業が利益を上げる
株価が上がる
配当金を投資家に出す
そのお金がさらに投資に回る
あるいは消費に回る

こんな経済の好循環を作り出すことができる！

証券会社は、経済全体の仕組みの一部を担っている

証券会社の役割②：取引を活性化してる

4大業務その２！

自己売買：「ディーリング業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

取引の流動性を高めている
証券の魅力を維持している

就活生

待ってましたー！これこれ！

さすがにこれは証券会社が金もうけのためにやってるでしょ

自分達だけ、頭のいい人とか高速システム使って、もうけてる

弱者から利益を奪ってんだよ…

完全に否定することはできない。。

自己売買は、もうけることも1つの目的。

ただ、大手証券会社に関しては、この業務にそこまで力を入れていない。

なぜなら、この2つの強みを活かすビジネスモデルだから。

多くの顧客を抱えている
多種多様な商品・サービスを提供する

就活生

いや、だから多くの顧客から集めたお金で、取引してもうけてるんでしょ

それはない！

法律で禁止されている。

投資家の証券とお金には手を付けられない。

自己売買はあくまで、自分のお金でやるもの。

もちろんもうけることも目的。

でも、もう一つ大きな目的・役割がある。

取引を活性化すること

「流動性」を高める、とも言われる。

取引は相手がいないと成立しない。

証券を取引できない。つまり…

「買いたい時に買えない」
「売りたい時に売れない」

これは、証券自体の魅力を大きく下げる。

だから、証券会社自体も1投資家となり取引に参加。

多くの注文を高速で小刻みに出している。

でも、取引成立の瞬間、その2者間では、損も得もない。

同じ株数、同じ金額で、売買するだけ。

なるべく多くの投資家の期待に応じることで…

証券の魅力を維持している

証券会社の役割③：「いま」と「将来」をつなげてる

4大業務その３と４！

・新たな証券の引受け・販売：「アンダーライティング業務」
・新たな証券の販売代行：「セリング業務」

によって、証券会社が果たしてる役割。

この2者をつないでいる

「いま」お金が必要な国や企業
「将来」お金を増やしたい人

新たな証券を発行する国や会社の目的は？

目先の資金調達

国債を発行する国であれば。

目先の社会保障費。

社債を発行するソフトバンクであれば。

グループを成長させるための企業買収。

じゃあその発行される証券を買う、個人や企業の目的は？

将来、増やして返してほしい
将来、価値が高まることを期待している

こう思ってるから…

いまは他に使うことはない
貯金しておくくらいなら、投資したい

証券会社が、この2つの目的を、つなぎ合わせている。

いますぐに使う必要のないお金を
いまどうしても使いたい人に流している

1つ目の役割と本質は同じ。

経済活動の血液であるお金の流れを作っている。

1つ目と少し意味が変わるのは…

「新たな証券」を発行すること

これは、

この世に「新たな価値」を産み出している

血液で例えると。

1つ目の役割：「既につながってる血管の血流を保つ」
3つ目の役割：「新たな血管を作り、新たな血流を生む」

新たな経済活動を生み出すため仕組み作り

この役割を担っているのが証券会社。

証券会社の役割④：資産運用の助言と情報提供

ここで4大業務以外の業務が登場！

・投資アドバイザリー業務
・リサーチ業務

これまでは、社会全体、経済全体に果たす役割。

最後は、基本的には、各証券会社のお客さま。

各投資家に果たす役割について。

もちろん、最終的には経済全体の活性化につながるんだけど…

資産運用の助言～機会損失の回避～

こんな人、実はすごく損をしている…

全額貯金をしている人
その額がすごく多い人
数千万円、1億円以上
さらに無利子の普通預金

就活生

損はしてないでしょ

利子はほぼゼロだけど…

株とか買う方が損するかもしれないじゃん

仮に1億円を国債に投資すると。

利率0.05%だから、年間5万円。

利率1%の社債に投資すると。

年間100万円。

何もしなくて、手に入る。

この機会を損失している

もちろん税金は20%かかるけど。

国債であれば手数料はかからない。

さらに、とんでもないリスクを抱えている！

1億円を貯金している銀行が破綻すると。

ペイオフという制度で1,000万円は保証されるけど。

9,000万円を失う。

全額貯金しているのは、銀行という1企業に全額投資してるのと同じ。

貯金が安全だというのは、昔の人の妄想。なぜなら…

銀行よりも、国が破綻する確率の方が低い
銀行よりも、経営が安定している企業もある

それを知らないこんな人が、日本には多い。

何もしなくても利益を得れる機会を失っている人
資産を失うリスクを抱えている人

このような人たちの資産を守るために。

この助言をするのが証券会社の役割！

「安全資産への投資」
「分散投資」

当然、リスクをとって大きなリターンを得たい人もいる。

その時には、「ハイリスク・ハイリターンの商品」をすすめることもある。

就活生

助言してもらお！

残念ながら、数百万円しか資産がない人。

大手証券会社からは相手にされない。

担当者がついて個別に助言を受けることはない。

オンライントレードかコールセンターでのご対応となります…

資産運用のための客観的な情報提供

残念ながら、お金があまりない人は、直接助言は受けれない。

でも、情報提供は受けることができる。

大手証券会社は、必ず、リサーチ部門が独立して存在。

これらを何百人が分担して、リサーチしている。

株式市場全体、債券市場全体のリサーチ
個別銘柄のリサーチ
各業界動向のリサーチ

結果を公式見解として公表する役割を担っている。

特別なお客さまにだけ公開している情報もあるけど…

HPで無料で公開してる情報も多い。

そして、リサーチ部門は「独立して存在」してるのがポイント。

営業部門や自己売買部門などとは、切り離されている。

公平・中立な立場でリサーチするのが役割。

営業部門から、こんなことを言われて従うことはない。

「この商品を売りたいからいいこと書いてよ！」
「この商品を持ってるお客さん多いから、悪いことは書かないでよ！」

投資家のために有益な情報を発信するよう規制されている。

最後に：証券会社の役割を理解して興味が持てたら…

はい。では、以上となります！

簡単にポイントをまとめます。

＜証券会社の役割①：お金の流れを作ってる＞

取引市場の秩序を保っている
経済の好循環の流れを作っている

＜証券会社の役割②：取引を活性化してる＞

取引の流動性を高めている
証券の魅力を維持している

＜役割③：「いま」と「将来」をつなげてる＞

この2者をつないでいる

「いま」お金が必要な国や企業
「将来」お金を増やしたい人

＜役割④：資産運用の助言と情報提供＞

資産運用の助言～機会損失の回避～
資産運用のための客観的な情報提供

就活生

なるほどー。印象が全く変わりました！

証券会社も就活で回ってみます。

それはうれしいです！

証券会社の仕事内容と業務内容について、興味を持てた方！

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興味のある方は、是非ともお読み下さい！

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【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

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【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解【本記事で解説済】
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
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証券会社の仕事内容と4大業務を徹底解説【就活生へ！元社員より】

takeshi — Fri, 24 Apr 2020 13:28:58 +0000

就活生

証券会社への就職に興味があります

だって、大きなお金を動かす仕事ができそう

でも実は…証券会社の仕事内容と業務内容が、分かってません

知識ゼロのぼくに、分かりやすく教えて下さい！

では、元証券会社社員であるわたしが…

基本的なことから、徹底的にかみ砕いて解説します。

この記事を最後まで読めば…これらが得られます。

証券会社の仕事内容と業務内容が理解できる！
あなたがやってみたい仕事がみつかる！
就職活動での志望動機に「説得力」と「熱意」がこもる！
他の就活生と圧倒的に差がつく！

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Contents

証券会社の仕事内容は「証券」を売ること
1. 証券会社の仕事は、証券の「財産的価値」を動かすこと
2. 証券会社の仕事は、証券の3つの権利を保障すること
証券会社の仕事内容は「4大業務」に分類される
証券会社の「4大業務」の仕事内容を解説
最後に：証券会社の仕事内容と業務内容に興味を持てたら…

