ネット証券大手5社を徹底比較！【SBI/楽天/松井/マネックス/DMM】

では、元大手証券会社社員であるわたしが…

ネット証券5社を徹底的に比較・解説します！

ありえない！

普通の会社員が、大手証券会社で口座開設しても…

• 高い手数料取られるだけ
• 担当者もつけてもらえない

いいこと１つもない。。

この記事にたどり着いているあなたは…

ネットを使いこなせてる証拠！

ネット証券一択！

この記事で比較・提案する5社の中から選択して下さい。

ネット証券5社の特徴比較

まずは、基本情報から比較…

	SBI証券	楽天証券	松井証券	DMM 株	マネックス証券
口座数	510万口座	440万口座	120万口座	ー非公開ー	180万口座
系列	ソフトバンク	楽天	―独立系―	DMM	―独立系―

強みと手数料の特徴を比較…

	強み	手数料の特徴
SBI証券	・商品ラインナップ充実 ・顧客満足度№1 ・IPO取扱数№1 ・Tポイント活用	・定額プランなら、1日100万円まで無料（※） ・取引ごとのプランは、DMMの次
楽天証券	・商品ラインナップ充実 ・楽天銀行との連携 ・楽天ポイント活用	・SBIを完全追随 ・定額プランなら、1日50万円まで無料（※） ・取引ごとのプランは、DMMの次
松井証券	・国内株式、国内投信に注力 ・初心者サポート充実	・1日50万円まで無料 ・取引ごとのプランなし
DMM 株	・株式に注力（国内/外国） ・口座開設最短（即日取引可）	・定額プランなし ・取引ごとのプランは、最安 ・信用取引も最安
マネックス証券	・外国株式に注力 ・プロ仕様のトレードツール充実	・取引ごとのプランも定額プランも高い ・完全定額プランあり（2,750円）

ネット証券5社の3つのケースに応じた選び方

ケース①：何を買うか決めていない【無難にSBIか楽天】

大手2社のどちらかですね。

この2社は…

が、ほぼ同じ。

フルラインナップで、手数料は最低水準。

こんなあなたは、SBI証券が、失敗・後悔しない。

通常の国内株式取引は100株単位。

例えば、任天堂の株式だと、2020年10月末時点で…

500万円以上必要！

1株単位、つまり数万円台で、購入できるのが…

単元未満株制度！

残念ながら、楽天証券では利用できません。

こんなあなたは、楽天証券が、失敗・後悔しない。

【関連記事】大手2社で迷う方は、こちらの記事をお読み下さい！

SBI証券と楽天証券を徹底比較！【こんなあなたにはこっちがおすすめ】

証券投資を始めたい方へ！2大ネット証券、SBI証券と楽天証券を徹底比較解説！こんなあなたはSBI証券！①IPOに興味あり②単元未満株に興味あり③Tポイントを活用｜こんなあなたは楽天証券！①楽天ポイント活用②楽天銀行口座あり③楽天カードあり

takeblog2020.com

2024.01.17

ケース②：国内株式中心に投資【松井かDMM】

国内株式に注力しているから、これらが充実。

こんなあなたは、松井証券が、失敗・後悔しない。

こんなあなたは、DMM 株が、失敗・後悔しない。

う～ん…って感じなら、大手で開設後に検討！

ケース③：外国株式を中心に投資【マネックス】

こんなあなたは、マネックス証券が、失敗・後悔しない。

う～ん…って感じなら、大手で開設後に検討！

悩むようであれば…

大手のどちらかで始めてみよう

ネット証券を選ぶ時の3つの注意点

そもそも、証券は、どこで買っても違いはない。

どこで買っても、得られるものは同じです。

どこで買っても…

株数や口数に応じて、平等に与えられる

証券会社によって違う点はこの3つ。

「ネット証券」というだけあって…

ネット上で使えるツールは、各社差別化を図っています。

とは言え、人によって使い勝手の好みが、はっきり分かれるところ。

複数社で口座を開設して、使い勝手がよいところをメインにすべき。

別に初めから1社に決める必要はない

この記事で紹介する5社はいずれも…

「口座開設料」「口座管理料」は無料。

あと、IPOに興味がある人は、複数社で口座開設すべき。

IPOの引き受けは、毎回、会社が異なる。

複数社に口座を持っておけば…

ネット証券5社の手数料比較＋野村・大和とも比較

1日定額制プランの場合

1日の約定金額合計に応じて、手数料が発生。

こんな人に適したプラン…

※税込み	5万円まで	10万円まで	20万円まで
SBI	0円	0円	0円
楽天	0円	0円	0円
松井	0円	0円	0円
DMM	–	–	–
マネックス	2,750円	2,750円	2,750円

