証券外務員一種と二種の違いとは【効率的な勉強方法は同じ】

わたしは、証券外務員一種と二種どっちも持ってます。

意味ないんですけど・・・

金融系SEの時代に証券外務員二種を取れと言われ。

証券会社に出向してから証券外務員一種をとるはめに。。

実は1回・・・

証券外務員一種落ちました！

対策せずに臨み、玉砕。

さすがに債券の利回り計算問題とか通用せず！

一度失敗したわたしだからこそ、お伝えできます。

最短の時間で、確実に合格する勉強法

前半は、証券外務員資格の基礎知識の説明です。

後半で、証券外務員資格の攻略法を解説します！

証券外務員資格とは

資格を取ると何ができるの？

証券外務員資格は、「日本証券業協会」（「にっしょうきょう：日証協」と略されます）が認定する民間資格です。

取得することで、金融商品のうち、有価証券の販売を行うことができる。

有価証券の代表が、これら・・・

資格を持たずに販売すると、金融商品取引法（「きんしょうほう：金商法」と略されます）の違反になる。

ですので、証券会社で営業の仕事をするのに、必要な資格です。

金融商品には、有価証券以外にも、こんなものがあります・・・

これらの販売には、証券外務員は必要ありません。（保険は別の資格が必要・・・）

ですので、銀行で営業の仕事をするのに、必須な資格ではありません。

ただ、近年では、銀行でも、有価証券を取り扱っている。

お客さまへの提案・販売に携わる銀行員は、証券外務員資格が必要です。

なお、一種、二種に関わらず、金融機関への勤務経験は問われません・・・

誰でも取得することができます！

資格を取ってから必要になること

証券外務員試験は、取得しただけで、証券の売買ができるわけではありません。

これらが必要・・・

やらずに証券を売買すると・・・

法令違反になります！

基本的に、外務員登録は、会社（人事部）がやってくれます。

証券外務員資格は、1度取得したら一生ものです。

ただし、外務員登録は、自動車免許と同様に、更新研修が必要・・・

価値と需要が高まっている理由

民間資格と言っても、日証協には、こんな特徴がある・・・

だからこそ、公共性が高い資格です。

証券外務員資格の認定は、日証協の独占的権利・・・

他に代わる資格がない！

さらに、価値や将来性が高まっている理由があります。

大手銀行は、投資信託などの販売に力を入れ始めている。

預金やローンだけで、お客さまの金融ニーズに答えきれないから。

証券外務員を取得する銀行員が増えている！

大手証券、ネット証券各社は、コールセンターの増強に力を入れています。

普通のコールセンターと違い、証券外務員資格を持っていないと務まらない。

比較的時給の高い、証券会社のコールセンターで働くために・・・

証券外務員を取得する人が増えている！

証券外務員一種と二種の違い

販売・提案できる商品・取引の違い

証券外務員一種は、二種の上位資格です。

一種があれば、二種は不要。

こんなもの・・・

簡単に言うと、素人が手を出すことのできない、難しい商品・取引です。

のちほど、説明します。

どんな人にどっちが必要？

ケース	一種 or 二種
証券会社で営業を行う場合	証券外務員一種が必須
銀行で証券の営業を行う場合	基本的に、証券外務員二種で問題なし
保険会社の営業員が知識をアピールする場合	証券外務員二種で問題なし

銀行では、証券会社で取り扱う、ハイリスクで複雑な商品は取り扱えません。

法律で決まっています。

ただ、最近は、このような業務が拡大している・・・

特に、メガバンク系列の銀行と証券会社の間で、行われています。

この業務を担う、銀行員は、扱う商品によっては、一種の資格が必要。

一種の資格でしか取り扱えない商品・取引は、勧誘することも厳禁。

正直、一種と二種の難易度・勉強時間は大して変わりません。

こんな人は、一種を取得することをおすすめします。

金融機関への就職を目指す学生にも一種がおすすめ。

非常に効果的なアピールに！

これからの時代、金融サービス提供者として、総合的な提案力が必要。

最低限の証券知識は必ず必要になる。

【関連記事】証券外務員一種を過去問だけで最速・確実に攻略する方法を解説しています。

証券外務員一種は過去問だけで楽勝！20時間で100％合格できる勉強法

証券外務員一種が過去問だけで攻略できる理由は、同じ問題しか出ないから！短期間で攻略できる理由は、出題分野に偏りがあるから！攻略法①高配点分野の計算問題（10時間）、②5択問題の文章問題（5時間）、③過去問で模試（5時間）

takeblog2020.com

2024.01.18

一種と二種の出題範囲の違い

ここでは眺めるだけでOK！

高配点分野の話しは、のちほどじっくりと…

	一種	二種	配点	高配点分野
①金融商品取引法及び関係法令	〇	〇	32点	〇
②取引所定款・諸規制	〇	〇	12点
③協会定款・諸規制	〇	〇	46点	〇
④株式業務	〇	〇	30点	〇
⑤債券業務	〇	〇	40点	〇
⑥投資信託の法律と業務	〇	〇	40点	〇
⑦付随業務	〇	〇	10点
⑧信用取引	〇	×	22点
⑨先物取引	〇	×	42点	〇
⑩オプション取引	〇	×	34点	〇
⑪デリバティブ	〇	×	30点	〇
⑫株式会社法	〇	〇	20点
⑬財務諸表と企業分析	〇	〇	20点
⑭証券税制	〇	〇	22点
⑮経済・金融・財政の基礎	〇	〇	20点
⑯証券市場の基礎	〇	〇	10点
⑰セールス業務	〇	〇	10点