証券会社の仕事内容は「証券」を売ること

就活生

証券ってなに？株？

はい。もちろん株式も含まれる。

でも、それだけじゃない。

他にも、債券、投信信託などがある。

証券会社の仕事内容は、一言でいうと「証券」を売ること

「証券」は、正確には、「有価証券」と言う。

「有価証券」を、正確に、説明すると。

「財産的価値」の権利を証明するもの
その権利を「発生」「行使」「移転」するもの

就活生

イミフ！！！

だよね！

では、このキーワードを順番に説明していく。

証券の「財産的価値」
証券の権利の「発生」「行使」「移転」

※以下、「有価証券」ではなく「証券」で統一します。

証券会社の仕事は、証券の「財産的価値」を動かすこと

証券に「財産的価値」があるから、必要なところにお金が流れている

株式を例にすると…証券の「財産的価値」はこの3つ。

「株価」＝株式そのものの価値
「配当金」＝株式を持つことで得られる収益
「議決権」＝株式を持つことで得られる経営参画権

この権利を証明するのが「証券」

あなたも株を持てばこの権利が得られる。

「株価」は、イメージできると思う。

「配当金」と「議決権」を簡単に解説すると…

「配当金」とは

株式会社が、もうけたお金をもらえる
もうけたお金のうち、いくらかを…
年に数回…普通は、1回か2回

「議決権」とは

経営に口出しできる
株式会社の最高意思決定機関は、「株主総会」
「株主総会」で、決議事項に投票できる

このような「財産的価値」を持つ「証券」を売るのが証券会社の仕事。

株式で例えたけど、他にも様々な種類が存在する。

ただ、全てで共通するが、この関係。

証券を発行することで、「国や企業」は「お金」を得る
証券を購入することで、「投資家」は、「財産的価値」を得る

この関係をできるだけ多く作るのが証券会社の仕事。

証券会社の仕事内容は、

証券を売ること

これを言い換えると…

お金の流れを多く作って、日本経済を活性化する仕事！

証券会社の仕事は、証券の3つの権利を保障すること

そのために各種情報提供・手続きを行うのが証券会社の仕事

次に証券の3つの権利、「発生」「行使」「移転」を説明します。

さきほど説明した「財産的価値」と絡むので、おさらい。

株式の「財産的価値」は、この3つでした。

「株価」
「配当金」
「議決権」

株式を持つと、それらが…

「発生」して
「行使」できて
「移転」できる

株式を買う：株式資産の保有権と、株主の権利が「発生」する。
株式を保有する：株主の権利として、配当金を受け取り、売却、議決権を「行使」できる
株式を売る：売った相手に全ての権利を「移転」できる

この権利を投資家に保障するのが証券会社の仕事。

そのために、情報提供や手続きを行うことが、具体的な仕事内容になる。

例えば、こんな仕事内容がある…

株価や損益状況などの各種情報提供
売却注文の受注、その後の手続き
配当金のお知らせや支払い

就活生

なんとな～く分かりました。。

はい、、なんとな～くでOK！

証券会社の仕事内容は「4大業務」に分類される

復習になるけど。

証券会社の仕事は「証券」を売ること
＝「証券」の「財産的価値」と「3つの権利」を動かすこと
＝必要な人に多く動かして経済を回すこと

それを実現するために、この4つの業務を行っている。

＜証券会社の4大業務＞

お客さまの販売を取り次ぐ
自分自身で売買する
新しく発行したものを引き受ける
新しく発行したものを売る

就活生

１と２はなんとなく分かるんだよな…

３、４がよく分からない。。

新しく発行ってどういうこと？

では、次の章で1つずつ業務内容を解説します。

ちなみに、この4つの業務を全てできる証券会社が「総合証券会社」。

そのうち大手5社が、5大総合証券と呼ばれている。

●野村證券
●大和証券
●みずほ証券
●SMBC日興証券
●三菱UFJモルガン・スタンレー証券

次に説明する業務が全てできる。

【関連記事】大手証券会社の特徴や仕事内容について、詳しく知りたい方は…こちらの記事を合わせてお読み下さい！

証券会社の「4大業務」の仕事内容を解説

4大業務その1：【ブローカー】売買注文の取次ぎ

＜ブローカー業務の証券会社の仕事＞

お客さまからの注文を市場に取り次ぐ
注文が成立した際に売買を代行する

株式を例に挙げる。

登場人物はこの3者。

「お客さま」＝「投資家」
「証券会社」＝「ブローカー（取次ぎ者）」
「市場」＝「東京証券取引所」

全体像はこう。

注1：通常は、別の証券会社で発注した投資家同士の注文が、マッチングすることが多い
注2：後日、株の場合は2日後に代金の受け渡しと、株式の引き渡しが行われる

それぞれの役割と仕事。

＜お客さまの役割＞
注文：銘柄、売/買、株数、希望の値段を証券会社に伝える

＜証券会社の役割と仕事＞
取次：注文をチェックしたのち、取引所に発注
通知：売買成立の結果をお客さまに通知
精算：お客さまからお金をもらい、株を渡す

＜取引所の役割と仕事＞
マッチング：条件が合う売買を突き合わせて成立させる

証券会社がどうやって利益を出しているか。

売買の取次手数料を投資家から得ている。

売買代金の数パーセント。

といっても最近では1パーセント未満。

条件によっては無手数料になる場合も。

これまでは株式で説明してきた。

債券と投資信託の時に、何が変わるかだけ簡単に。

お客さまと証券会社の関係は同じ。

「市場」が「取引所」じゃなくなる。

＜債券の場合＞

証券会社自体が市場になる（上の図の取引所がない）
証券会社が持っている債券を投資家に売る
価格などは証券会社が決める

＜投資信託の場合＞

投信運用会社が市場になる（上の図の取引所が投信運用会社になる）
証券会社が取次ぎ・精算を代行
価格などは投信運用会社が決める

4大業務その2：【ディーリング】自己売買

＜ディーリング業務の証券会社の仕事＞

証券会社が自分のお金で自分で取引する

これは分かり易いはず。

就活生

うん

ニュースとかで見る

たくさんの画面みてる人達だよね

そう。

で、主に売買しているのがこれら。

株式
債券
為替（外貨）

個人でも買える「投資信託」は、これらの組み合わせ。

個人が少額で取引するための商品。

証券会社が自己売買することはない。

個人投資家と違うのが取引の仕方…

専門的で複雑な取引手法を用いる。

アルゴリズム取引
高速取引
先物取引

就活生

なんか難しそう。。

そのイメージだけでいい。

理系の大学院卒が大勢いて、こんなものを駆使して行う取引。

超高性能コンピューター
高速専用回線
プログラミング
複雑な計算式

基本的には、安く売って高く売ることで利益を得る。

4大業務その3：【アンダーライティング】新たな証券の引受け・販売

＜アンダーライティング業務の証券会社の仕事＞

新たな株式や債券を発行する会社や国から買い取る
買い取った株や債券を投資家に販売する

就活生

アンダーライティング？

下書き？

ぴんとこない…

ですよね。。

だからこの章が一番、やっかい。

少し難しいし、長くなっちゃう…ざっと目を通すだけでOK！

では、債券を例に挙げて解説。

「個人向け国債」は、国が定期的に発行してる。

国債を買っている人。実は、国から買ってるわけじゃない。

証券会社から買ってる

国は個人に直接売っているわけじゃない。

証券会社に売ってる

このような全体の流れ。

上の部分が「競争入札」。

鮮魚市場で例えると…

「国」：卸売り業者
「証券会社」：スーパーとか魚屋さん

当然、「市場」における「競争」原理が働く…

高い値段で多く買える人が、大量に仕入れることができる！

上の例だと、証券会社Ａ（3,000億円購入）がＢ（2,000億円購入）に勝ったことになる。

ただし！

仕入れたものが全部売れるとは限らない

次に、下の部分の「募集販売」…

Ｂ社は完売
Ａ社は100億円分売れ残り

この場合、仕入れすぎた商品を市場が引き取ってくれるわけはない。

自分達の在庫として持ち続ける必要がある。

鮮魚のように腐ることはない。でも…

有価証券は価値が変動する

債券価格が、下れば評価損を計上しなければならない。

国債に関してはほぼないけど、株式や社債は、無価値になることも

上の事例は、国債だったたけど、社債も同じ。

国が会社に変わるだけ。

株式の場合も、基本的には同じ。

会社が、これらをしたい時、同じことが行われる。

新規に上場するとき（IPOという）
発行株式を増やす時（POという）

通常、株式の取引は、「東京証券取引所」で行われる。

でも、この時だけは例外。

証券会社が、お客さまに直接、あらかじめ決められた価格で販売。

4大業務その4：【セリング】新たな証券の販売代行

4つ目は、アンダーライティング業務との違いだけ。

＜セリング業務の証券会社の仕事＞

アンダーライティング業務は、証券会社が証券を買い取る
セリング業務は、買い取らない
証券会社は、売れ残って損をすることがない

アンダーライティング業務では、証券会社をこう例えた。

鮮魚市場で、卸売り業者から、仕入れをする「スーパー」。

セリング業務は、無理やり例えると、「書店」。。

売れ残りは、出版社が引きとってくれる。

ちょっと例えがいまいちか…

実際には、本のように商品が存在するわけじゃない。。

購入予約券みたいなもの。

売れ残った場合、発行会社が、証券を発行できずに終わる。

資金調達できずに終了となる。

最後に：証券会社の仕事内容と業務内容に興味を持てたら…

はい。ということで、本日は以上となります。

聞き慣れないことが多かったと思います。

ポイントだけおさらいです。

＜証券の財産的価値と権利＞

証券会社が販売している「証券」には「財産的価値」がある
「財産的価値」があるから、必要なところにお金が流れている
証券の権利である「発生」「移転」「行使」を保障するのが証券会社の業務