※税込み	50万円まで	100万円まで	150万円まで
SBI	0円	838円→0円（※）	1,278円
楽天	0円	943円（※）	2,200円
松井	0円	1,100円	2,200円
DMM	–	–	–
マネックス	2,750円	2,750円	2,750円

取引ごとに手数料がかかるプラン

1取引ごとに取引金額に応じた手数料がかかる。

こんな人に適したプラン…

※税込み	5万円まで	10万円まで	20万円まで
SBI	55円	99円	115円
楽天	55円	99円	115円
松井	–	–	–
DMM	55円	88円	106円
マネックス	110円	110円	198円

※税込み	50万円まで	100万円まで	150万円まで
SBI証券	275円	535円	640円
楽天証券	275円	535円	640円
松井証券	–	–	–
DMM.com証券	198円	374円	440円
マネックス証券	495円	1,100円	1,650円

【参考】野村證券・大和証券の手数料

総合証券大手2社の手数料です。

＜条件＞

• インターネット取引
• 国内現物株式

※税込み	10万円まで	30万円まで	50万円まで	100万円まで
野村	152円	330円	524円	1,048円
大和	1,100円	1,100円	1,897円	3,795円
SBI・楽天	99円	275円 (20万円までは115円)	275円	535円

初めに言ったじゃん・・・

上の比較は、あくまで取引毎の手数料プランでの比較だからね。。

1日定額制プランなら…

ネット証券は100万円まで無料
※楽天は2020年12月から

大手も併用したい場合は、IPOに申込みたい場合かな…

でも、大手の当選率は厳しいけどね

大手のIPOは、富裕層・得意先を優遇している。

ネット証券5社の取扱商品・取引比較

国内株式の通常取引（100株単位の注文）以外の取扱商品や取引を比較します。

	SBI	楽天	松井	DMM	マネックス
①単元未満株	〇	×	〇	〇	〇
②ETF	〇	〇	〇	〇	〇
③REIT	〇	〇	〇	〇	×
④信用取引	〇	〇	〇	〇	〇
⑤先物OP	〇	〇	〇	×	〇
⑥投資信託	〇	〇	〇	×	〇
⑦外国株式	〇	〇	×	〇	〇
⑧国内債券	〇	〇	×	×	〇
⑨外国債券	〇	〇	×	×	〇
⑩金・銀投資	〇	〇	×	×	〇
⑪FX	〇	〇	〇	〇	〇

あとから…

「これも買いたかったのに…」

と後悔したくない人は…

＜各商品の概要＞

	商品・取引の概要
①単元未満株	国内株式を、1株単位（1万円程度）で少額注文できる
②ETF	日経平均などの株価指数に価格が連動する投資信託
③REIT	不動産（土地や建物）に投資する投資信託
④信用取引	証券会社からお金を借りて手持ち資金以上の取引を行う
⑤先物OP取引	将来の売買を事前に契約する取引（デリバティブの一種）
⑥投資信託	株や債券にプロが分散投資をしてくれる商品
⑦外国株式	アップルやAmazonなどの外国企業の株式
⑧国内債券	日本国債やソフトバンク社債など国内で発行される債券
⑨外国債券	米国債や米国企業社債など外国で発行される債券
⑩金・銀投資	金・銀・プラチナなどの原資産を少額で購入できる
⑪FX	外国為替の証拠金取引。手持ち資金を超える取引が可能

ネット証券5社のサービス比較

提供されているサービス・制度を比較します。

IPO、POは、2019年の取り扱い件数実績です。

	SBI	楽天	松井	DMM	マネックス
①IPO（新規公開株申込）	84	27	21	3	45
②PO（公募増資申込）	18	0	0	×	3
③iDeCo（個人型確定拠出年金）	〇	〇	〇	×	〇
④NISA（少額非課税投資）	〇	〇	〇	〇	〇
⑤貸株サービス	〇	〇	〇	×	〇
⑥夜間取引	〇	〇	〇	×	×
⑦ポイント投資	〇	〇	〇	×	×
⑧グループ内銀行連携	〇	〇	×	×	×