出題範囲が違うので、問題数や、試験時間も違います・・・

	証券外務員一種	証券外務員二種
問題数	100問	70問
うち、○×問題	70問	50問
うち、5択問題	30問	20問
試験時間	2時間40分	2時間
総得点	440点	300点
合格ライン	7割（308点）	7割（210点）

試験の合格率は、約7割と高めですね・・・

	一種外務員資格試験	二種外務員資格試験
受験者数	4,594名	2,725名
合格者数	3,425名	1,878名
合格率	74.6%	68.9%

証券外務員一種だけが取り扱える商品・取引とは

4つの取引に共通するのは・・・

だからこそ、専門的な知識と丁寧な説明が求めれる。

証券外務員一種にしか、お客さまへの提案・販売が認められていません。

各取引の内容を簡単に説明します。

信用取引とは

現物取引は、お客さまの現金の範囲でしか購入できません。

信用取引は、お客さまから預かっている株式や現金を担保にして、保有している現金以上の取引ができます。

先物取引とは

現物取引は、株式であれば、当日の株価（時価）で購入します。

先物取引は、3ヶ月後や半年後に株式を購入することを約束する取引です。

3ヶ月後に、売って買ったら、20万円もうかります。（ちょっと乱暴な説明ですが・・・）

オプション取引とは

現物取引は、株式であれば、当日の株価（時価）で購入します。

オプション取引は、3ヶ月後や半年後に株式を購入する権利（予約券）を売買する取引です。

権利を行使して、買って売れば、20万円もうかります。（さらに乱暴な説明ですが・・・）

デリバティブ取引とは

日本語にすると「金融派生商品」と呼ばれます。

現物取引から、派生した商品、それらを組み合わせた商品の総称です。

先物取引やオプション取引もデリバティブ取引に含れます。

債券と株式を組み合わせた商品もあります。

外務員試験の一種・二種共通の特徴と戦略

攻略の優先順位は、高配点分野と5択問題

狙う分野と問題の種類別に、3つの攻略法でOK！

この、1～4、上から順に優先順位が高い！

そして、赤字がとるべき3種類の攻略法！

面倒な人は、1の計算式を暗記。

プラス、一定量の過去問だけでいける！

なんでこれが有効かってことを次にお示しします。

証券外務員試験には大きな2つの特徴があるからです！

なんですが、わたしのことを100％信じて頂ける方は、読み飛ばして頂いてOKです。

外務員試験の特徴①：高配点分野が6割を占める！

優先的に攻略すべき高配点分野は…
一種：8分野、二種：5分野
全体の配点の6割を占める

外務員試験は、3つの大分野、17の小分野から出題。

⑧～⑪の4分野は、一種のみ。

〇：高配点分野

高配点分野の合計点の割合は。。

	合計点	高配点分野 合計点	高配点分野 割合
証券外務員一種	440点	約290点	約66%
証券外務員二種	330点	約180点	約60%

毎回数％違うけど…

高配点分野で、全体の6割を占める

7割が合格ライン。

当然、この分野の攻略が最優先！

外務員試験の特徴②：5択問題の配点が65%超！

5択問題の攻略が優先！
全体配点の6割を占める！
〇×問題はあと回し…

外務員試験の回答方式、配点はこの2種類！

そして、5択問題が全体に占める割合は…

	全問題数 合計点	５択問題	〇×問題
証券外務員一種	100問 440点	30問 300点 68%	70問 140点 32%
証券外務員二種	70問 330点	20問 200点 67%	50問 100点 33%