＜証券会社の「4大業務」の仕事内容＞

ブローカー業務：お客さまからの注文を市場に取り次ぐ
ディーリング業務：自分のお金で自分で取引
ライティング業務：新たに発行される証券を引き受けて販売
セリング業務：新たに発行される証券の販売代行

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【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解【本記事で解説済】
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
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– END –

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証券会社の営業はなにするの？【新人は新規開拓…その後は大きく変化】

takeshi — Wed, 15 Apr 2020 11:56:59 +0000

証券会社内定者

証券会社から内定をもらいました！

まずは営業からと聞いています。

実は営業ってなにするか具体的に分かってません。

仕事内容を教えて下さい。

就活生

証券会社に興味があります。

証券会社って営業が支えてるんでしょ？

どんな仕事するのか教えてー！

では…！

これから入社する方
これから就活する方

いずれのお役にも立てるよう、解説します。

わたしは、5年間、大手証券会社の営業本部で仕事をしました。

営業員に新規開拓リストを配ったり、一部研修の講師も経験。

そんな経験を踏まえて、証券会社の営業職の仕事内容を解説します。

具体的な仕事内容を、この順番で…

証券会社の組織構成と営業店の仕事
営業が始まる前すること（仕事じゃないですが…）
入社1年目の営業の仕事
2年目以降の営業の仕事【いま大きな変化が訪れている！】
最後に気になる年収も…

証券会社の営業は、確かに大変な仕事です。

ただ、この記事を読んで、仕事内容といま訪れている変化を理解すれば…

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Contents

証券会社の営業店の役割と営業員の仕事
1. 証券会社の組織構成と営業店の役割
2. 営業店の組織構成と4つの仕事
証券会社の営業員に必要な資格と受ける研修
1. 入社前に「証券外務員一種」取得必須
2. 営業員が配属前に受ける研修
証券会社の営業員の1年目の仕事【新規開拓営業の日々】
証券会社の営業職に訪れている3つの変化【2年目以降】
証券会社の営業職に求められる人材像も変わった
最後：気になる…証券会社の営業職の年収

証券会社の営業店の役割と営業員の仕事

証券会社の組織構成と営業店の役割

まず、証券会社全体の話しを簡単にさせて下さい。

証券会社の組織は、営業店と本社で構成されています。

このような役割分担になっています。

＜営業店：お金を稼ぐ＞

お客さまに資産運用の助言をする
運用や取引を提案する
取引を受注する

＜本社：営業店をサポートする＞

営業店をサポートする
金融商品・サービスを作る
取引を市場に取り次ぐ

【関連記事】大手証券会社の本社の業務も知りたい方、こちらの記事もどうぞ！

営業店の組織構成と4つの仕事

営業店の組織構成は、支店長をトップとして、このように分かれています。

●支店長：支店の経営者

リテール営業部門：主に個人営業
法人営業部門：法人営業専門
サービス部門：問い合わせ対応
事務部門：事務全般

本記事ではこのうち、「リテール営業部門」の営業員の仕事を解説します。

最も人数が多く、多くの新人が配属される部署。

主な仕事がこの4つです。

①証券口座を開設してもらう
②投資方針を相談して決める
③取引・売買をしてもらう
④資産の状況を報告する

もちろん相手は全て、お客さま！

で、1年目は、主に①が中心になる。

2年目以降は、②③④が中心になる。

証券会社の営業員に必要な資格と受ける研修

では、営業員の早速仕事内容に、といきたいところですが…

その前に必要な資格と、受ける研修の話しを挟みます。（読み飛ばし可…）

入社前に「証券外務員一種」取得必須

証券外務員一種だけは取らないと絶対ダメ！

入社までに取得できない場合。

会社によっては、ペナルティーあり。。

少なくとも営業の仕事はさせてもらえない。

この資格がないと証券営業ができない
法律が定めていること

タクシードライバーとして採用した。

でも、運転免許証持ってなかった、と同じ…

証券外務資格だけは入社までに取得必須！

二種じゃなくて一種。

一種じゃないと、大手総合証券で扱う複雑な商品を売れない。

逆に、これらは、入社後、配属後でも問題ない。

証券アナリスト
AFP資格：ファイナンシャルプランナー
簿記

証券会社内定者

まだ取ってません…

【関連記事】この記事の通り勉強すれば確実に取れます！

営業員が配属前に受ける研修

4月中に、行われる。

新人全員が、本社大会議室や研修センターに集められて。

こんなカリキュラムが組まれている。

ビジネスマナー
事務手続きの基礎（口座開設、受発注）
システムの使い方
コンプライアンス（法令順守）
営業員の評価体系
クレーマー対応

わたしもシステムの使い方で講師してた。。

でも、ぶっちゃけ、実際やってみないと分からない。

この期間は、本社各部の自己満みたいなもん。

最後の「クレーマー対応」の研修が、結構つらい。

泣く子もいる

そういう研修を専門にやってる会社に外注。

で、ガチでキレらたりする。。

ある意味、パワハラだから今やってないかも。

わたしは企画してないですよ…

といってもまあ、全部研修だから。

適当に、仲間作りでもして過ごせばいい

証券会社の営業員の1年目の仕事【新規開拓営業の日々】

営業店への配属直後：教育係（インストラクター）から学ぶ

晴れて、集合研修を終えて、営業店に配属！

総合職であれば、全国どこの支店に配属されるか分からない。

いきなり、都内の本店や、大阪支店など、都市部の大型店の人も。

一方で、地方の小型店に配属される人も。

いずれにせよ、全く気にする必要はない。

新人営業員の仕事内容に差はない

証券会社の営業員は、3年～5年で異動を繰り返す。

同じところに長く居すぎると、特定顧客との癒着などがあるから。

いつか必ず地方勤務はある。

大型店での勤務もある。

証券会社内定者

よーし！

さっそく、飛び込み営業するか！

いってきます！

まてまて。。配属後、即、営業開始！

というわけではない。（きみはまだ入社もしていない…）

まず、新人には2、3年目の教育係が付く。

いわゆる、インストラクター、トレーナー。

こんなレクチャーが…

1日の業務の流れ
毎日必ずやること（申請、日報）
営業に使うツールや使い方

そして、自分の営業、外交訪問について来いという。

そこでいわゆる「セールストーク」の見本を見せてくれる。

お客さまと距離の縮め方、きっかけ作り
お客さまから何を聞きだすか
提案商品、サービスとどう結びつけるか
提案、成約させるための押しの一言

営業員のとある1日のスケジュール

次に、1日の営業活動は、ざっくりこう。

午前：電話によるアポ取り
午後：外交によるアポ先回り、飛び込み訪問

もう少し詳しく説明すると…

時間帯	仕事内容
8:20	・出社・メールチェック・情報収集・教育係と日経新聞の主要トピック確認
8:50	・支店長、営業部長の訓示
9:00	・当日の行動計画・電話、外交先の決定
9:30 ～11:30	・ひたすら電話外交・アポ取り
11:30 ～12:30	＜昼休み＞
12:30 ～16:00	・外交営業・アポ先回り＆飛び込み営業
16:30	・帰社・お客さまに手紙を書く・電話外交・営業日報・勤怠申請
1800	・帰宅