IPOのチャンスを逃したくない人は…

＜各サービス・制度の概要＞

	サービス概要
①IPO （新規公開株申込）	・新規上場株式の購入申込 ・結果は抽選で決まる
②PO （公募増資申込）	・新規発行される（増える）株式の購入申込 ・結果は抽選で決まる
③iDeCo （個人型確定拠出年金）	・60歳まで自分で資産を運用する私的年金制度 ・「積立時」「運用時「受取時」の税金が控除 ・1社でしか加入できない >イデコ公式サイト
④NISA （少額非課税投資）	・投資の利益（売却益や配当金）が非課税になる制度 ・年間120万円が上限 ・NISA専用口座は、１人1社1口座しか開設できない ・派生する制度は「つみたてNISA」「ジュニアNISA」 >金融庁NISA特設サイト
⑤貸株サービス	・証券会社に株式を貸すことができる ・日々、確実に金利を得られる ・ただし、年1,2回の配当金はもらえなくなる
⑥夜間取引	・東京証券取引所の営業時間外に売買できる ・取引所の営業時間：9:00～11:30、12:30～15:00 ・ただし、日中より、取引は成立しにくい
⑦ポイント投資	・買い物で手に入れたポイントを証券投資に利用 >SBI：Tポイント >楽天：楽天ポイント >松井：松井クレジットカードポイント
⑧グループ内銀行連携	同一グループ内の提携銀行への送金手数料が優遇 証券口座にお金が足りない場合、銀行口座から自動送金 >SBI：住信SBIネット銀行 >楽天：楽天銀行 ※楽天銀行は、証券口座とのダブル開設で、金利優遇あり（0.02％→0.1%）

ネット証券5社の口座開設から取引開始までの流れ

いよいよ証券口座を開設しましょう！

各社、基本的な流れは変わりません。

会社によって若干違うのは、③で画像アップロードが必要な書類。

これがないとネット申込みできないので、郵送申し込みになります。

	ネット申込必要書類
SBI	マイナンバーカード または マイナンバー通知カード＋運転免許証
楽天	マイナンバーカード または 運転免許証
松井	マイナンバー確認書類（※）＋顔写真ありの本人確認書類 または マイナンバー確認書類（※）＋顔写真なしの本人確認書類2点
DMM	マイナンバーカード または マイナンバーを記載した住民票＋顔写真ありの本人確認書類 または マイナンバー通知カード＋顔写真なしの本人確認書類2点 または マイナンバーを記載した住民票（3か月以内）＋顔写真なしの本人確認書類
マネックス	マイナンバーカード または 運転免許証＋マイナンバー通知カード

①～⑥までの所要期間、最短期間も、各社で異なります。

	ネット申込の場合	郵送申込の場合
SBI証券	最短翌営業日	HPに明記なし
楽天証券	HPに明記なし（翌営業日以降	約5営業日後
松井証券	最短4日	最短1週間
DMM 株	最短当日	HPに明記なし
マネックス証券	最短翌営業日	1週間程度

あくまで最短ですので、ご注意を！

DMMは、実際に、午前申し込んで午後取引できた実績多数あり。

ネット証券5社の口座開設キャンペーン比較

各社開催中の口座開設キャンペーンの内容を比較します。

	キャンペーン概要（もらえるもの）	期限
SBI	期間固定Tポイント100ポイント	定めていない
楽天	楽天銀行口座開設+自動入出金設定で、1,000円	2020/12/30(水) 9:59
松井	松井証券ポイント200ポイント	2020/12/29(火)
DMM 株	開設完了日から1ヶ月間、国内株式の取引手数料が無料 抽選で10名様に2,000円をキャッシュバック	定めていない
マネックス	Amazonギフト券200円	2020/12/31(木)