これは、日本証券業協会から、公開されてる事実

毎回の試験で、変わらない！だから当然…

5択問題の攻略が優先！

逆に、〇×問題は、全体の約3割。

全部、〇にしても50％の確率で得点できる。

失うのは全体の15％くらい。。

あと、〇×問題は、消去法で回答できるものが多い。

対策なしでも70%は取れる

あと回しあと回し…

証券外務員試験の3つの攻略法

繰り返しになりますが…

攻略法①：「5択問題」の「計算問題」を攻略！

計算式の暗記が必須！
所要時間：10時間

「5択問題」の「計算問題」は、こんなの！

→正解：3

計算式はこれ。

計算式を暗記してない人がどんな行為におよぶか。

テキトーに選択！

その時の正解率は、5択なので20％。

全部でそれやったら、もう、絶望的！

全体の7割弱の配点のうち、80％

つまり、全体の5割以上を失う

あと、計算に強い人こそ要注意！

その場で自力で計算して…

何種類か数字を出して合うものを見つける！

これが全く通用しない…

不正解の4種類も、テキトーな数字じゃない。

なんらかの間違った計算式に基づいている。。

攻略法②：「5択問題」の「文章問題」を攻略！

過去問＋解説で対策十分！
所要時間：5時間

では、「5択問題」の「文章問題」はこんなの！

→正解：3

見て分かる通り。実はこれ…

4つの〇×問題・知識の組み合わせ

ア、イ、ウ、エの4つ。

なので、知ってる数が多い分、正解できる確率が上がる。

計算式の暗記も不要

過去問と解説読むだけで十分！

攻略法③：最後に「〇×問題」を攻略！

過去問だけで対策十分！
所要時間：5時間

もうあとは残りの時間を過去問に費やすだけ…

まあせっかくなんで、低配点分野含めて、やっときましょう。

あと、5択問題も合わせておさらいすれば完璧！

証券外務員に必ず合格できる勉強法3選

では、以上となります！

読者のみなさまの合格をお祈りしております。

正直、どんな教材も本も、使い方次第なんだよね・・・

時間いくら使ってもいいなら、この2つを全分野やれば100%受かる。

でも、こんな人向けに、書いた記事。

おすすめの勉強方法3選を紹介します！

予算や好みに応じて、お選び下さい！

【最短】本だけで勉強【わたしが使ったテッパン書籍】

費用【一種】	2,420円【過去問のみ】 4,840円【過去問＋テキスト】
費用【二種】	2,200円【過去問のみ】 4,400円【過去問＋テキスト】
時間	20時間
期間	10日間

このシリーズなら少なくとも、教材に足を引っ張られることはない…

デメリットは、過去問のみだと、解説が不足してる

理屈と論理が分からないことが多々ある

ぶっちゃけモヤモヤするだけなので、気にしなきゃいいんですが…

わたしは、過去問を買って、後日、テキストも購入。

せっかくの機会なのでしっかりと知識を身につけたい人には、テキストの同時購入をおすすめします。

ただ、これだけは注意して下さい。

外務員試験は、1回落ちてしまうと…

＜再受験規定＞
受験結果が不合格であった場合（欠席の場合は含みません。）当該受験日の翌日から起算して30日を経過する日までは、日本証券業協会主催のすべての試験を受けることはできません

引用元：プロメトリック

書籍のみの学習で、これらを望む場合…

確実に自分で時間を作って学習する覚悟が必要！

【最楽】オンライン講座で勉強

費用【一種】	税込16,800円
費用【二種】	税込9,700円
時間	30時間
期間	2週間

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家で、こんなことをするのはおっくう…

そんな人には、オンライン講座での学習をおすすめします！

通勤中や、飲食中に学習することもできる。

序盤は目と耳による、インプット中心の学習でOK！

最大の注意事項がある。ただし…

それだけでは絶対に合格できません

試験直前は、ある程度の時間を確保して、

手を動かすアウトプットの学習が必須！

わたしの会社の後輩は、スマホだけの学習で…

5回くらい落ちてました

あと、オンライン学習には、意外なメリットが。。

当日の試験はPCで行われます。

PCの電卓を使い、メモは簡易ホワイトボードのようなものを使う。

慣れてないとかなり戸惑う…

だからわたしも一度落ちました（言い訳）

オンライン学習で、PC受験に慣れておくのは大きなメリット

なお、オンライン講座は他社のものもありますが…

3万円以上して高額な割に、コンテンツに大差なし

大した難易度じゃない、証券外務試験では、全く割りに合わない…

まずは、無料講座を試してみて下さい！

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スタディング（STUDYing）の評判・口コミ73件を徹底調査【2021年7月最新版】

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takeblog2020.com

2021.12.03

【確実】オンライン講座＋本で過去問【1発合格100％！】

こんな人におすすめ！

費用【一種】	19,220円 （16,800円+2,420円）
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時間	40時間
期間	3週間

※費用は、書籍とオンライン講座の単純合算（税込）

これは間違いなく合格します！

さきほど紹介した2つの、いいとこ取りですからね。

オンライン講座にも過去問があるので…それをやり。。

プラス書籍で過去問をやり込む…

土日のまとまった時間を投入して、総仕上げ！

100％確実に1発で合格したい人はこれがおすすめ！

合格ラインが7割ですが、9割を超えるでしょう…

そこまで目指すかですが。。

デメリットは、とにかく費用。

ただ、仮に3回受験したら…

期間が迫っていて確実に合格したい人には、この合わせ技がおすすめ！

ただ、まずはオンライン講座を試してみて…

必要に応じて本も購入、にしましょう。

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2021.12.03

証券外務員試験の申込方法

証券外務員試験は、プロメトリックで申し込む。

日本証券業協会から試験の運用を委託されている会社。

受験料は、13,860円（税込）…ちょっと高め

だからこそ、しっかり対策して確実に合格しよう！

みなさまの合格を願っております。

– END –