証券会社内定者

具体的に誰に電話するの？

そんな疑問がわくはず！

さすがに、分厚い電話帳を使って片っ端から電話するわけじゃない。

やる人もいるけどね…

次の章で、配属時に渡される武器・ツールと共に解説。

営業員に渡される武器・ツール

証券会社の営業員には、これらが渡される。

名刺
固定電話
携帯電話（i-Phone）
タブレット端末（i-Pad）
営業車（地方の支店、予約制）
商品パンフレット、提案レポート
新規開拓リスト

基本的に新人もベテランも変わらない。

ここで重要なのが新規開拓リスト。

ターゲット先のお客さまが一覧になってる。

まだ口座開設してないお客さま。

いわゆる「見込客」

逆に、既に口座開設している顧客を「既得意客」という。

大手証券会社であれば、このリストがシステムで管理されてる。

Excelでも使える。

これは、まず本社が作って営業店に配布。

営業店で、支店長や課長が相談して、各顧客の開拓担当を決める。

はい！

このリストをわたしが作っていました！

新人は配属した時に、このリストに基づいて、営業を行う。

だいたい新人1人あたり、300から500の見込客リストが渡される。

「顧客名」
「電話番号」
「住所」

などが含まれてる。

まずは片っ端から、電話。

アポがとれれば訪問。

とれなければ、飛び込み！

ちなみに、リストには一般家庭は含まれていない。

一定以上の富裕層で…

中小企業、そのオーナー
病院、院長　など

中小企業、病院も含まれるので、法人も含む。

証券営業の基本はLTVの量

昔から、証券会社の新入社員が言われてきたこと…

「証券営業の手段はLTV！とにかく、この量を増やせ！」

証券会社内定者

LTV？

Letter：手紙
Telephone：電話
Visit：訪問

営業の手段①：手紙

こんなことをして頂けたお客さまに出す。

アポに応じてお会いして頂けた
口座を開設して頂けた
取引をして頂けた

なんと…

自筆、毛筆で！

教育係と課長に指示されて、必ずやる。

営業の手段②：電話

量としてはこれが一番多い。

手紙と訪問は1日5件ずつくらいが限界。

電話が最も効率よく、多くのお客さまにアプローチできる

基本的に、証券営業の世界はスピード勝負。

一日の前半戦、午前中は、この電話営業中心。

とにかくかけまくる。。

営業の手段③：訪問

よく勘違いされるのが…

「訪問・来店してもらえる」わけじゃない

基本的には‥

お客さまの自宅
会社
病院

などを「自分から訪問」。

必要な資料などを持って。

ここまでいきつくのに、結構かかる。

もちろんアポなしの飛び込みで会ってくれる人なんてほぼいない。

数か月かかる人も。。

もちろんお客さまによっては…

家に来られたくないから来店を希望される場合も。

その場合、営業店の接客ブースで対応。

最近、4つ目の手段、Mが台頭してきてる。

Mail：電子メール

いちいち電話してくるな、というお客さまも増えてる。

営業員の1年目の評価【2つの数字が全て】

1年目の業績評価の指標は、この2つだけ。

「新規口座開設」の件数
「預り資産増加」の金額

「収益」つまり手数料収入が求められるのは2年目以降。

評価①：新規口座開設の件数

渡された見込み客リストのうち、何件、口座開設に至ったか。

なので、このようなケースを特に重視。

中小企業のオーナーに口座開設してもらう時。

法人口座と、オーナー個人の2口座を開設してもらう

病院の場合も同じ。

さらに、奥様、ご令嬢など、ご家族にも口座を開設してもらう

こうやってなるべく多くの口座を、開設してもらう。

そうするにことによって…

一体的に資産運用する口座を、1社でまとめて引き受ける

それが次の評価につながる。

評価②：預り資産増加の金額～純増のみ評価～

口座を開設しただけじゃ、意味がない。

開設した口座に、資産を入れてもらう。

このどちらかを提案。

証券を購入してもらう
他社から資産を移してきてもらう

1点目は、分かり易い。証券営業の醍醐味。

株式、債券を、買ってもらう。

でも大事なのは…

「新たな資金」で、買ってもらうこと

これは評価の対象にならない。。

100万円の債券を売ったお金で、100万円の株式を購入

預り資産は1円も増えてないから。

他社で売却したお金で、当社で証券を購入。

これは評価対象。

2点目は、他社から資産を移管して、預りを増やす。

これは、2つのパターンがある。

同業他社：証券会社からの証券の移管
銀行、郵貯からの現金の移管

以上が、プラスの評価の話し。

評価マイナス

で、当然こんなことはマイナス評価に…

名刺をなくす：情報漏洩
自動車事故：故障費用発生
コンプラ違反：お客さまへの虚偽説明、説明不足

ご注意を！

証券会社の営業職に訪れている3つの変化【2年目以降】

証券会社の営業の仕事は、この4種類でした。

①証券口座を開設してもらう
②投資方針を相談して決める
③取引・売買をしてもらう
④資産の状況を報告する

2年目以降は、①中心の活動を卒業して、他の3つが中心になります。

そして、大手証券各社の戦略は、このように変化している。

【変化①】対象のお客さま：一般層→富裕層へ
【変化②】提案のやり方：個別商品提案→資産提案へ
【変化③】利益の上げ方：売買手数料→運用助言料へ

これによって、営業員の仕事にも3つの変化が訪れます。

【変化①】限られた一定数の富裕層のお客さまのためだけに集中できる
【変化②】お客さまの資産を守ること、増やすことだけに注力できる
【変化③】短期的な手数料収入の目標から解放される

【関連記事】営業に限らず、証券業界全体に訪れている変化については…こちらの記事を合わせてお読み下さい！

【証券営業の変化①】対象のお客さま：一般層→富裕層へ

ごめんなさい。これは新人の時でもそうですね。

もちろん以前から、証券会社は、お金を多く持っているお客さまに力を入れていた。

でも最近は、より一層明確な差別化戦略を打ち出している。

＜これまで＞

株や債券への資産運用に興味がある、あらゆるお客さま
運用資産が、数百万円であっても…
リテール営業部門は個人を主な対象にしていた

＜これから＞

運用資産1千万円以上のお客さま
商品や通貨など、分散投資をするメリットがあるお客さま
個人および、法人（保有会社）、その家族を一体で営業

証券会社内定者

結局、金持ちしか相手にしないドライな世界なんだね。。

それは少し違う。

例えば、余裕資産100万円の人は…

分散投資なんてできない

アメリカ株なんて、100万円を超える。

さらに、商品の数、取引を増やせば、それだけ手数料がかかる。

確実に損する

なので、そういう人は、好きな銘柄をネットで買えばいい。

でもその分、手数料は安く済む。

証券会社とお客さま、双方にメリットがある

【証券営業の変化②】提案のやり方：個別商品提案→資産提案へ

資産提案は「ポートフォリオ提案」とも言います。

証券会社内定者

ポートフォリオってなに？

なんのメリットがあるの？

ポートフォリオ＝資産構成比率

証券に限りません。預貯金や不動産も含みます。

ポートフォリオは、大きく、これら3種類で構成比率を見ます。

ポートフォリオの種類	構成する資産の具体例
資産の種類	・預貯金・不動産・金融商品（証券）など
資産の原資（通貨）の種類	・日本円・米ドル・ユーロ・ブラジルレアル　など
金融商品（証券）の種類	・日本株・日本国債・米国株式・投資信託　など

証券会社内定者

うーん、、なんでわざわざ、色々なものに投資するの？

管理が面倒なだけじゃん…

そこがぼくら貧乏人には理解できないところ。

分かり易い例を挙げると・・・

仮に、3億円全て、銀行に普通預金してたとする。

どんなリスクがあり
どんな機会を失ってるか

＜リスク＞

預金している銀行が潰れると全て失う
正確にはペイオフで1,000万円だけ保障

＜損失機会＞

銀行に利子ほぼゼロで貸している
より安全な国債（0.05%）で運用しても年間15万円の利益
これを受け取る機会を逃している

15万円なんて少ない？？

いやいや、なんにもしなくてもです。

年利1%の社債で運用すれば、年間300万円

これだけで、暮らしていける

あとは、なぜ分散する必要があるか。

資産を失いたくないから

どちらかが下がると、どちらかが上げる関係になっているものがあります。

株と債券、円とドルのような関係です。

どちらも持っていれば、トータルで損をしない、という考え方。

まあでも面倒なので、細かいことは証券会社に任せようと。。

そこで、証券営業員の登場です。

この2つのことを実施しています。

「投資方針の相談と提案」
「アフターフォロー」

それぞれ具体的な内容は…

＜投資方針の相談と提案＞

お客さまのリスクへの考え方、預貯金・土地など含む資産全体状況をヒアリング
投資方針、どの商品にどれだけ投資するか決める
株式と債券の割合や、円とドルの割合などを決めて、資産ポートフォリオを決める
資産ポートフォリオを組むための、取引・売買をする

昔のように個人の考えで、個別銘柄を推す営業はNG！

＜アフターフォロー：運用状況を定期的に報告＞

少なくとも3カ月毎に、資産の状況を報告
総資産額、利益、資産ポートフォリオの状況を報告する
資産ポートフォリオがお客さまが求めるものと変ってきている場合は…
相談の上、売買・取引をおこなって組み直す