ネット証券5社の口コミ比較

各社の口コミを掲載します。

ネット上からわたしが公平に収集…

良い口コミ

SBI	①コールセンター、オペレーターの対応がいい ②銀行やTポイントカードとの連携が便利 ③米国株式充実 ④ロボアドバイザー充実 ⑤ログインから取引までわずか10秒ほどで完了
楽天	①他の会社に比べてチャートが見やすい ②楽天銀行との連携が便利。楽天IDの使用、振込みが簡単 ③楽天ポイントがもらえる。普段の買い物に使える ④一回の取引の値段がかからないことが一番いい ⑤貸株制度は、売れない株があっても金利収入を得れる
松井	①手数料が他社と比べて安い ②ネットリンクは、入出金がとても簡単 ③少額の取引ではイチオシ。サブで使うと良い ④IPOの件数やアプリなど、とにかく使いやすい ⑤ネットストックは、株価が瞬時にわかり、売買スピーディー
DMM	①午前中に口座申込を行い、午後には開設が完了 ②素人の自分にも使い易い、手数料が安い ③信用取引金利の安さ（制度信用2.1%）はかなり魅力的 ④信用金利2.1%は凄い。他社は2.8%が多いので、かなり魅力
マネックス	①NISA口座開設の際、住民票取得代行サービスが無料 ②貸株でも株主優待が獲得できる ③マーケットボードは、株価を全体的に見れて便利 ④1口座で外国株取引やFX取引をも可能で便利 ⑤アメリカ株は手数料が他の証券会社と比べて安い

悪い口コミ

SBI	①画面の操作が、中級者向け。初心者には難しい ②欧州株は全く取り扱っていない ③土曜の日中にメンテナンスが多い ④アプリに関しては非常に使いづらい ⑤FXや先物取引は別アプリをダウンロードする必要あり
楽天	①IPO株が少なすぎる。抽選が年に数回しかない ②IPOのチャンスも少なければ、抽選確率も低い ②日経テレコンを利用するまでの手順が複雑 ③NISAで購入する場合、残高不足で購入できないケースが なぜか、無手数料なのに手数料分含めた金額がないダメ ④携帯アプリ版のispeedで常日頃取り引きをしている PC版と違いアナリスト評価が掲載されないことが多い
松井	①スマホで過去の取引を全てみれない ②ネットリンク入金１万円から １万円以下のゆとりのお金を入金できないのが残念 口座にお金を置いても利息が付かないのも残念 ④コールセンターが混んでる ⑤IPOの抽選が当たりづらい
DMM	①コールセンターの返答が曖昧 ②振込みの時の手続きで、手数料が無駄に コールセンターの返答どおりに振込先名義を指定したのに… ③出金しづらいのが致命的 出金可能額で出金指示しても、15時以降に出金可能額が変更 出金指示額を一円でも下回った場合は出金取消し これでは手数料が安くてもとても使えない ④IPOがないのは残念
マネックス	①画面がPC、携帯ともに見づらい。操作性が悪い ②手数料が高すぎる ③ポイント制度があるが、たまらない どのサービスでたまるのか理解できていない ④注文のスピード、歩み値、各種ニュースが流れない デイトレードに向いてない

ネット証券5社の関係会社

最後の比較は、関係会社とサービスです。

	関係会社とサービス概要
SBI	>住信SBIネット銀行 銀行口座と証券口座の連携で、 証券の買付代金を毎回振り込む必要なし >SBIネオモバイル証券 スマホだけでTポイントを使って株式投資 （1株単位から取引可） >SBI FXトレード Tポイントを使ってFX投資
楽天	>楽天カード >楽天プレミアムカード 投資積立を楽天カードで決済すると 100円で1ポイント貯まる(月50,000円まで) >楽天銀行 口座連携で預金金利がアップ（0.02→0.1%） 投資信託の保有金額10万円ごとに毎月4ポイント
松井	>松井証券MATSUI FX 100円から取引可能 >MATSUI SECURITIES CARD 「松井証券ポイント」を証券投資に利用可
DMM	>DMM FX（外国為替証拠金取引) DMM 株の株式を担保として、FX取引可 最短１時間で取引開始 >DMM CFD（差金決済取引) >DMM BANUSY（馬主権利） 同一ID・パスワード・画面で取引できる
マネックス	特になし

まとめ：ネット証券5社の比較

では最後、まとめになります。

ケース別の失敗・後悔しないネット証券です。

では以上となります。

口座開設は無料なので、損をすることはありません。

ただし…

証券投資は余裕資金の範囲で！！

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