昔のように、自分の都合だけで、連絡するのはNG！

【証券営業の変化③】利益の上げ方：売買手数料→運用助言料へ

いま、大手証券各社は…

利益の上げ方を抜本的に見直そうとしている

全てのお客さまが、対象ではありません。

富裕層のお客さまから、順次こうなってきています。

＜これまで＞

取引・売買を行う度に「売買手数料」をもらう
「売買手数料」は、取引額の一定の割合で決まる

＜これから＞

年間単位の長期スパンで「運用助言料」をもらう
「運用助言料」は、お預りしている資産総額の、一定割合で決まる

これにより、証券会社の営業員の仕事は、こう変わります。

短期的な手数料収入の目標から解放される
お客さまの資産を守ること、増やすことだけに注力できる
限られた一定数の富裕層のお客さまのためだけに集中できる

証券会社の営業職に求められる人材像も変わった

証券営業に求められる人材も、変わってきています。

最近は、高学歴、なぜか東大卒も多い。

証券営業に求められる人材にも変化の波が…

＜昔＞体育会系熱血営業

口がうまく、お客さまに好かれる
諦めずに何度でも営業する
数字目標達成へのこだわりが強い

＜現在＞理論武装営業

正しい金融知識を持っている
理論と数字でお客さまに提案できる
お客さま満足度へのこだわりが強い

就活生

なんかぼくには向いてなさそう…

うん、残念ながらそんな気がする。

一緒に別の仕事を探そう。。

最後：気になる…証券会社の営業職の年収

正直、営業成績と景気に左右されるのですが…

役職、年齢に応じて、だいたいこれくらい。

役職	年齢	年収
なし	～25	400万円～
主任	26～28	600万円～
代理	29～32	800万円～
課長	33～40	1,200万円～
支店長・部長	40～	1,500万円～

あくまで、大手総合証券の話しです。

で、最近は、各社人事制度改革をやっていて、できる若手を抜擢しています。

わたしが実際にみたのは、30歳で課長、38歳で支店長、が最速！

就活生

やっぱりもう一度考えてみようかな。。

証券会社内定者

わたしは、かなりやる気が出てきました

1年目の新規開拓はとりあえず気合いで乗り切ります！

それはうれしい！頑張って下さい！

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【関連ガイド記事】証券会社への就職対策完全ガイドです。

【↑本ガイドの概要と掲載記事の一覧↓】

【就職へのSTEP①】証券会社の業務と仕事を知る

証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解【本記事で解説済】

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

【就職へのSTEP③】金融商品の基礎知識をつける

株式の基礎知識をつける
債券の基礎知識をつける
投資信託の基礎知識をつける
「証券外務員一種」の攻略法を理解

【就職へのSTEP④】証券会社への就職活動開始！

証券会社の種類と職種ごとの就職難易度
勝てる魅力的な自己アピールを作る
選ばれる効果的な志望動機を作る

常に変化し続けている最新情報はプロしか持っていません。

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– END –

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証券会社と銀行の違い！【元社員が就活生向けに仕事・収入などを解説】

takeshi — Fri, 10 Apr 2020 07:12:18 +0000

こんな人にこんなことを！

証券会社、銀行に興味がある就活生へ！
証券会社と銀行の金融事業の営みの違いを知ろう！
仕事と給料と出世の違いも解説します！

就活生

金融業界に興味があります。

証券会社か銀行か迷ってる…

どんな違いがあるか教えて下さい。

大手証券会社の営業企画部門に5年間出向。

その経験で、証券会社全体の業務を理解しました。

メガバンク系列の証券会社だったから…

必ず証券会社と銀行のビジネスを比較をしていました

さらに、本部長クラスを含めて、銀行からの出向組が多数。

多くの銀行マンと交流し、情報も仕入れました。

証券会社と銀行の違いを知りたいあなたのために！

わたしの知識と経験を、全て明かします！

証券会社と銀行は…

どっちがいいとか悪いとかはない

ただ、違いを正しく理解して、就職活動をしましょう！

それによって…

金融業界全体への理解が深まる！
志望動機の説得力が高まる！
入社してから後悔することがない！

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Contents

証券会社と銀行の違い：「直接金融」と「間接金融」
1. 証券会社が営む「直接金融」とは
2. 銀行が営む「間接金融」とは
証券会社と銀行の民族性の違い：「狩猟民族」と「農耕民族」
1. 証券会社は「狩猟民族」
2. 銀行は「農耕民族」
証券会社も銀行のような農耕民族になろうとしている
証券会社と銀行の給料・ボーナスの違い
1. 安定感は銀行が圧倒的優位
2. 証券会社は東証の売買代金に左右されまくる
証券会社と銀行で出世する人の違い
証券会社と銀行の天下り文化は同じ

証券会社と銀行の違い：「直接金融」と「間接金融」

証券会社は「直接金融」
銀行は「間接金融」

証券会社が営む「直接金融」とは

投資家と企業や国を「直接」つなぐこと

あなたが、証券会社を通して、トヨタの株を購入する。

それは、あなたのお金が、トヨタに…

「直接」使われることになる

新規事業や研究・開発に。

だから、そのリターンも…

「直接」受け取れる

株式の配当金で、年1回か2回、利益の一部を受け取れる。

銀行の預金金利が、0.00数％に対して…

利益を出している企業は…

数パーセント、1桁台の利益を投資家に還元している

銀行が営む「間接金融」とは

預金者と企業や国を「間接的」につなぐこと

あなたが、銀行に預金したお金は何に使うか選択できない。

銀行が判断してこれらに使う…

資金繰りに困っている企業に融資する
国に貸す＝国債の購入
あるいは、使わない

だから、そのリターンも…

直接は受け取れない

銀行から間接的に受け取れる。

当然、低くなる

国債の年間の利率の0.05%よりも低い。

ただ、株式と違うのは…

財産を失うリスクは低い

トヨタ株はトヨタが破綻したら価値はゼロになる。

でも銀行預金は、銀行が経営破綻しても…

1,000万円までは保障されている

国の制度によって！

ペイオフって言います。

証券会社と銀行の民族性の違い：「狩猟民族」と「農耕民族」

これはよく言われることなんですが…

証券会社は「狩猟民族」
銀行は「農耕民族」

証券会社は「狩猟民族」

証券会社は、毎日毎日、獲物を狩りに出かける。

日々を、食いしのいでいく。

獲物が得られければ食っていけない。

ずっととれなければ餓死する

証券会社が、日々狩っているものは何か。

証券、つまり…

これらの売買手数料

株式
債券
投資信託

例えば、1億円株式を購入してもらって、その1%。

100万円が利益になる

売却でも同じ。

でも、売買してもらえないと…

全く利益が上がらない

100億円の株式を預けてもらってるお客さまでも。

全く取引をしてもらえなければ…

利益はゼロ

だから、営業員は、必死になって、売買を勧める。

毎月、毎日の収益目標が設定される。

死語になりつつあるけど…

いわゆるノルマ

証券会社の新人営業員は、まず飛び込み営業から。

大手であってもそう。

ターゲットリストとして、近隣の中小企業、病院などの一覧が渡される。

その社長、院長に…

片っ端から電話＆飛び込み営業

あと、証券会社と銀行との決定的な違いがもう1つ。

証券会社は…

お客さま資産に絶対に手出しできない

さっきの例で、100億円株式を預かっているからといって。

勝手に、売買することは絶対できない。

あとで絶対に返すから、でも駄目！

これが許されるのが銀行

銀行は「農耕民族」

一方、銀行は、田植え、種まきをして、作物を育てる。

育った作物を収穫して、食っていく。

とんでもない自然災害でもない限り安泰

銀行が、長い期間をかけて育てているのは何か。

代表的なのが、ローン。

お金を貸すこと。

個人向けの代表が…

住宅ローン

例えば、銀行があなたに3,000万円貸してくれる。

その3,000万円で、あなたは家を買う。

あなたは、10年間、毎年305万円ずつ銀行に返す。

実際には、もっと長いし、毎月なんですが…

結果、あなたは銀行に…

総額3,050万円を返す

銀行は…

50万円の利益を得る

あとは、会社向けのローン、つまり融資。

銀行が利益を得られない時はどんな時か。

貸してる相手が、返せなくなった場合。

いわゆる、債務不履行。

個人であれば自己破産
会社であれば倒産

証券営業は、こんな人なら誰でもいい…

「いまお金がある人」

もちろん、犯罪者や暴力団以外…

銀行営業は、これを満たす人じゃないと駄目！

「将来、確実にお金を返せる人」

その見極めと審査能力が銀行営業員に求められるスキル！

これを厳しく審査！

個人：勤務先、年収を審査
法人：事業内容、経営状況、財務諸表を審査

もう1つ実は知られていないことが。

銀行が多額のお金を貸している相手。

それは国。

そう国債を買いまくっている。

銀行は、この全てに種をまいて、育てて収穫している。

個人
会社
国

その種が、私たちの銀行預金。

証券と違って銀行は…

預かっているお金を使って儲けられる

証券会社も銀行のような農耕民族になろうとしている

証券業界に訪れた大きな変化が2つ。

①手数料の自由化とネット証券の台頭
②金融庁からの短期乗り換え営業禁止の勧告

変化①：手数料の自由化とインターネット証券の台頭

これによって、個人の小口顧客はネットで取引するように。

証券会社の助言なんて要らないので…

一番手数料が低い会社を選ぶ

なので、小魚は全部ネット証券にもっていかれてる。

そこで、大手証券が血眼になって狙ってるのがマンモス。

超富裕層…

資産10億円超が目安

【関連記事】大手ネット証券を比較解説した記事です。ネット証券で証券投資を始めてみたい方、勉強してみたいはどうぞ！（ただし、余裕資金の範囲内で…）

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変化②：金融庁からの短期乗り換え営業禁止の勧告

証券会社は、これまで、売買手数料だけに頼っていた。

お客さまに対して…

とにかく売買を繰り返してもらうこと

を優先していた。

特に「投資信託」という商品で。

株と債券が混ざっている少し分かりにくい商品。

特によくなかったのが…

高齢者狙い

そして、乗り換えの提案…

「この商品を売って、この商品を買った方が得ですよ」

これで、手数料をダブルで手に入れる

売却手数料
買付手数料

まさに狩猟民族の一石二鳥！

うまみを知ったセールスが短期間で繰り返した。

損する人が増えて、消費者庁にもクレームが…

そこで、金融庁が証券会社にルールを定めた。

短期間で乗り換えを勧めることは原則禁止
お客さまが望む場合でも、必ず資料で説明して了承が必要

証券会社は、ビジネスモデルの変換を迫れることに。。

いよいよ…売買手数料ビジネスから脱却を図る！

証券会社も売買手数料ビジネスに限界を迎えた。

普通に考えれば当たり前だけど。。

証券の売買だけで利益を出し続けるには…

株価が上がり続ける必要がある

永続的にそんなことが続くことはあり得ない。

そして、下がり続けている時に…

証券会社にできることは何もない

そもそも、お客さまは証券会社に…

手数料を払えば払うだけ損をする

手数料の対価として…

有益な助言が得られない限り

有益な助言とは…

金融のプロだからこそ持つ知識

「安定的に資産を増やす手法・商品」
「税制・節税」
「相続」など

なので、プロだからこそできる助言によって…

長期保有で確実に利益を上げてもらう

戦略に変えている。

お客さまに長期保有されると…

売買による利益は得られなくなる

なので、利益を売買ではなく…

「預り資産の総額」

に応じて得ようしている。

「手数料」ではなく…

「助言料」という形で

もちろん、いままでのように数パーセント、ではない。

0.1%とか。これを年間でもらう。

でも、総資産100億円なら、1,000万円確実にもうかる。

お客さまの資産を共に育てる民族…

農耕民族になろうとしている

大手各社が、始めたところ。

定着までは数年を要する。

証券会社と銀行の給料・ボーナスの違い

安定感は銀行が圧倒的優位

まず、当たり前だけど、これが事実。

単純な平均年収は、銀行が上！
安定感は、もちろん銀行！圧倒的！

銀行は、証券会社よりは…

市況・景気に、大きく左右されない

市況とは…

株価
債券の利回り
日銀の政策金利　など

もちろん、銀行の経営への影響は大きい。

利益の大部分を国債の運用で得てるから。

国債の利回りが下がれば利益は下がる。

マイナス金利が導入されてからは…

日銀にお金預けると、お金が減る

でもそれでも、、大手銀行社員の…

給料、ボーナスは超安定してる

社員に高額な給料とボーナスをきっちり払っても…

利益が数千億円！

証券会社は東証の売買代金に左右されまくる

証券会社は違う。

まだ市況に左右されまくってる。。

特に、株式市場

株価よりも…

東京証券取引所の売買代金に

まだ売買代金の一定割合が手数料として利益になってるから。

わたしも…

ボーナスが出ないこともあった

上にいくほど年収に占めるボーナス比率が上がる。

ボーナスが全く出ないと…

年収400万とか普通に下がる

逆に、景気がいい時の爆発力は証券会社。

最高潮が、数年前のアベノミクス、黒田バズーカの時。

年間ボーナスが…

月給の12カ月分

要するに、年収が…

ボーナスゼロの時の倍になる

でも、10年スパンでみると、総収入なら…

絶対に銀行優位

営業でトップ成績を残す人だと証券優位。

収入の伸びも出世も、銀行より早い。

証券会社は、早ければ…

30歳で課長、1,500万円

35歳で、部長、支店長、2,000万円も。

銀行でこれはない。。

逆にそんなモーレツな苦労をする必要もないのが銀行。

証券会社と銀行で出世する人の違い

証券会社は、トップセールスが出世
銀行は、幹部候補生で争いに勝った人が出世

まず、証券会社は…

入社時点では、一応、平等にチャンスあり

中堅どころの私立大学から、副社長になる人も。

でも、メガバンク系列の証券会社では…

社長には絶対になれない

社長は、銀行から送り込まれてくるから。

でも大丈夫、、そんなの目指す人いないから。

副社長になるなんて…

政治家になるよりはるかに難しい

基本的には、入社3年目までに…

同期で、上位1割に入らないと終わり

上位層から、課長になり、支店長・部長になっていく。

証券会社は、入社段階で、営業職以外だと、最速出世は難しい。

本社の仕事は、数字で、差をつけられないから。

で、証券会社も銀行も、出世の登竜門は同じ。

役員クラスまでいく人は必ず通る道。

支店長
支社長
営業部長

最速出世は…

証券会社：30代中盤
銀行：40代前半

証券会社は、とにかく営業成績を残せば、必ずなれる。

ハラスメントとか問題おこさない限り…

でも、銀行は違う。

入社時から、幹部候補が絞られている

まず…

東大
京大
一橋

あとは早稲田、慶応くらいまで。

逆に、そこに含まれていないと…

「支店長」「支社長」にはなれない

証券会社と違って、若いうちに、大きく数字で差を付けられないから。

証券会社も銀行も「支店長」から先の争いは同じ。

自分の支店が、他の支店の成績を上回ること

証券会社であれば収益。

銀行であれば、新規融資の数、金額。

きちんと返済された金額、利益の安定性。

その後、役員クラスになる人は必ず本社に異動。

営業本部長とか、コンプライアンス部長とか。

そのあたりからは、上の期待に応えていくしかない。。

証券会社と銀行の天下り文化は同じ

キャリア終盤では、証券会社も銀行も…

天下りが待っている

早い人は、40代後半、普通は50代から。

関連子会社で、部長や役員、監査役、場合によっては社長になる。

証券会社は銀行の子会社なので、社長はじめ、部長クラスは、元銀行員が多い。

証券会社にも銀行にも、このような子会社、孫会社が大量にある。

事務代行会社
システム開発会社
ネット証券、ネット銀行

取引先に行く人も多い。

もちろん、年収は下がる。

でも、大した仕事もせず偉そうにしてるだけで…

年収1,000万円以上！

で、定年の60歳までいくつか渡り歩いて、キャリアを終える。。

はい。以上となります。

金融業界に興味がある人に、少しでも参考になったら嬉しいです。

特に、証券会社に、興味を持てた方！

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証券会社の基本的な業務を理解
証券会社が社会に果たす役割を理解
大手証券会社の各社の特徴、本社の仕事を理解
証券会社の営業の仕事と変化を理解

【就職へのSTEP②】証券会社の将来性に期待

証券会社と銀行の違いと協働を理解【本記事で解説済】
証券会社の将来性と可能性を理解
証券会社に就職するメリットとデメリット

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大手証券会社5社を徹底比較！元社員が本社の仕事も合わせて解説！

takeshi — Mon, 23 Mar 2020 07:38:11 +0000

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転職活動マン
（27）

信用金庫に勤めてるんだけど…

キャリアアップ目指して、転職活動中

大手証券会社の本社勤務に興味がある

どんな仕事があるのか知りたい

大手各社の特徴とか、、できれば年収も…

就活生（22）

大手証券会社に興味あり！

まずは営業職から…とは聞いてるけど

いずれ本社へ！

と思っているので、わたしにも教えて下さい。

たけし（39）

OK！

2人まとめて、お相手いたします！

学生や転職希望者に、金融機関の人気はまだまだ根強いです。

調べていくうちに、証券会社に興味を持つ人も。

今回は、大手証券会社の営業本部での勤務により…

こんな経験があるわたしが。

・大手各社のリサーチ経験
・全ての本社各部と関わった経験

大手証券会社のこの2つを徹底解説します。

大手証券会社の比較
大手証券会社の本社部署の仕事

本記事を読んで頂き、これらを実現して下さい！

第一志望の証券会社を見つける
証券会社でやりたい仕事を見つける
就職・入社してから…「イメージと違った」と後悔・失敗することを防ぐ

【関連記事】営業の仕事を先に知りたい方、こちらの記事をお読み下さい！

【関連ガイド記事】証券会社への就職対策について、完全ガイドをご用意しています。よろしければ、合わせてお読み下さい！

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Contents

大手証券会社5社を徹底比較
大手証券会社の組織構造と本社の仕事の種類
1. 大手証券会社の営業店と本社の役割
2. 大手証券会社の本社の仕事の種類
大手証券会社の本社の5種類の仕事を解説
大手証券会社の気になる年収について…【年代別】

大手証券会社5社を徹底比較

大手証券会社って？

別の記事で解説した、証券会社の、この「4大業務」を全て行うことができる会社。

【ブローカー】売買注文の取次ぎ
【ディーリング】自己売買
【アンダーライティング】新たな証券の引受け・販売
【セリング】新たな証券の販売代行

国内ではこの5社を指して「大手総合証券5社」と呼ぶことが多い。

野村證券
大和証券
みずほ証券
SMBC日興証券
三菱UFJモルガン・スタンレー証券

それぞれ、簡単に特徴から解説していきます。

【関連記事】証券会社の「4大業務」について知りたい方は、こちらの記事をどうぞ！

大手各社の会社概要と特徴

野村證券

言わずと知れた、国内最大手。

しかも銀行のバックを持たない独立系。

「ガリバー野村」とも言われるだけあって、他の追随を許さない。

これら全ての経営指標で、圧倒的№1！

口座数
預り資産残高
営業収益

※具体的な数字はのちほど説明します

一方で、昔は、「ノルマ證券」と揶揄されていたこともあり…

営業目標に対する厳しさも徹底されている

社員はハードワーク、高いストレスを要求されることも

その分、年収もトップ、だけど離職率もトップ！

大和証券

独立系の国内2位。

言い方を変えれば、万年2位の座にとどまっています。

とはいえ、新しいことを思い切って始める企業文化もある。

業界初の取り組みを行った実績あり

例えば…

オンライントレード
大和ネクスト銀行の立ち上げ　など

みずほ証券

銀行系。みずほフィナンシャルグループの傘下。

営業収益では3位になることが多いけど、他の大手銀行系2社と、水準的には大きな差はない。

ただ、みずほ証券が、圧倒的国内№1なのが「店舗数」。

これだけは、野村にも勝っている。

みずほが約250店舗で、野村が約130店舗

みずほ銀行との共同店舗にすることで、経費を抑えながら広く展開している。

SMBC日興証券

銀行系。三井住友フィナンシャルグループの傘下。

「銀証連携」の国内先駆け。

三井住友銀行と密に連携し、お客さまを紹介し合うビジネスモデル。

「銀証連携」に力を入れることで業績を堅調に伸ばしている

三菱UFJモルガン・スタンレー証券

銀行系。三菱UFJフィナンシャル・グループの傘下。

当然、三菱UFJ銀行との連携には力を入れている。

ただ、他のメガバンク系2社との違いは、社名の後半…

そう、米国のモルガン・スタンレー証券の資本が入っていること。

投資銀行部門、海外ネットワークに強みを持っている

独立系と銀行系の違い

さきほど、さらっと説明に使ってしまいました。ごめんなさい。

大手証券会社は、独立系と銀行系に分類されます。

独立系：野村、大和
銀行系：みずほ、SMBC日興、三菱UFJMS

メガバンクグループの傘下に入っているか、いないか。

それぞれ、メリットとデメリットがあります。

	メリット	デメリット
独立系	①メガバンクから経営に口出しされない ②経営陣、部長などの重役が送りこまれてくることもない	①銀行の顧客が獲得しづらい ②経営状態が悪化した時にメガバンクに助けてもらえない（経営破綻の可能性がある） ③メガバンクグループに買収される可能性もある
銀行系	①メガバンクのブランド力を活用できる ②銀行と顧客を連携、紹介してもらえる ③銀行との共同店舗化 ④経営状態が悪化した時、メガバンクから資本注入して助けてもらえる	①メガバンクから、社長、役員、重役が送りこまれてくる（出世に限界あり） ②経営上の重要施策は銀行と足並みを揃える必要あり（口出しされる）

野村證券や大和証券は、銀行系に対抗するため、このような施策を打っている。

野村證券：地銀との提携を進めている
大和証券：自ら銀行を立ち上げ（大和ネクスト銀行）

【関連記事】そもそも証券会社と銀行の違いについて、興味がある方！こちらの記事をどうぞ！

大手各社の各種データ比較【規模・業績・年収】

大手各社の規模を示す基本情報

	社員数	預り資産残高	口座数	店舗数
野村證券	12,999名	110兆円	532万	131
大和証券	9,179名	63兆円	302万	160
みずほ証券	7,592名	45兆円	178万	254
SMBC日興証券	10,230名	62兆円	348万	140
三菱UFJMS証券	5,436名	36兆円	130万	51

※各社HP、IR資料より直近開示情報を取得（単位桁数未満は切り捨て）

大手各社の業績（2019年度通期）

	純営業収益	経常利益
野村證券	1兆2,878億円	2,483億円
大和証券	4,262憶円	702億円
みずほ証券	3,817憶円	585億円
SMBC日興証券	3,160憶円	498億円
三菱UFJMS証券	3,221億円	485億円

※各社決算開示資料（連結決算）より（億円未満切り捨て）

大手各社の年齢・年収・勤続年数

	平均年齢	平均年収	勤続年数
野村證券	43.5歳	1,313万円	3.0年
大和証券	42.3歳	1,014万円	15.4年
みずほ証券	40.7歳	986万円	16.5年
SMBC日興証券	39.6歳	1,187万円	15.2年
三菱UFJMS証券	44.4歳	848万円	10.5年

※各社の有価証券報告書（連結：2020年3月期）より

※ただし、みずほ証券と、SMBC日興証券は、2018年度3月期情報（有価証券報告書による情報開示をやめたため）

大手各社の採用コースの違い（2022新卒採用）

	採用コース
野村證券	・オープンコース（総合職）・エリアコース（地域職）・インベストメント・バンキングコース・グローバル・マーケッツコース・リサーチコース・IT&リスク・マネジメントコース
大和証券	・総合職・エリア総合職・部門別コース（総合職）・部門別コース（エキスパート）・コンタクトセンター（カスタマーサービス職）
みずほ証券	・総合コース・エリア総合コース・グローバルインベストメントバンキングコース・グローバルマーケッツコース・リサーチコース・IT・リスクマネジメントコース
SMBC日興証券	・総合コース＜オープン採用＞　＞全国型　＞地域型・総合コース＜部門別採用＞　＞投資銀行　＞グローバル・マーケッツ　＞クオンツ　＞システム　＞コーポレート・事務コース
三菱UFJMS証券	・総合職＜オープンコース＞・総合職＜IBコース＞・総合職＜FEコース＞・総合職＜リサーチコース＞・総合職＜システムコース＞・PB職

※各社新卒採用ページ、募集要項より（社名リンク先）

にしても、、難しい言葉使うな～

各社同じような感じですが、大和証券だけは部門別採用がありませんね。

ということで、この後、大手証券会社の本社の仕事を解説します。

大手証券会社の組織構造と本社の仕事の種類

大手証券会社の営業店と本社の役割

大手証券会社に限らないですが…

営業店、本社の役割を分けるとこうなります。

営業店と本社の役割の違い

＜営業店＞お金を稼ぐ

お客さまに資産運用の助言をする
運用や取引を提案する
取引を受注する

＜本社＞営業店をサポートする

金融商品・サービスを作る
取引を市場に取り次ぐ
事務・システムを作る

この関係は、大手証券会社ならどこも全く同じ。

（27）" class="speech-icon-image"/>

転職活動マン
（27）

なるほど、基本的には信用金庫と変らないね。。

就活生（22）

なんとなくイメージ通り…

たけし（39）

で、別の記事では、お金を稼いでるのは営業だけ…

というニュアンスで説明してたんだけど、実は違う

本社にもお金を稼いでいる人がいる

そのあたりを次で説明します

で、この記事で説明するレベルの本社の仕事内容は、大手ならどこも同じ。

【関連記事】繰り返しでごめんなさい！営業の仕事を先に知りたい方、こちらの記事を読み下さい！

大手証券会社の本社の仕事の種類

たけし（39）

で、さっそく質問なんだけど。

なんで本社希望なの？

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転職活動マン
（27）

以前勤めてた信用金庫で、事務をまとめる本社部署にいたんだ。

大手証券なら、もっと規模が大きくて、複雑な事務を改善していけるんじゃないかと・・・

でも、他の仕事にチャレンジしたい気持ちもある。。

就活生（22）

「本社」って響きがカッコイイから！

たけし（39）

なるほどー

ざっと紹介するので自分の興味があるところを見つけてみて

大手証券は、300以上の本社部署が・・・

今回は、証券会社の特色が出てる、この5種類にまとめてしまいます。

大手証券会社の本社の仕事の種類

①商品・サービスを作る部門
②市場に注文を取り次ぐ部門
③事務・システムを作る部門
④営業の企画・支援をする部門
⑤株式や市場のリサーチをする部門

次の章で1つずつ解説します！

興味のあるところだけつまみ食いして下さい。

大手証券会社の本社の5種類の仕事を解説

①商品・サービスを作る部門

証券会社がお客さまに販売・提供する金融商品・サービスを作る

コンビニの商品開発部門と同じ位置づけです。

大手証券は、基本的な商品のラインナップを全てそろえています。

商品・サービスの種類ごとに組織が分かれてる。

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転職活動マン
（27）

え？？

証券会社って商品を作ってるの？

ソニー株とか国債とか販売するものって一緒じゃないの？

たけし（39）

同じものだけだと商売にならないので、各社が作っているものがある。

コンビニを例にあげると、アサヒスーパードライは、どこにも置いてるけど、弁当や総菜は、違うでしょ。

そういう固有の商品を開発している。

例えば各社で、こんな独自の商品の供給やサービスを作っています。

こんな商品・サービスを供給している

外国株式：中国株、香港株などを供給
仕組債：富裕層向けのオーダーメイド債券
ラップサービス：お金持ちの人に向けた投資を任せてもらうサービス
時間外取引：東京証券取引所の取引時間外に取引を提供するサービス

で、実際に何をやるかと言うと、かなり専門的。。

具体的にはこんなことをしている

外国市場などで商品を仕入れてくる
投資信託を作る会社に商品を作ってもらう
マーケティングをする
手数料を決める
商品やサービスの詳しい説明書を作る
社内の審査を通して、販売体制を作る

なので…

証券業務未経験でこの部署に入るのは難しい

②市場に注文を取り次ぐ部門

・お客さまからの注文を、株式市場へ取り次ぐ
・債券市場で債券を買い付けてくる

いわゆる、ニュースでちらっと映る人たち。

あの大量のモニターと、専用の電話とかイヤホンで難しそうなことをしている…

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転職活動マン
（27）

いわゆる、ディーラーとかトレーダーだよね

違いも分からないけど…

たけし（39）

そう。。

で、この人たちが、営業の次に…

いや、時には上回るような大きな利益を上げている！

デイトレーダーって言葉があるから紛らわしいのですが、一般的には。。

トレーダー：お客さまの注文を市場へ取り次ぐ
ディーラー：証券会社自身のお金で取引をする

どちらも、稼ぐことに変わりはありませんが。

具体的にはこんなことをしている

お客さまからの株式注文を東証へ取り次ぐ
その時に、複数の注文をまとめて出したり、安く買ったりして、もうけを出す
国債を国、というか財務省から仕入れる
仕入額と販売額の差で、もうけを出す

ちなみに、実際に、株や債券をお客さまに販売するのは営業の仕事です。

③事務・システムを作る部門

・口座開設、注文、書類の送付・受入などの事務手続を規定・ルール化する
・人間ができないこと、ミスが起こるもの、効率が悪いものをシステム化する

実際には、事務とシステムで部門が分かれている場合が多いです。

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転職活動マン
（27）

ここに興味がある

どんなスキルが必要か知りたい

たけし（39）

ここは実際にわたしが籍を置いていた部署…

必要なスキルなんかも説明しよう！

まずは主な事務の種類から…

事務の種類にはこんなものが

口座開設：本人確認書類、申込書を受入れ
受注：銘柄、数量などの指示を受け、発注
精算：買付代金、売却代金を受渡
報告：取引残高報告書を送付

これを行う窓口は営業店。

これらのことを一言一句、ルール化・規定して、営業店にやってもらうのが事務部門の仕事。

事務部門が決めること

お客さまから何を聞くか、説明するか
どのような書類を受け入れるか
本社や上司の承認が必要なこと
システムに何を入力するか
全体的に注意することは、法令違反にならないこと！

正直、細かい人が多いです。あと、何十年同じ部署にいるんだって人も。

必要なスキルは、この2つ。

正確で緻密な文書が作れること
資料を根気強く、正確に読み解くこと

新しい制度やルールができる度に、大量の役人文書が開示される。

そう、、金融庁や証券取引業協会から…

それをひたすら読んでいる人もいる

そして、この定めた事務のうち、システム化するものを決める。

実際に構築するのがシステム部門の仕事。

④営業の企画・支援をする部門

・営業の戦略、ターゲット層を定める
・営業に必要なツールを営業員に提供する

たけし（39）

ここも実際にわたしが籍を置いていた部署、、なんですが。

正直、新入社員や転職者が配属される可能性は低い。

営業経験者が配属される部署。

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転職活動マン
（27）

さらっとお願いします。。

いま各社で力を入れているのが…

商品提案型営業から、資産提案型営業へのシフト

【関連記事】この営業の変化「資産提案型営業」について、詳しく知りたい方。こちらの記事をどうぞ！

このための各種施策の立案や推進を担っているのもこの部署。

営業企画の主な仕事

営業のやり方を資料にして営業員へ配布
営業員にi-Padなどのツールを配る
新人に新規開拓リストを配る
各店舗や個人の実績を集計して還元

正直、あまり思い出したくなかった（涙）

⑤株式や市場のリサーチをする部門

・個別の銘柄、各業態、各国の市場をリサーチ
・レポートにまとめて、HPなどで開示

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転職活動マン
（27）

いわゆるアナリストの人達ですよね。。

たけし（39）

そう！

で、ここも新人や他業種からの転職組が簡単に足を踏み入れることができる場所じゃない。

仕事内容だけ簡単に紹介。。

リサーチ部門の主な仕事

アナリストはこんな種類に分かれる
個別株式/業界/為替/各国の市場
決算内容や、政府発表指標などを研究
レポートにして公式発表

ちなみに、レポート見れば分かりますが、字がぎっしりで30ページくらいある。

難しそうなグラフもたくさん。

わたしがいた時には既に、AIの導入が検討されてましたけどね。。

大手証券会社の気になる年収について…【年代別】

たけし（39）

では最後。。これで終わりにします。

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転職活動マン
（27）

待ってました！

さきほど、大手各社の開示されている年収はお示しした通り。

最後は、わたしが実際に籍を置いていた大手証券会社の話し。

わたしの周囲の人たちが、実際にもらっていたであろう金額を明かします。

年齢、役職に応じて、だいたいこれくらい。

役職	年齢	年収
なし	～25	400万円～
主任	26～30	600万円～
代理	31～39	800万円～
課長	40～	1,200万円～
部長	46～	1,500万円～

ただ、これは、ほんとに一概には言えない。

特に、トレーダーやアナリストは、年俸契約なんで別世界。

数千万円とかです。

そういう人を除くと、本社の年収は、営業員よりも平均は低い。

だって、稼いでないから

そして…

出世には時間がかかります

まれに、営業トップ成績で、本社に異動して、30代前半で課長もいますが。。

万年本社の人は、40代後半で、ようやく課長

そんな人が普通にゴロゴロいます。

はい、それでは以上です。

証券会社の2部作、営業編と本社編、これにてめでたく（？）完結。

ここまで読んで頂き、本当にありがとうございました。

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